储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

A . 柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管 B . 严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜员卡及密码，严禁柜员之间替、代办业务 C . 严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清” D . 应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理。委托他人代理的业务，必须按相关规定履行代理手续

A . A.客户账户中没有足够的支取金额 B . B.没有审批资料 C . C.审批资料不真实 D . D.由于批量取款及批量取款冲正都是异步交易，不会在提交交易后马上出结果，需要在批量交易完成后，查询和打印批量交易结果

A . A、受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户→报人行备案 B . B、受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户 C . C、受理、审核后录入帐户信息→盖章、配款→打印单证并交客户签章→（大额取款授权）→报人行备案→交回客户 D . D、受理、审核凭证→盖章、配款（大额取款授权）→信息录入→打印单证并交客户签章→交回客户

A . 无客户办理录入业务 B . 交易录入账户 C . 营业时间重开系统 D . 柜员卡（密码）

A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

A . 凭证要素审核 B . 印鉴核对 C . 现金支取，大额提现 D . 内部人员操控企业账户 E . 销户授权

A . 客户表现 B . 存折（单、卡）真实性 C . 客户证件审核 D . 无折取款 E . 非正常销户、异常交易 F . 付款记账顺序

A . A、清点细数、当面点清、一笔一清 B . B、当面点清、一笔一清 C . C、先核验大数后清点细数、当面点清、一笔一清

A . A.未查询定期明细 B . B.未经主管审批 C . C.未登记《开销户登记簿》 D . D.未经授权

A . A、审核存单、折是否本行社签发，相关账户信息是否相符 B . B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态； C . C、审核客户签章是否真实有效； D . D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性； E . E、与预留印、密审核一致。

A . 未通知 B . 通知期满 C . 支取销户 D . 支取

A . 客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款 B . 取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金 C . 银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户 D . 客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金

A . 无证件开户 B . 存款“实名制” C . 客户识别 D . 活期存款

A . A、受理审核并录入账户信息→打印单证交客户签章→盖单、配款交回客户 B . B、受理审核并录入账户信息→授权→盖单、配款交回客户 C . C、上级柜员授权→受理审核并录入账户信息→打印单证配款交回客户 D . D、受理审核并录入账户信息→授权→打印单证交客户签章→盖单、配款交回客户

A . 正确 B . 错误

A . 正确 B . 错误

A . A.交换凭证 B . B.清算资金 C . C.录入内容 D . D.票据清算专用章和凭证的管理

A . 内控不完善 B . 业务不合规 C . 核算不真实 D . 内部审计不到位

A . ①②③④ B . ②①③④ C . ③①④② D . ④②③①

A . 未查询定期明细 B . 未经主管审批 C . 未登记《开销户登记簿》 D . 未经授权

A．账号 B．通知流水号 C．凭证批号 D．凭证序号 E．金额 F．资金去向

是 否

是 否