下列关于加强风险防控的意义，错误的是（）

A . 防范跨境业务风险 B . 严处非法集资风险 C . 防范社会金融风险 D . 防范洗钱风险

A . 有利于规范工程保险机构的经营 B . 有利于工程业务的蓬勃发展 C . 有利于提高工程保险机构的利润 D . 有利于工程保险市场的有序竞争

A . 客户满意策略包括：对员工培训、开发客户满意的产品、提供客户满意的服务 B . 目前对客户服务质量的衡量只存在内部标准，尚没有行业标准 C . 客户服务过程中要注意对客户信息的保密 D . 衡量客户服务的方法有定量衡量和行为衡量两种

A . A．借款人必须参加人身意外伤害保险 B . B．以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查 C . C．发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款 D . D．禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款

A . 规范新型业务模式 B . 严格落实《预算法》 C . 严格落实《会计法》 D . 强化融资平台风险管控

A . A.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况 B . B.做好远程授权系统的推广与应用，整合验印系统和身份证核查系统，严防操作风险 C . C.开展柜面业务、对账、金库、现金和重要空白凭证等财会操作风险专项检查，分析、完善相关风险防范制度 D . D.加强委派会计考核，落实持证上岗制度，提高委派会计风险识别能力和业务素质

A . 每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证 B . 各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查 C . 柜员之间相互借用现金，并按照有关规定加强风险防控 D . 营业期间柜员离开岗位时，将现金、印章、凭证等入箱上锁保管

A . ①②③④ B . ①②④ C . ②③④ D . ①③④

A . 摸清风险底数 B . 提升应急管理能力 C . 处置存量风险 D . 严控增量风险

A . 严格执行轮岗、交流、强制休假、亲属回避“四项制度”，做到年度有计划、半年有通报、季度有督办 B . 四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容，与晋级提拔挂钩 C . 对新订、修订的内部规章制度、外部合同（协议）文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查，审查面到达100% D . 加强到期贷款收回率管理，对收回率不达标的基层行社、客户经理、信贷产品落实制约措施

A . A．借款人必须参加人身意外伤害保险 B . B．以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查 C . C．发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款 D . D．禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款

A . 严格规范软件开发、系统维护、运行技术人员岗位职责，严格执行关键岗位轮岗、休假制度 B . 加强用户密码管理，保证密码及时修改，严格执行重要密码密钥分段管理 C . 加强系统运行监控，保障防火墙、防木马防病毒系统运行正常，及时处置非法操作和入侵行为 D . 严格执行外协人员接触业务系统和数据时的全程陪同监督制度，加强抽查，落实责任

A . 每月收集、汇总合规、案件风险信息，分析案防形势，提出措施建议，向风险管理委员会报告 B . 四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容，与晋级提拔挂钩 C . 每月开展营业网点合规运行情况检查，每季度检查面达到100%，建立风险整改台账，督促整改落实 D . 对新订、修订的内部规章制度、外部合同（协议）文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查，审查面到达100%

A . A.严查各类违规贷款，加强信贷案件易发高发的重点领域和关键环节的风险防控 B . B.开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查，严防信贷操作风险 C . C.按照信贷“八严禁、八公开”要求落实“阳光信贷纪律”，推行贷款“零费用” D . D.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况

A . A.加强网上银行、手机银行资金流动、交易的监测和预警 B . B.规范电子银行业务授权管理，合理设置业务授权权限，定期检查业务授权执行情况 C . C.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况 D . D.加大电子银行业务差错处理力度，有效控制柜员操作行为，防范操作风险

A . 定期检查流动性风险和信用风险防控措施的落实情况 B . 开展资金调剂及头寸调拨等业务合规风险排查 C . 开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查，严防信贷操作风险 D . 检查债券投资业务“五严禁”规定落实情况，检查同业业务内控管理制度的执行情况

A . 银行应在还款日前一定时间内，以书面或其他方式通知借款人安排好还款资金 B . 借款人抵押的，抵押物须产权明晰、价值稳定、变现能力强、易于转移 C . 原则上贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理，不可完全交由外部中介机构办理 D . 谨慎受理产权、使用权不明确或当前管理不够规范的不动产抵押

A . 推进环境风险全过程管理 B . 加强核与辐射安全管理 C . 遏制重金属污染事件高发态势 D . 推进固体废物安全处理处置 E . 健全化学品环境风险防控体系

A . 办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作 B . 错账冲正，必须规范管理 C . 加强对账管理，按季定期对账，对账时既要核对账户余额，又要核对账户发生额 D . 对在途未达款项进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位

A：高墩翻模施工应编制专项施工方案，并组织专家论证 B：翻模强度、刚度及稳定性应满足要求 C：翻模施工时使用起重设备，应经检测合格，安全装置齐全、有效 D：高墩施工人员上下须使用一字形爬梯

A．要完善同业业务内部管理架构 B．要确保业务复杂程度与风险管理能力相匹配 C．审慎开展交叉金融业务 D．可以适当与不在名单范围内的机构开展合作

A．银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到单独管理、单独建账、单独核算 B．不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务 C．应确保自营业务与代客业务统一管理 D．不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送 此题为多项选择题。

A．铅 B．汞 C．铜 D．镉

A．加强员工管理，有效防范内外勾结、利益输送等案件 B．加强重点环节管理，对授权卡、业务印章、空白凭证等物品管理全流程控制有效性进行评估 C．落实票据业务相关规定，规范业务操作，严禁与非法票据中介等机构开展业务合作 D．加大案件查处问责力度，切实做到发现一起、处理一起，做到一案三问上追两级，遏制案件多发频发态势 E．强化安全管理，加强安全防范设施建设，及时消除各类安全隐患