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理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。
A . 正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
B . 正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C . 正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D . 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
E . 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
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理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A . 投资规划是理财规划的一个组成部分
B . 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C . 理财规划是投资规划的一个组成部分
D . 理财规划是投资规划的基础
E . 理财规划就是投资规划
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个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）
A . Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B . Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C . Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D . Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
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理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A . 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B . 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C . 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D . 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E . 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
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以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A . ①②③④⑤
B . ④②①③⑤
C . ②①③④⑤
D . ④⑤②①③
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对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是（）。①理财师自己没有心理障碍 ②制定系统性收集客户信息的框架③具体提问应围绕客户关心的问题 ④引导客户，告知客户了解信息的原因
A . ①②③④
B . ①④③②
C . ④③①②
D . ③②④①
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“选择”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是“选择”所包括的（）。
A . 要在你所感兴趣的领域选择职业
B . 调查你所喜欢的行业的状况
C . 研究人才市场
D . 搜集公司的信息
E . 通过面谈搜集信息
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下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（ ）。
A . 客户资产评估
B . 资产管理目标分析
C . 风险分析
D . 实施计划
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。
A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。理财规划师告诉小孙，只要在沪深两市买入A股，就会成为普通股的股东，关于普通股的特点理财规划师下列表述不正确的是（）。
A . A.普通股的股利须在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得
B . 当公司亏损时，普通股东是主要受损者
C . 增发新普通股时，原股东不得出售、转让其优先认股权
D . 普通股东拥有发言权和表决权
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下列关于理财规划步骤正确的是（）。
A、建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B、收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C、建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D、建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
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有关理财规划，下列叙述何者正确？（）
A . 退休金不必规划，可依赖政府养老保险金
B . 养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金
C . 因应保费调涨，更应该到大医院去看病
D . 子女养育金与退休金规划皆应趁早
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“匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。
A . 确认可能的工作
B . 评估这些工作
C . 研究可替代的选择
D . 同时进行长期和短期的选择
E . 要在你所感兴趣的领域选择职业
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下列选项属于人生事件规划的是（ ）。
A、教育规划
B、投资规划
C、退休规划
D、遗产规划
【正确答案】：B
w 页码，2/3(W)
2016/8/18
【答案解析】：
人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规
划。
A . 教育规划
B . 投资规划
C . 退休规划
D . 遗产规划
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A . A、I，III，VI，V，IV，II
B . B、III，I，IV，V，VI，II
C . C、III，V，II，I，VI，IV
D . D、III，I，IV，II，V，VI
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个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。
A . 需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
B . 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息
C . 需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
D . 通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
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理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。
A . A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
B . B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C . C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D . D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
E . E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
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下列有关离合器片之传动顺序何者正确？（）
A . 飞轮→离合器壳→压板→离合器片→离合器轴
B . 飞轮→压板→离合器壳→离合器片→离合器轴
C . 飞轮→离合器片→压板→离合器轴
D . 飞轮→离合器壳→离合器片→压板→离合器轴
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下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标
A . Ⅰ、Ⅲ
B . Ⅱ、Ⅳ
C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
A . 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B . 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C . 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D . 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E . 最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3864001-3867000/b2b1f5a2fe7fabd11606cd0dff551db1.gif' />
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A．①③⑥⑤④②
B．③①④⑤⑥②
C．⑧⑤②①⑥④
D．③①④②⑤⑥
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小谢正在进行理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是（)。
A．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
