下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是()。

A . 资本充足率压力测试应在不同情景下分析覆盖全行范围内的实质性风险 B . 压力测试只针对信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险 C . 资本充足率压力测试的输出结果包括对监管资本、风险加权资产、会计损益、资产价值等的影响 D . 压力情景只能基于历史情景设置，不能通过专家判断的形式设置虚拟情景或设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景 E . 在进行定性压力测试时，需要假设不考虑进行任何风险缓释管理行动

A . 第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4％、6％和8％ B . 第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2.5％和0～2.5％ C . 第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1％ D . 第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险

A . 压力测试内容不属于内部资本充足评估报告 B . 内部资本充足评估报告也叫ICAAP报告 C . 内部资本充足评估报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件 D . 当监管机构在评估后认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求 E . 根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要

A . 正确 B . 错误

A . 商业银行资本充足率监管要求中第四个层次为根据单家银行风险状况提出的第二支柱资本要求 B . 第一层次为最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4%、6%和8% C . 第二层次储备资本要求为2.5% D . 第二层次逆周期资本要求为2.5% E . 系统重要性银行附加资本要求为0.5%

A . 该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为20% B . 该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为0% C . 该国家或地区的评级AA-以下的，风险权重为50% D . 该国家或地区的评级AA-以下的，风险权重为100%

A . 自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权 B . 可以公开发行，也可以定向发行 C . 到期前，发行人核心资本充足率低于5%时，发行人可以延期支付利息 D . 期限在15年以上

A . 核心一级资本充足率不得低于5% B . 一级资本充足率不得低于6% C . 资本充足率不得低于8% D . 资本充足率不得低于7%

A . 在披露前应报送银监会 B . 在披露前应报送中国人民银行 C . 商业银行应在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容 D . 商业银行披露的信息内容要确保股东及相关利益人能及时获得

A . 注册地所在国或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为0% B . 注册地所在国或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风险权重为20% C . 注册地所在国或地区的评级为AA-以下的，风险权重为50% D . 注册地所在国或地区的评级为AA-以下的，风险权重为100%

A . 第一层次为最低资本要求 B . 第二层次为储备资本要求和顺周期资本要求 C . 第三层次为系统重要性银行附加资本要求 D . 第四层次为第二支柱资本要求

A . 银行资本分为核心资本和附属资本两种 B . 银行的附属资本不得超过核心资本100%，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50% C . 普通股可以计入附属资本 D . 在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣除一些项目

A . 分为定期压力测试和不定期压力测试 B . 原则上，定期压力测试至少一个月一次 C . 不定期压力测试视经济金融形势、监管需要或银行自身判断适时进行 D . 商业银行制订资本规划和流动性管理计划应考虑压力测试结果

A . A、商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上 B . B、商业银行资本应抵御信用风险和市场风险 C . C、商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率 D . D、商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四

A . 披露时间为每个会计年度终了后的四个月内 B . 因特殊原因不能按时披露的，应至少提前十五个工作日向银监会申请延迟 C . 任何原因都不得延期披露 D . 应每年披露一次

A . 最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率要求分别为5%，6%，8% B . 储备资本要求和逆周期资本要求分别为2.5％和0－2.5％ C . 系统重要性银行附加资本要求1％ D . 确保资本充分覆盖所有实质性风险 E . 正常时期，我国系统重要性银行与非系统重要性银行的资本充足率分别为11.5％和10.5％

A . 杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）／调整后的表内外资产余额 B . 资本充足率不仅反映银行的资产风险状况，同时也反映银行资产规模及杠杆程度 C . 杠杆率的计算需要基于复杂的风险模型 D . 中国银监会要求杠杆率不低于2.5% E . 由于银行的顺周期性及可能存在监管套利现象，使得单独使用资本充足率监管存在缺陷

A . 资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%，为资本充足的商业银行 B . 资本充足率不低于8%，核心资本充足率不足1%.为资本不足的商业银行 C . 资本充足率不足8%，核心资本充足率不足4%，为资本严重不充足的商业银行 D . 资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%，为资本不足的商业银行 E . 资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%，为资本严重不充足的商业银行

A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

A．证券公司的公开准备来源于税后利润提留 B．证券公司资本充足率的基础是核心资本 C．证券公司的股本和资本监管无关 D．和银行不同，我国证券公司的资本管理核心是净资本管理

A．我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》实施 B．我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比率之上 C．资本充足率=（资本一扣除项）/信用风险加权资产 D．核心资本充足率=（核心资本一核心资本扣除项）/（信用风险加权资产+8×市场风险资本要求）

A．《新巴塞尔协议》要求划分证券公司的资本组成 B．《新巴塞尔协议》提出了证券公司的最低资本要求 C．《新巴塞尔协议》对风险资本的计算也参照银行的权重体系 D．《新巴塞尔协议》要求证券公司成立专门的风险控制部门

A．资本充足率指商业银行持有的，符合有关规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率 B．商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求、第二支柱资本要求 C．资本充足率=总资本/风险加权资产×100% D．资本充足率最低不得低于8%

A．A银行满足核心一级资本充足率监管要求，不满足一级资本充足率监管要求 B．A银行同时满足核心一级资本充足率监管要求和一级资本充足率监管要求 C．A银行满足一级资本充足率监管要求，不满足核心一级资本充足率监管要求 D．A银行既不满足一级资本充足率监管要求，也不满足核心一级资本充足率监管要求