下列属于理财顾问服务的是（）。

A . 全面完善的帐户功能 B . 优先优惠的金融服务 C . 专家专业的理财顾问 D . 私人个性化的银行秘书

A . 定期的投资市场分析报告 B . 每天向客户汇报情况 C . 定期投资、理财刊物、文章 D . 不定期解读市场事件的快报 E . 年度或半年度理财规划会议

A . 对每年各项支出制定合理的预算和增长率 B . 当收支发生偏离的时候进行及时的调整 C . 当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正 D . 努力工作以保证收入的稳定性和增长性 E . 积极制定完善的家庭财富保障计划

A . 理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 B . 综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动 C . 理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分 D . 理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

A . 合理避税 B . 为客户做专业的咨询服务 C . 提供年金系列产品 D . 参与有限合伙

A . 向客户投资建议 B . 财务分析与规划 C . 资产业务 D . 个人投资产品推介

A . 理财顾问服务 B . 私人银行业务 C . 财富管理业务 D . 理财业务

A . 顾问性 B . 专业性 C . 综合性 D . 制度性

A . 理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务 B . 与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务 C . 综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类 D . 私人银行业务与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些

A . 熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及农业银行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定 B . 自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则 C . 取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书 D . 理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平

A . 分析家庭财务状况 B . 评估理财目标 C . 选择理财目标 D . 执行理财规划方案 E . 确立理财目标

A . 解决财务问题的条件和方法 B . 了解、收集客户相关信息的必要性 C . 制订理财规划方案 D . 如实告知客户自己的能力范围

A . 了解、收集客户相关信息的必要性 B . 接触客户 C . 制订理财规划方案 D . 执行理财规划方案

A . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 C . 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告 D . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

A . 销售储蓄存款产品 B . 销售信贷产品 C . 对外营销宣传活动 D . 提供财务分析与规划服务

A . 向客户提供财务分析和规划 B . 向客户提供投资建议 C . 销售信贷产品 D . 个人投资产品推介

A . A.销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释 B . B.客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现 C . C.产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户 D . D.根据客户的投资喜好推荐其他产品

A . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性 C . 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告 D . 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

A . 储蓄存款产品介绍 B . 信贷产品介绍 C . 投资建议 D . 个人投资产品推介

A . 财务分析 B . 储蓄存款产品推介 C . 投资建议 D . 财务规划

A．顾问性 B．专业性 C．综合性 D．制度性 E．长期性

A．法律 B．法规 C．银行与客户的约定 D．口头约定

A．在个人客户营销管理系统上及时准确地录入、 补充或更新客户信息资料 B．了解客户需求， 评估客户贡献度和忠诚度， 撰写分析评估报告， 制定客户关系管理计划 C．个人客户经理要制定每月、 每周和每天的客户约访计划， 明确约访客户目标、 约访方式和约访时间， 并按计划执行 D．与理财顾问密切合作， 充分运用理财顾问的专业技能为客户提供卓越服务， 提升客户关系管理水平和销售业绩