不属于商业银行最主要的三大风险的是( )。

A . A.是否本人持有效身份证件办理 B . B.客户是否签订《借记卡增值业务申请表》 C . C.《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全 D . D.客户是否阅读《借记卡增值业务协议》

A . 声誉风险 B . 国家风险 C . 法律风险 D . 信用风险 E . 市场风险 F . 操作风险 G . 流动性风险 H . 战略风险

A . 死亡率模型 B . 1ogit模型 C . 线性概率模型 D . 线性辨别模型

A . A.申请书要素不齐全、不清晰、被更改 B . B.未实行票、证分管分用 C . C.申请书内容与签发的汇票不一致 D . D.银行内部违规签发空头银行汇票

A . A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.柜员录入的卡号是否正确 D . D.是否本人办理业务

A . 市场风险 B . 信用风险 C . 国家风险 D . 操作风险

A . 吸收存款 B . 对外借款 C . 发行金融债券 D . 对中央银行借款

A . A.客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.客户银行卡是否激活 D . D.客户是否在当天连续办理解锁业务

A . 信用风险 B . 流动性风险 C . 市场风险 D . 操作风险

A . A.审核客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 B . B.柜员录入客户信息、产品类型，金额等内容是否正确 C . C.开账户过程中是否有断开的情况 D . D.辨别客户所提交现金的真伪

A . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 B . 客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确 C . 柜员录入卡号是否正确 D . 客户银行卡是否激活 E . 客户是否年满18周岁

A . 项目风险原因 B . 项目风险事件 C . 项目风险概率 D . 项目风险结果

A . 行内自营产品营销中心 B . 行外代销产品遴选平台 C . 专属产品开发通道 D . 产品研发中心

A . 商业银行签署的合同缺乏执行力 B . 商业银行发展目标缺乏整体兼容性 C . 商业银行缺乏实现发展目标的资源 D . 商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施

A . 审核客户是否符合VIP资格 B . 审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整 C . 柜员录入的卡号是否正确 D . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 E . 客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

A . 资本充足率 B . 股本净回报率 C . 大额风险集中度 D . 不良贷款拨备覆盖率

A . 风险与控制识别评估（RCSA） B . 关键指标（KI） C . 案防自我评估（AFPG） D . 风险事件与内控问题收集（DC）

A . A.《客户交易结算资金银行存管协议》是否有效 B . B.客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致 C . C.认真履行客户的身份识别，对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时，必须密切关注 D . D.客户的兴业账户余额是否充足

A . 信用风险 B . 操作风险 C . 市场风险 D . 战略风险

A . A.客户填写的销户信息与柜员录入的产品类型，金额等内容是否相符 B . B.以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致 C . C.销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡 D . D.不可读卡是否执行了销户圈提交易

A．财产保险 B．人身保险 C．信用保险 D．机动车交通事故责任强制保险

A．吸收存款 B．对外借款 C．发行金融债券 D．对中央银行借款

A．研究批准年度案件风险排查计划 B．明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责 C．建立案件风险排查基本控制标准。指导和协调案件风险排查工作 D．监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作 E．组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责

A．很少开具发票 B．可能出现逃债现象 C．产品多样化 D．经不起原材料价格波动