以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

A . A．自助业务或电子银行业务 B . B．现金业务 C . C．代理业务或无记名业务 D . D．汇兑业务

A . A．自助业务或电子银行业务 B . B．现金业务 C . C．代理业务或无记名业务 D . D．汇兑业务

A . 客户因素包括个人客户和企业客户 B . 个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A . 地域 B . 业务 C . 行业 D . 是否为外国政要

A . 客户因素包括个人客户和企业客户 B . 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户性别因素

A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户因素

A . 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B . 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区 C . 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D . 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

A . 客户因素 B . 地域因素 C . 职业及行业因素 D . 收益最大化因素

A . A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . B．长期存在大额交易的客户 C . C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A . A．国家或地区因素 B . B．行业因素 C . C．义务因素 D . D．客户因素

A . A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . B．长期存在大额交易的客户 C . C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A . A．客户因素包括个人客户和企业客户 B . B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户因素

A . 正确 B . 错误

A . A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . C．已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

A . 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . 已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

A . 客户的特点或者账户的属性 B . 客户是否为外国政要 C . 地域 D . 业务 E . 行业

A . 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区 B . 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区 C . 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D . 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

A．信用 B．地域 C．业务 D．行业

A.地域 B.信用 C.业务 D.行业 E.客户特性

A．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

A．风险相当原则 B．全面性原则 C．保密原则 D．动态管理原则

A．科学合理决定反洗钱工作的成本投入和资源配置 B．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 C．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 D．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度