客户是利益与风险的直接承受者,其风险管理的目标是;维持自身投资的权益,保障自身财务的安全。客户常可采取如下措施()。
作为期货交易利益的直接承受者,投资者自身的素质、知识水平、进行期货投资的经验和操作水平,都是风险因素,主要表现为( )。
按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定,证券业从业人员不得()。 I.接受利益相关方的贿赂 II.买卖法律明文禁止买卖的证券 III.向利益相关方行贿 IV.向客户介绍和推荐与其风险承受能力相适应的产品
1996年5月13日,天津光荣软件有限公司发生一件拨动全体中国人心弦的事情,这家外资企业的梁广明等4名中国青年承受着巨大的压力,坚决抵制制作带有第二次世界大战时期日本战犯形象及法西斯内容的仿真游戏软件《提督的决断》,表现了个人利益服从民族大义的政治觉悟和高尚情怀。这表明()。 ①祖国利益高于一切 ②当个人利益与国家利益发生冲突时,个人利益必须服从国家利益 ③国家的尊严不受侵犯,国家的荣誉不受玷污,国家的名誉不受侮辱 ④维护国家荣誉和利益,是每个公民义不容辞的职责
商业银行在销售理财产品时,应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于错误销售损害客户利益。( )
如果银行能够了解客户的行为,银行就能够以不同的尺度计算利益,依据客户的贡献提供符合银行承受力的相应服务,还可以锁定新的能使银行()的客户。
以下能体现人身保险公司切实承担治理销售误导的主体治理责任,保护消费者权益的有()。 ①建立销售人员分级分类管理办法,构建针对销售人员的诚信经营考核评级体系; ②建立消费者风险承受能力测试制度,确保将合适的产品销售给有真实保险需求的人群; ③落实新单回访制度,确保在半年内完成回访; ④建立销售误导责任追究机制,将销售误导行为与销售人员及其所在机构高管人员的经济利益挂钩。
外包机构应具备( ),切实防范利益输送。 Ⅰ.审慎评估外包服务的潜在风险与利益冲突 Ⅱ.建立严格的防火墙制度与业务隔离制度 Ⅲ.有效执行信息隔离等内部控制制度 Ⅳ.具备开展外包业务的营运能力和风险承受能力
即使发现利益持有者的期望和商业银行的实施能力相冲突时,出于声誉考虑,商业银行也必须承受。
商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的()。
()是利益与风险的直接承受者。
客户是利益与风险的直接承受者,其风险管理的目标是:维持自身投资的权益,保障A身财务的安全。客户常可采取如下措施()。
因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产,致使委托合同终止将损害委托人利益的,在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前,受托人应当()。
如果王先生去世,其家人要承受每年3万元的收入损失。王先生的家人以王先生为被保险人投保终身寿险。那么王先生的家人对王先生具有保险利益。
为了保护债务人的利益不受侵害,受让人对于让与人基于同一债权而应该承担的义务也应承受,包括()
在应急照射情况下,当采取行动的工作人员的受照剂量可能达到或超过最大单一年份剂量限值的10倍时,在行动给他人带来的利益明显大于工作人员所承受的危险前提下,采取行动的工作人员应该是()的。
现在的时代是一个奉行加法的时代.很多人在追求利益的最大化,但无休止的加法,往往让人不能承受之重。其实人生可以化复杂为简单,化多为少,这就是一种减法哲学。减法哲学告诉我们:减出轻松,减出健康,减出快乐,减出幸福。这表明()。①加法在一定条件下可以向减法转化②要调控好加法和减法的度,做出正确的人生选择③减法作为关键部分,其功能关系人生整体的轻松和自在④加法与减法
证券投资顾问执业行为准则包括()。①证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益②证券投资顾问应当根据了解的客户情况并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务,并提示潜在的投资风险③提供投资建议应具有合理依据④不得参与媒体证券节目
为了保护债务人的利益不受侵害,受让人对于让与人基于同一债权而应该承担的义务也应承受,包括()。
下列说法中正确的是()Ⅰ. 基金管理人委托外包机构开展外包活动前,应对外包机构开展尽职调查,了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况、过往业绩等情况Ⅱ. 未经基金管理人同意,外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包。Ⅲ. 外包机构应具备开展外包业务的营运能力和风险承受能力,审慎评估外包服务的潜在风险与利益冲突,建立严格的防火墙制度与业务隔离制度Ⅳ. 外包机构及其从业
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,说法正确的有()。Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新
在城镇体系规划编制的基本原则中,()的实质是在经济发展过程中,要兼顾局部利益 和全局利益、眼前利益和长远利益,要充分考虑到自然资源的长期供给能力和生态环境的 长期承受能力,在确保区域社会经济获得稳定增长的同时,0然资源得到合理开发利用, 生态环境保持良性循环。
下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中,正确的是()。Ⅰ.从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益,诚实守信,勤勉尽责,维护行业声誉Ⅱ.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务,了解客户需求、财务状况及风险承受能力,为客户推荐合适的产品或服务,尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险Ⅲ.从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技
员工持股计划在为员工带来一定的利益的同时,也使他们承受了一定的风险。()