经认定后的不良贷款，分行风险管理部应及时对不良贷款的诉讼时效、保证合同诉讼时效、抵（质）押时效、执行时效等进行审查，对有瑕疵的应立即（）。
Credit Metrics TM计算资产组合风险价值的两种方法是（ ）
内部评级是商业银行基于自身掌握的信息，对特定借款人和债项进行的信用风险评价。
在Credit Monitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权，股东初始股权投资可以看作该期权的( )。
债项评级可以反映债项本身的交易风险，不能同时反映客户信用风险和债项交易风险。()
根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法》规定，对符合以下（）条件的法人信贷资产，可不进行客户评价和债项评价，直接认定为损失类。
《中国人民银行办公厅关于小额贷款公司和融资性担保公司接入金融信用信息基础数据库有关事宜的通知》要求，建立完善的风险管理制度和退出机制。对已接入的机构实行（），对有潜在风险的机构要（），对出现问题的机构要（）。
对有贫困户参加的协会、合作社、互助组织的，利用扶贫互助资金作为金融机构风险补偿金，按照（）的比例进行放大，向协会、合作社、互助组织会员中的贫困户提供无抵押贷款服务。
Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。
根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（ ）
Credit Monitor模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者。()
Credit Risk+模型的一个基本假定是贷款组合的违约率服从二项分布。()
Credit Monitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（ ）
新客户经理应在（）内对原贷款责任人移交的贷款进行核查，写出风险报告，对有风险的贷款可向稽核部门申请重新进行风险认定和责任认定。
外部评级是由银行基于自身掌握的信息，对特定借款人和债项进行的信用风险评价。
根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为()。
Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从 ()分布。
根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2%，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为()
Credit Risk+模型的一个基本假定是贷款组合的违约率服从二项分布。（)A．正确B．错误
《关于商业贷款分类方法的新建议》针对五级分类中“关注、次级、可疑”，采用“（)”，对借款人的违约风险和债项的损失风险进行分开处理。
Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从()分布。
Credit Portfo1io View TM与Credit Monitor TM所应用的方法都是基于经验观察，而唯－不同的是（）
《中国农业银行信贷资产风险分类操作规程》中规定，对采用分池评级的小企业简式快速贷等信贷资产，在进行十二级分类时都应从客户的违约风险和债项的交易风险两个方面进行量化测评
