对汇兑业务的风险提示描述正确的有（）

A . A、对于当日已录入但未能及时复核发出的往账，柜员需保存该笔往账记录，待第二个工作日处理 B . B、如我社（行）向对方社（行）发出申请退回请求，对方社（行）应答不能退回的，则需要与对方社（行）或收款人协商解决 C . C、对发起的汇兑往账需要退汇的，经主管柜员审核后，需向对方社（行）发出申请退回请求 D . D、柜员复核往账时，发现往账信息在扣账时已发生错误，需先删除该笔往账记录，再交扣账柜员执行业务修改或撤销

A . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功 B . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 C . 柜员未认真审核收到的相关资料 D . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 E . 客户资金被挪用

A . 金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 B . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 C . 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 D . 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 E . 会计主管审核授权不严格

A . 同一个业务阶段在未复核的情况下可以做复核前修改操作 B . 同一个业务阶段在未复核的情况下可以做复核前删除操作 C . 同一个业务阶段在已复核的情况下可以做驳回处理 D . 复核前删除/修改操作后业务将留在当前交易步骤 E . 驳回处理后让业务将回退到上一个交易步骤

A . 当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可经授权止付汇款 B . 当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可无须授权止付汇款 C . 解止付须由原止付机构办理 D . 解止付无须由原止付机构办理

A . 客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金 B . 泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的 C . 因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的 D . 会计主管审核授权不严格 E . 对可疑交易无做好反洗钱登记

A . 只能对汇兑类交易发起查询书 B . 使用与支付系统专用凭证大小相等的两联压感纸 C . 对本网点发起的往账进行查询 D . 对本网点接收的来账进行查询

A . 支票分个人和商务两种 B . 支票无法找零 C . 所有支票均可找零 D . 收到外部个人支票后，1000元（含）以内的余款式可以办理支票找零。

A . 汇兑业务资费包括汇费和手续费 B . 个人汇款应给予优惠 C . 捐赠款、赈灾款等社会公益性款项根据国家规定可以给予免费 D . 单位汇给烈士亲属的抚恤金，在出具相关证明后，给予免费办理

A . 资金不及时汇出，被挪用 B . 主管授权把关不严 C . 差错处理人员作案 D . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 E . 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

A .

A . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 B . 漏收手续费 C . 经办人员对票据审核不严谨 D . 解付时审核不仔细导致入错客户账 E . 录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致

A . A、严格实行岗位分工，严禁一人兼岗或独自操作全过程 B . B、超出提示付款期限的，银行在申请人的进一步申请之后给予受理。 C . C、汇票是否是按统一规定印刷的凭证，汇票是否真实，提示付款期限是否超过 D . D、汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致

A . A．全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度 B . B．普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任 C . C．汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制 D . D．汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付

A . 手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致 B . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . 漏收手续费 D . 所出具的见证文件存在错误 E . 主管业务复核把关不严

A . A、《结算业务委托书》第一联加盖业务处理讫章和柜员名章 B . B、《结算业务委托书》第二联加盖柜员名章后与过渡传票一并交后台柜员办理汇兑 C . C、《结算业务委托书》第二联处理完毕后附记账凭证后 D . D、《结算业务委托书》第三联加盖业务处理讫交给汇款人

A . 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . 申报信息没有及时上报或申报有误 C . 复核柜员把关不严 D . 没有根据汇款类别入相对应的客户账 E . 由于报送的信息不正确，造成银行损失

A . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 B . 补打来账报单，用于其他非法行为。 C . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险 D . 对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的 E . 对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

A . 禁止内部人员代客户购买支票 B . 存款人领购支票，必须填写“客户重要空白凭证购买（交回）单“并用预留银行的签章确认 C . 发售支票每个账户只允许一次一本 D . 存款账户结清时，要求存款人必须将全部剩余空白支票交回银行注销

A . 申报数据出现漏报、迟报或错报的情况。 B . 该网点不具备受理该业务的权限 C . 操作人员未重视该功能的使用，导致业务处理逾期 D . 业务主管部门没有根据实际经营状况，合理的设置交易限额，从而导致交易风险 E . 交易完成后，经办柜员未在登记簿上登记

A . 采用电子报文交换的处理方式 B . 主要用于办理跨行贷记转账的业务 C . 主要用于办理同行贷记转账的业务 D . 要求所涉及的金额在5万元（含）以下 E . 要求涉及的金额在10万元（含）以下

A . A、汇入凭证上需加盖业务处理讫章 B . B、汇入凭证需加盖业务处理讫章和柜员名章 C . C、汇入凭证处理完毕后附记账凭证后 D . D、客户入账通知书或收账通知联加盖业务处理章后专夹保存

A . 柜员未认真审核收到的相关资料 B . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 C . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 D . 客户资金被挪用 E . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

A.当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可经授权止付汇款 B.当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可无须授权止付汇款 C.解止付须由原止付机构办理 D.解止付无须由原止付机构办理 此题为多项选择题。