客户身份识别的过程中应遵循下列（）原则。

A . 了解你的客户 B . 了解你的业务 C . 尽职调查

A . A．真实性 B . B．有效性 C . C．完整性 D . D．持续性

A . 风险管理 B . 勤勉尽责 C . 遵循“了解你的客户”的原则 D . 统一性原则

A . 真实性 B . 有效性 C . 完整性 D . 以上均是

A . 汇兑业务 B . 支付清算业务 C . 基金销售 D . 银行内部资金划转

A . 审核资料 B . 识别客户身份 C . 登记信息 D . 资料保存

A . 真实性 B . 有效性 C . 权威性 D . 完整性

A . A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B . B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C . C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D . D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E . E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

A . A、全面性 B . B、持续性 C . C、重点识别 D . D、审慎性

A . 办理个人业务的个人客户本人、代理人 B . 办理一次性业务的个人客户本人 C . 办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人 D . 其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

A . A．履行义务的主体不同。 B . B．履行义务的时间不同。 C . C．履行义务的范围不同。 D . D．履行义务的方式不同。

A . 对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。 B . 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。 C . 利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。 D . 客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。

A . 企业高层管理人员 B . 安健环专业人员 C . 职业卫生或医务人员 D . 企业员工

A . 了解客户本人的真实身份 B . 了解客户的交易目的和交易性质 C . 了解客户的资金来源和用途 D . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A . A．单位代理个人开立个人结算账户 B . B．客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务 C . C．客户要求对活期存折重新写磁 D . D．客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

A . 我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。 B . 客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。 C . 我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。 D . 我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

A . A．制度化原则 B . B．诚意性原则 C . C．专项管理原则 D . D．快速反应原则

A . 单位代理个人开立个人结算账户 B . 客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务 C . 客户要求对活期存折重新写磁 D . 客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

A . 划分客户的风险等级。 B . 适时调整客户风险等级。 C . 定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D . 对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A．全面性 B．持续性 C．重点识别 D．审慎性

是 否

A．收集真实、有效和完整的客户信息 B．做到了解你的客户 C．对客户身份资料及交易记录妥善保存 D．以上都是

A．客户 B．账户 C．机构 D．交易