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根据会议议程,反洗钱领导小组组长确定需要其他相关列席部门时,由反洗钱工作办公室在会议召开前发出()通知。
A . 电话
B . 书面
C . 口头
D . 邮件
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根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经()第25次行长办公会议通过,现予发布,自()起施行。
A . A、2006年11月6日、2007年1月1日
B . B、2006年10月31日、2007年3月1日
C . C、2007年11月6日,2007年3月1日
D . D、2006年10月31日,2007年1月1日
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根据《中国邮政储蓄银行反洗钱协查工作管理办法(试行)》的相关规定,一级分行以下机构如需要申请公司、信贷和信用卡业务数据,需先向所在省份一级分行提出申请,经一级分行审核后,由一级分行向()提出申请。
A . 科技部门
B . 业务部门
C . 风险合规部门
D . 总行
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以下哪些交易需要向中国反洗钱监测分析中心报送反洗钱大额交易()。
A . 老王在海外务工时伤残,今天收到海外公司10万美元的伤残赔偿金汇款。
B . 老王将放在箱底的9000美元现金,拿到农行结汇。
C . 某外贸公司3个月前出口了一批价值为20万美元的服装,结算方式为TT电汇,今天收到了19.5万美元货款。
D . 老王今天在中信银行办理2笔金额分别为5000美元的西联汇款,分别汇给他在美国留学的儿子和在澳大利亚生活的妻子。
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按照反洗钱相关法律规定,以下说法正确的是()。
A . 与客户建立人身保险、信托等业务关系,各同受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B . 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得对客户开立匿名或者假名财户
C . 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
D . 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,金融机构应当及时更新客户身份资料
E . 办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告
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反洗钱岗位资格认证是指银行反洗钱相关工作人员须通过参加中国人民银行组织的()培训考试,成绩合格获得岗位准入合格证。
A . 反洗钱持证上岗
B . 反洗钱培训
C . 反洗钱岗位准入
D . 反洗钱管理培训
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根据《中国邮政储蓄银行反洗钱协查工作管理办法(试行)》的相关规定,反洗钱协查工作不包括的基本原则是()。
A . 保密性原则
B . 时效性原则
C . 安全性原则
D . 密切配合原则
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根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取措施进行反洗钱现场检查。()
A . 进入金融机构进行检查
B . 询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C . 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D . 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
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《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定()
A . 强调反洗钱是金融机构全员性义务
B . 金融机构应定期开展反洗钱审计,加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现纠正存在的问题
C . 完善内部管理制约机制,防范内部人员参与违法犯罪活动
D . 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识,正确处理金融业务发展与合规的关系
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根据《中国邮政储蓄银行接受人民银行反洗钱现场检查工作指引(试行)》的相关规定,二级分行应在接到人民银行《现场检查意见告知书》后()个工作日内,通过OA的途径逐级报告总行。
A . 3
B . 5
C . 7
D . 10
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总行内控合规部组织开发大额与可疑交易数据报送系统,确保反洗钱数据准确报送,及时与()和中国反洗钱监测分析中心沟通相关情况。
A . 人民银行
B . 银监会
C . 总行
D . 公安部
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根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践,中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查?()
A . 金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B . 通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C . 其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D . 单位和个人举报的可疑交易活动
E . 通过涉外途径获得的可疑交易活动
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根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。()
A . A、进入金融机构进行检查
B . B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C . C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D . D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
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建行员工必须遵守国家《反洗钱法》等相关法规和人民银行、建行关于反洗钱的各项规定,下列事项中哪些是建行员工必须自觉遵守的?()
A . 接受本行或行外单位提供的反洗钱业务知识培训,了解、熟悉本行或本岗位反洗钱工作的相关要求
B . 遵循“了解你的客户”(KYC.原则,对不能正确确认客户身份的业务,拒绝办理并向有关领导或部门报告
C . 对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务,都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责
D . 建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密,除法律有明确规定外,不允许向任何第三方及客户本人透露
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()应根据实际检查情况向总行反洗钱工作办公室报送反洗钱工作审计报告等相关内容。
A . 合规部
B . 会计部
C . 审计部
D . 作业中心
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()是中国银行反洗钱工作的决策机构,通过定期和不定期的会议制度,根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势,商议制订中国银行的反洗钱政策,部署、实施我行反洗钱工作的具体任务,对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。
A . 法律与合规部门
B . 行长办公室
C . 风险管理部门
D . 反洗钱工作委员会
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()负责组织开发和优化全行反洗钱监测分析系统,确保反洗钱数据准确报送,及时与中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心沟通相关情况。
A . 董事会下设专业委员会
B . 反洗钱工作领导小组
C . 反洗钱监测分析中心
D . 反洗钱工作办公室
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针对反洗钱的相关法规及管理要求,收单机构可采取以下措施阻止反洗钱活动()。
A . 实施更有力的政策、程序或控制措施
B . 终止与商户的合约
C . 终止与代理机构的合约
D . 罚款
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保险公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规,接受反洗钱培训,通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试,其任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。此题为判断题(对,错)。
是
否
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根据反洗钱相关法律、法规,中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施()
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
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根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践,中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查()1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动4.单位和个人举报的可疑交易活动5.通过涉外途径获得的可疑交易活动
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
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根据《关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》(银发〔2007〕27号)要求,金融机构应认真履行反洗钱法律义务,严格执行反洗钱规定:“一个《规定》、两个《办法》”要求金融机构建立健全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务,主要包括:()
A.客户尽职调查义务
B.保存交易记录义务
C.大额和可疑交易报告义务
D.金融机构应当履行的其他反洗钱义务
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根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》,发生以下情况,对相关银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定进行处罚()
A.未按照规定履行客户身份识别义务
B.未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录
C.与身份不明的客户进行交易
D.为客户开立匿名账户、假名账户
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根据反洗钱相关法规,保险公司在理赔环节应当对达到反洗钱标准的案件核对被保险人或者()的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.投保人
B.受益人
C.出险人
D.以上均对