下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有（ ）。

A . 成本可算 B . 风险可控 C . 信息充分披露 D . 合规管理

A . 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次 C . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权 D . 除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

A . 信托公司委托银行代为推介信托计划的，信托公司应当向银行提供完整的信托文件，并对银行推介人员开展推介培训 B . 银行在推介信托计划过程中，不得做夸大宣传，应充分揭示信托计划风险，提醒客户风险自担 C . 信托公司与银行签订的代理收付协议应明确界定其与银行的权利义务关系，银行只承担代理信托资金收付责任，不承担计划的投资风险 D . 信托财产为资金的，信托公司应当在银行开立信托财产专户

A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理 B . 商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查 C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送 D . 如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品

A . 确保业务外包有严谨的合同 B . 确保业务外包有严谨的服务协议 C . 各方的责任义务规定明确 D . 为操作风险提取充足的资本

A . 商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品 B . 商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储 C . 商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利 D . 商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品

A . 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时 B . 商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定 C . 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定 D . 商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

A . 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范 B . 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系 C . 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范 D . 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同

A . 商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性 B . 商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。 C . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权 D . 商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

A . 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售 B . 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务 C . 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品 D . 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示 E . 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告

A . 银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展 B . 银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革 C . 银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估 D . 银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据

A .

A . 防范 B . 金融 C . 金融风险 D . 理财

A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品 D . 挪用单独管理的客户资产

A . 不应集中于同一业务 B . 不应集中于同一性质借款人 C . 不应集中于同一个借款人 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款

A . 理财业务与信贷业务相分离 B . 自营业务与代客业务相分离 C . 银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离 D . 银行理财产品之间相分离

A . 理财是为了客户发财。 B . 理财是为了帮助客户建立理财观念。 C . 理财是为客户提供个性化的综合金融服务。 D . 理财是为了客户投资决策能获得成功。

A . 不应集中于同一企业 B . 不应集中于同一性质借款人 C . 不应集中于同一国家借款人 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度

A . 不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品 B . 可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例 C . 不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储 D . 重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

A . 理财产品的设计应强调合理性 B . 高度重视理财营销过程中的合规性管理 C . 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录 D . 严格理财业务人员的管理

A . 正确 B . 错误

A . 商业银行应定期向客户提供理财产品的账单 B . 商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息 C . 在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露 D . 商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序

A . A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的； B . B、商业银行未按客户指令进行操作 C . C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的； D . D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

是 否