关于反洗钱相关规定，以下叙述正确的是（）。

A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年 B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C . 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

A . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，各同受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得对客户开立匿名或者假名财户 C . 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份 D . 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料 E . 办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告

A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束 B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息 C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务 D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务

A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会

A . A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . A．培训对象应包括高级管理层 B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . E．培训的对象是金融机构的全体人员

A . 国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。 B . 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。 C . 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。 D . 国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

A . 强调反洗钱是金融机构全员性义务 B . 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题 C . 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动 D . 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系

A . 数据中心应按照有关规定，定期对数据进行备份。 B . 调阅文档时，须由调阅单位提出申请，填写有关申请表。 C . 调阅文档申请应提交中心有关负责人批准并登记备案。 D . 调阅文档时，数据中心负责人须在场。

A . 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B . 宣传方式可灵活多样 C . 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D . 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传

A . 培训对象应包括高级管理层 B . 只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训 D . 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . 培训的对象是银行的全体人员

A . 将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构 B . 统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态 C . 规范了反洗钱检查和调查的程序 D . 对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

A . 对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律、行政法规规定，不得向任何组织和个人提供 B . 司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼 C . 对违反保密义务的，依法承担法律责任 D . 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2556001-2559000/72d37aa6af9fc1b7ee69612f83f7b698.gif' /> 此题为多项选择题。

A．培训对象应包括高级管理层 B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C．反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训 D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E．培训的对象是金融机构的全体人员

A．各级机构、各部门负责人是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人 B．临柜人员、营销人员、客户经理等一线人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户尽职调查工作 C．留存必要的工作记录，及时报告可疑线索 D．配合反洗钱处理团队开展可疑交易分析 E．全体员工应严格按照监管要求和制度规定，积极主动履行反洗钱职责

A．负责审批本行受制裁国家业务相关内控制度 B．负责监督、指导辖内受制裁国家业务风险管理工作 C．负责对受制裁国家风险评估结果及业务反洗钱处理标准进行审定 D．负责监督、指导辖内做好受制裁国家业务反洗钱审核

A．客户尽职调查义务 B．保存交易记录义务 C．大额和可疑交易报告义务 D．金融机构应当履行的其他反洗钱义务

A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》 D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

A．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件核对并登记 B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性，有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 C．金融机构可以为身份不明 客户提供服务或者与其交易，但不得为客户开立匿名账户或假名账户 D．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 B．金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C．反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易