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自助设备错账查询及挂账处理风险点描述正确的是()。
A . 在核对账务以及查找长短款时,应注意有些长短款可能包含多笔差错,长款和短款会相互轧差。
B . 在错款查询时应注意全面核对当期的交易,而不应该简单的以金额查找。
C . 自助设备由于是24小时不间断工作的,无需坚持日清日洁的制度。
D . 自助设备发生错款或存款误收假币,使用部门应及时处理,分清错款性质,查明错款原因,做好错款记录,及时采取措施。
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为确保消防控制室实现接受火灾报警、处置火灾信息、指挥火灾扑救、引导人员安全疏散等消防安全目标,消防控制室配备的监控设备要能够准确、规范的实施消防监控与管理等各项功能。下列关于消防控制室配备的消防设备监控功能描述中,正确的是()。
A . 消防控制室设置的消防设备能够监控并显示消防设施运行状态信息,并能够向城市消防远程监控中心传输相应信息
B . 根据建筑(单位)规模及其火灾危险性特点,消防控制室内需要保存必要的文字、电子资料,存储相关的消防安全管理信息,并能够及时向监控中心传输消防安全管理信息
C . 大型建筑群要根据其不同建筑功能需求、火灾危险性特点和消防安全监控需要,设置两个及两个以上的消防控制室,并确定主消防控制室、分消防控制室
D . 主消防控制室的消防设备能够对系统内共用消防设备进行控制,显示其状态信息,并能够显示各个分消防控制室内消防设备的状态信息,具备对分消防控制室内消防设备及其所控制的消防系统、设备的控制功能
E . 各个分消防控制室的消防设备之间,可以互相传输、显示状态信息,按照重要性等方面不同可以互相控制消防设备
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下列描述中,不属于自助设备外挂风险防控措施的是()
A . 对自助设备的键盘及密码输入器,加装防窥视遮挡装置
B . 对自助设备布放情况进行定期巡检,发现可疑自助设备,及时采取措施
C . 自助设备要避免在偏僻的地点选址
D . 在自助设备操作界面设臵风险提示及服务电话,条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏(防覆盖、私贴),提示风险及服务、报警电话
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下列自助设备在监控环节主要风险点中,不正确的是()
A . 监控设施
B . 设置地点
C . 录像设施
D . 安全报警
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自助设备的监控管理要求描述错误的是()。
A . 银行安装在行式或离行式各类自助设备的场所和存放保险箱的场所,必须安装安防监控设备,且确保安防监控设备不间断正常运转。
B . 向自助设备钞箱清装现金、将钞箱装入自助设备、从自助设备的废钞箱内及卷入皮带中取出现金等涉及现金操作以及在现场操作的全部过程,必须在安防监控设备监控的有效范围内进行。
C . 自助设备的监控录像资料保存时间不得少于3个月。
D . 发现交易差错和其它问题需查阅录像资料时,必须经审批后方可查阅录像资料。
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下列描述中,属于自助设备安置风险表现的是()
A . 设备设置地点偏僻,环境杂乱,不法分子在持卡人取款或银行(信用社)工作人员进行加卸钞、清机等操作时,实施抢劫
B . 监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续
C . 监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码
D . 自助银行报警系统工作不正常,客户办理业务遇到危险时不能提供相应的保护
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下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A . 申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
B . 不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用、侵占银行资金,谋求非法利益
C . 申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度
D . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领
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自助设备错账查询及挂账处理风险点描述错误的是()。
A . 在核对账务以及查找长短款时,应注意有些长短款可能包含多笔差错,长款和短款会相互轧差。
B . 在错款查询时应注意全面核对当期的交易,而不应该简单的以金额查找。
C . 自助设备由于是24小时不间断工作的,无需坚持日清日洁的制度。
D . 自助设备发生错款或存款误收假币,使用部门应及时处理,分清错款性质,查明错款原因,做好错款记录,及时采取措施。
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正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节,下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是()
A . 家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少
B . 家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少
C . 家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加
D . 家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加
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自助设备在设备管理环节的主要风险点()
A . 密码、钥匙
B . 自助设备管理卡
C . 现金管理
D . 设备安装
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在会计软件的应用环节中,下列关于系统初始化描述不正确的是()。
A . 系统首次使用时,要进行参数设置,录入基础档案与初始数据
B . 系统每年初使用时,要根据企业的实际情况录入基础档案与初始数据
C . 系统初始化是会计软件运行的基础
D . 系统初始化要在初次运行时一次性完成,但部分设置可以在使用后进行修改
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下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领
B . 银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露、出售客户资料、制卡密码,不法分子利用非法获得的客户信息,仿造信用卡
C . 为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡
D . 银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是( )。
A . 基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出
B . 为应付投资者的赎回,当个股的流动性较差时,基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券
C . 当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险
D . 流动性风险有两方面的影响,从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给,从资金需求的角度则要看基金持有人的结构
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以下对报关即时通-“税费E支付”服务申请受理环节中风险控制内容描述正确的是:()
A . 各开户行应对客户申请表格进行完整性、准确性、真实性审核,并进行企业信息的维护及企业普通支付备案信息的审核。
B . 一级分行电子银行部门应保证客户及开户行报送的客户申请表格、客户服务协议、授信额度证明材料等文件真实、要素齐全、内容一致。
C . 各取单行应严格按照各行与海关议定的取单流程和相关规定执行,对于核对相符税费款必须于当日(最迟不能超过第三天)划转至国库代理行或海关收费账户开户行,各行不得以任何理由占压,否则将按规定进行处罚。
D . 对于担保支付业务,国际结算部门在收到《垫款通知书》后应立即启动保函履约付款流程;税费款转入取单行的税费暂存账户后,应立即发出《垫款支付确认书》,通知一级分行企业网上银行业务主管部门,不得拖延。
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在下列借记卡风险表现的描述中,不正确的是()
A . 信用社工作人员与外部人员勾结,利用私扣的借记卡诈骗银行资金
B . 银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管,遭到黑客的攻击,导致客户信息被盗用,并克隆了客户的银行卡,盗取资金
C . 单位批量开卡后,单位经办人员受委托办理初始密码的修改
D . 业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中,盗窃空白卡,套开银行卡盗取客户资金
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下列描述中,属于自助设备管理风险表现的是()
A . 自助设备保险柜开启时,钥匙管理员和密码管理员没有同时在场,相互委托开启,一人操作;或者同时在场,开启操作时相互旁观
B . 对自助设备的键盘及密码输入器,加装防窥视遮挡装置
C . 对自助设备布放情况进行定期巡检,发现可疑自助设备,及时采取措施
D . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作,要坚持双人到场,规范操作、认真复核
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下列关于自助设备管理风险防控措施的描述中,不准确的是()
A . 同一台自助设备的密码、钥匙应分别管理
B . 自助设备钥匙不使用时,应当入库或者入保险柜保管,不得随身携带
C . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作,要坚持双人到场,规范操作、认真复核
D . 自助设备密码应当进行定期修改
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以下自助设备制度检查中描述正确的是()。
A . 检查自助设备是否严格执行双人操作、双人开机、双人装箱的制度要求。
B . 检查自助设备归属网点是否按出纳制度要求定期对自助设备进行清钞处理。
C . 检查在行式自助设备取送钞箱人员是否与现金整点人员、账务处理人员相分离。
D . 检查自助设备的钥匙和密码管理是否符合出纳制度要求,管理是否存在失控现象。
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下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A . 违反规定超授权审批授信额度
B . 对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金
C . 为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡
D . 银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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下列描述中,不属于自助设备监控风险防控措施的是()
A . 对监控设施应进行专人管理、实时监控,没有实现远程监控的,坚持及时回放监控录像,及时发现安全隐患
B . 监控设施应做到正常连续工作,确保监控录像完整。对不能正常使用的设备要及时更新
C . 合理安装监控探头,做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控,确保清晰辨识操作人员容貌特征
D . 为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间,给客户提供独享的交易空间
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第223题:某施工单位在对项目开展风险管理工作时,确定的主要管理环节包括:①风险识别;②风险应对;③风险监控;④风险评估。则下列流程排序正确的是()。[2020]
A:①②③④
B:①④②③
C:④①②③
D:④①③②
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自助(智能)设备加配钞管理中,内勤行长每次跟班检查还应抽查_________天现场重点环节的监控录像。
A.1
B.2
C.3
D.5
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新增超柜在自助设备管理及监控系统中处理流程,以下描述正确的是()
A.新增一台设备首先要确定该设备的前置编号、系统柜员号、IP地址、维保站等信息,填写《入网申请表》发至一级分行运管部
B.由一级分行V端操作员录入系统,经总行审批后添加完成。设备信息第二天才可同步至超柜管理端,但不影响当天使用
C.设备信息第二天才可同步至超柜管理端,但不影响当天使用
D.设备信息第二天才可同步至超柜管理端,次日可正常使用