票据受理与审核的风险防控措施有哪些？

A . 认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权 B . 通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿 C . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同 D . 严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

A . 客户资质 B . 客户身份确认 C . 数据传递途径 D . 资料交接 E . 业务审核

A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 贴现合同

A . A.贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告 B . B.贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明 C . C.受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据 D . D.票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容

A . 完整性 B . 真实性 C . 及时性 D . 合规性

A . A、出票日期、出票金额、收款人名称是否正确填写，是否更改 B . B、背书转让的票据，其背书是否连续 C . C、票据附有粘单的，粘单上第一记载人是否在票据和粘单的粘接处签章 D . D、票据必须记载事项是否齐全，票据是否在提示付款期内

A . 严格坚持信贷管理三查制度 B . 重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性 C . 严格按照权限办理审批 D . 业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票

A . 领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换 B . 领用手续及时登记 C . 入库、保管与交接清楚

A . 强化合规管理 B . 加大制度执行力 C . 建立和完善机构内部控制体系 D . 岗位制约 E . 事中授权、事后监督

A . 票据交换员、录入人员、记账人员岗位要严格分设，严格授权，形成想、有效制约 B . 规范流程，票据交换要严格执行双方签收手续 C . 票据交换员每日必须对同城业务进行核对 D . 加强与人民银行、其他商业银行和客户的对账

A . 办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印 B . 办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为 C . 必查事项 D . 办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件 E . 符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关

A . 风险控制 B . 风险估计 C . 风险识别 D . 风险监测

A . 同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户 B . 同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来 C . 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性 D . 对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录

A . 严禁设备管理员代客户保管存折、银行卡 B . 严禁设备管理员询问和掌管客户账户密码 C . 严禁设备管理员对客户额外收取手续费 D . 农民自助服务场所显著位置，必须张贴《客户须知》

A . 双人操作 B . 亲属回避 C . 后台监控 D . 岗位轮换

A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 票据要素

A . 票面是否记载支付行号 B . 支票金额是否超过伍拾万元 C . 出票人的签章是否符合规定 D . 大、小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符 E . 持票人是否在支票的背面作成委托收款背书

A．过程监管 B．事前审查 C．事中抽查 D．事后核查

A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

A.上锁保管，明确移动展业应在营业网点现金区监控范围内的专柜上锁保管 B.建立交接保管登记簿，在营业网点内部设立移动展业《交接保管登记簿》，当发生保管人休假或展业机具需带出时，及时交接机具填写登记簿，明确责任 C.移动展业机具在不同营业机构间交接时，要在监控范围内交接，移动展业机具在管理机构与营业机构间交接时，营业机构要双人与管理机构进行交接。除了做好内部登记外，要设计不同机构间交接的申请表格式，一式双份，双方各执一份留档 D.检查人员在对移动展业进行检查时，应先从后台调取网点展业机具的签到、交易数据，与网点登记簿进行核对，重点关注未在登记簿上登记的展业交接记录，检查交接带出流程是否符合制度要求 E.营业网点要做好移动展业机具的保管，严禁无关人员接触展业机具，机具带离网点时要做好交接登记，不同机构间交接时应能明确交接责任，做好存档备份 此题为多项选择题。

A．明确制度，展业外出使用时要全程双人在岗，施行全程双人负责制，即“谁带出，谁负责，谁交回” B．双人复核，展业机具办理的业务要双人复核 C．展业过程中要全程双人在岗，相互起到制约作用，避免因单人操作发生的道德风险

A．扩大防控区域范围 B．全面排查 C．限制人群聚集性活动 D．区域管控 E．启动相应级别应急响应

A.网点外出至企业前应严格审核需进行展业的企业情况，若展业开卡用于代发工资，后续应跟踪代发事宜。同时，网点应在展批量业开户后按一定比例对客户进行回访，询问用卡情况、是否出于本人真实意愿开户 B.展业开卡时应双人复核，核对客户相关信息 C.网点开展展业的时候应确保开立的卡出于客户真实意愿，避免我行开立的卡被不法分子用于非法用途 此题为多项选择题。