以下关于小企业经营型物业贷款表述错误的是（）

A . 每个家庭可由家庭成员分别申请农村个人生产经营贷款 B . 农村个人生产经营贷款单户额度起点为5万元（不含） C . 采取自助可循环方式的单户余额最高不超过100万元（含） D . 农村个人生产经营贷款可以发放信用贷款

A . 招标人可以委托招标代理机构办理招标事宜 B . 自行组织实施招标活动的招标人可以成立专门的招标组织 C . 招标代理机构与招标人之间仅限于委托代理的关系 D . 招标项目为重点基础设施或公用事业物业的，招标人必须经相关产权部门的批准、授权

A . A、对“审批成功”状态的申请才能进行贷款发放处理 B . B、网点普通柜员经支行（局）长授权在系统中完成“贷款发放”交易处理 C . C、“贷款发放”入账次日开始计算借款利息 D . D、完成“贷款发放”交易后，将该款项转入借款人指定的个人活期结算账户

A . A．流动资金贷款原则上使用制式合同文本 B . B．合同内容不包括合同签订前尚未落实的信用发放条件、贷款使用条件 C . C．根据风险控制需要，在借款合同中可对对借款人重要财务指标变动范围进行限定，控制资本性支出 D . D．在借款合同中可要求借款人对分红比例进行控制性约定

A . 如果贷款合同中的签字确属他人恶意盗用、假冒，且因冒名贷款不能按期归还被银行征信系统纳入"黑名单"，被银行视为不诚信之人，应当视为公民的名誉受到了损害，如果银行主观上有过错，应承担相应的民事责任 B . 从侵权行为的角度看，在冒名贷款中，银行不是冒名贷款的具体实施者，即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害，银行也不需要承担侵权责任。 C . 银行应严格按照银监会《个人贷款管理暂行办法》的要求，执行贷款面谈面签制度，采取有效措施确定借款人的真实身份 D . 银行工作人员的失职行为，不仅损害了储户的利益，降低了储户在金融机构的诚信度，也严重损害了银行机构的良好社会形象，恶化了社会信用环境

A . 城市客户要求所有者权益在8000万元（含）以上，注册资本及实收资本5000万元以上。 B . 县域客户所有者权益及实收资本不低于5000万元。 C . 借款人必须是产权人。 D . 借款人必须拥有抵押物业的经营权。

A . A．合营各方可在章程中约定不按出资比例分配利润 B . B．合营企业设立董事会并作为企业的最高权力机构 C . C．合营者如欲转让其在合营企业中的出资额，需经审批机构批准 D . D．合营企业的组织形式为有限责任公司

A . A.贷款的支付方式有委托扣款和柜面还款两种方式 B . B.商业银行应将贷款分为正常、次级、可疑和损失四类 C . C.商业银行应及时根据其风险变化情况调整分类结果，准确反映贷款质量状况 D . D.贷款风险分类应遵循不可拆分原则，即一笔贷款只能处于一种贷款形态，而不能同时处于多种贷款形态

A . A．可循环流动资金贷款额度有效期原则上不超过1年，行业重点客户最长不超过2年 B . B．单笔贷款期限不超过1年，且到期日不超过额度有效期满后的6个月 C . C．单笔用信到期后，可以办理展期，展期不低于原贷款条件 D . D．额度有效期超过1年的可循环流动资金贷款应按年进行复核

A . 既不创造也不减少银行价值的利率为保本利率 B . 贷款定价测算结果是贷款执行利率上限 C . 贷款定价权限每年以授权书的形式下达，并进行动态调整 D . 对法人客户贷款定价，应采用总行统一制定的贷款风险定价测算模板进行贷款定价测算

A . 贷款担保不会改变借款人的经营和财务状况 B . “抵押物”不能视同为可直接用于偿还银行贷款的“现金”，且面临价值风险和变现风险 C . 银行对于保证人代偿债务的履约风险缺乏足够的控制手段 D . 在进行贷款分类时，贷款担保的充足性和可靠性将影响对贷款质量的判断

A . A、连锁经营属于单一品牌经营 B . B、连锁经营企业需要更加注重品牌维护 C . C、连锁经营企业在遇到危机时不适于品牌切割的处理方式 D . D、相对多品牌企业而言，连锁经营企业比较不容易遭受危机

A . A.扩大物业服务企业信用档案的覆盖面 B . B.统一系统数据平台，保证信息传递畅通、资源共享 C . C.物业服务企业信用档案记录信息每年至少更新3次 D . D.各级物业管理主管部门要提高认识，加强领导，积极组织、指导和推动物业服务企业信用档案系统的建设工作

A . A.个人经营贷款期限一般不超过2年 B . B.个人经营贷款期限一般不超过3年 C . C.个人经营贷款期限一般不超过5年 D . D.个人经营贷款期限一般不超过10年

A . A．可对农户家庭内多个成员发放 B . B．采取自助可循环方式的农村个人生产经营贷款，其担保方式仅限于房地产抵押、存单、凭证式国债、寿险保单质押方式 C . C．农村个人生产经营贷款不能以信用方式发放 D . D．采取自助可循环方式的单户余额最高不超过100万元（含）

A . 最长不超过10年 B . 对于符合一定条件的经营性物业贷款最长可放宽到15年 C . 不超过借款人法定经营期限 D . 不超过物业产权证的剩余使用年限

A . 可以让客户摆脱房地产商指定贷款银行的限制 B . 银行客户经理要按照“了解你的客户，做熟悉客户”的原则，直接营销客户 C . 有利于银行全面了解客户的需求 D . 它的缺点在于客户在买房时不能享受一次性付款的优惠

A . 是否给予办理展期由银行决定 B . 展期内容应包括拟采取的补救措施 C . 质押贷款展期应当由出质人出具同意的书面证明 D . 借款人应当在贷款到期日向银行申请贷款展期

A . 信用贷款逾期121-180天，分类为可疑1级 B . 保证贷款逾期121-180天，分类为次级2级 C . 抵押贷款逾期181-270天，分类为可疑1级 D . 质押贷款逾期181-270天，分类为可疑1级

A . 期限短 B . 流动性强 C . 风险性小 D . 收益性高

A . A、留学保证金贷款原则上一个月内不得提前还款。 B . B、若以房产抵押申请保证金贷款，抵押率最高为80%。 C . C、若以存单质押申请保证金贷款，质押率最高为70%。 D . D、留学保证金贷款留学保证金贷款不得申请展期。

A . 审查企业近三年是否曾发生重大安全生产事故，是否已经由有权部门确认整改完毕 B . 审查生产企业易燃易爆危险化学品的购买、销售记录，以及对交易品种、数量、用途等内容的记载是否规范，保存期限是否不少于1年 C . 审查企业是否按规定每年委托安全评价机构对其安全生产条件进行安全评价，有无形成安全评价报告，审查向安监部门备案的相关证明材料（港区内企业向港口行政管理部门备案） D . 审查安全设施是否竣工验收合格，是否与主体工程同时投产使用。审查安全设施运行维护记录，核实安全设施运转状况

A . A．根据合同约定要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。 B . B．动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险 C . C．根据法律、法规和合同约定参与借款人的兼并、分立、股份制改造、破产、清算、大额融资和资产出售等活动，维护农业银行债权 D . D．可循环流动资金贷款发放后，发现借款人存在违反合同约定的违约事项导致贷款风险增加时，在违约事项未消除前可继续按原条件发放贷

A . 贷款评分结果的取值范围为0分至1000分 B . 申请评分仅在相应贷款审批过程中有效 C . 行为评分有效期为1年 D . 贷款评分的确定采用“模型评分”方式