-
个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）
A . Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B . Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C . Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D . Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
-
分行创设发行的理财产品，如无特别限定地区销售，客户可在全行辖内营业机构进行购买。
A . 正确
B . 错误
-
目前中国邮政存储滚动发售的理财产品包括以下哪几种。（）
A . 鑫鑫向荣
B . 金种子
C . 日日升
D . 月月升
-
理财产品宣传材料应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，必须包括以下内容（）
A . 产品收益类型，明确为保本保证收益型、保本浮动收益型、非保本浮动收益型
B . 产品流动性特征，明确为开放式、封闭式、半开放式（前端开放，后端封闭或前端封闭，后端开放）等
C . 明确产品预期收益率非产品到期实际收益率
D . 明确细化产品配置的各大类金融资产区间（或比重，如10%-20%），不得以0-100%等过于宽泛的数据区间表述
-
理财产品申购的办理流程中，若为对公客户，则经办柜员要审核的内容不包括（）。
A . 协议要素是否齐全
B . 委托书要素是否齐全
C . 签字及单位预留印章是否有效
D . 经办人信用记录是否良好
-
根据《关于私人银行专享银行理财产品定制服务有关流程的通知》，以下说法错误的是（）。
A . 私人银行可以为单一客户提供一对一的产品定制服务；也可以根据汇总的多个客户的同类需求提供定制服务，用一个产品满足多个客户的需求
B . 为单一客户提供一对一的产品定制服务，定制起点为3000万元人民币
C . 根据汇总的多个客户的同类需求提供定制服务，定制起点为1亿元人民币
D . 私人银行为营销服务现有私人银行客户，吸引拓展目标客户，适应同业产品竞争而发起的产品定制服务，定制起点为1亿元人民币
-
保险产品理财产品包括以下（ ）产品。
A . 金融期货
B . 金融期权
C . 人身保险
D . 财产保险
-
股票挂钩型理财产品包括以下产品（）。
A . 申购新股理财计划
B . 金融期权
C . 金融互换
D . 金融远期
E . 股票组合挂钩理财计划
-
兴业银行零售理财产品销售工作包括以下哪些内容（）
A . 宣传推介
B . 风险揭示
C . 辅导与审核客户签约
D . 确认客户购买
E . 其他后续服务
-
理财产品销售流程不包括（ ）。
A . 预约
B . 销售前
C . 销售中
D . 销售后
-
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。
A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
-
商业银行对理财产品进行风险评级的应当包括以下因素（）。
A . A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B . B、理财产品期限、成本、收益测算
C . C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D . D、他行开发设计的同类理财产品过往野菊
-
人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。
A . 为客户保密
B . 勤勉尽职原则
C . 诚实守信原则
D . 公平对待客户原则
-
当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。
A . 了解客户；
B . 介绍产品；
C . 完成销售；
D . 延续服务.
-
“金钥匙”产品理财组合睿智理财系列中不包括以下哪几种模块（）
A . 精致生活
B . 都市蓝领
C . 品质生活
D . 海外留学
-
企业客户首次购买理财产品，需由主管登录企业网上银行，选择（）菜单下的“投资理财流程设置”菜单，进行投资理财流程设置。
A . 管理设置
B . 投资理财
C . 服务中心
D . 现金管理
-
总行按照“集中创设、统一标准、适度授权”的原则对全行理财产品创设进行管理，总行（）作为全行理财产品的主供应渠道及管理部门，负责全行理财产品集中创设及理财资产池统筹管理。
A . 资产托管部
B . 资金营运中心
C . 资产管理部
D . 同业业务部
-
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3864001-3867000/b2b1f5a2fe7fabd11606cd0dff551db1.gif' />
-
理财产品销售流程不包括什么
【单选题】理财产品销售流程不包括（）。
A . 预约
B . 销售前
C . 销售中
D . 销售后
-
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A．①③⑥⑤④②
B．③①④⑤⑥②
C．⑧⑤②①⑥④
D．③①④②⑤⑥
-
理财产品按照收益类型划分，包括以下哪些类型（）
A．保证收益型
B．保本浮动收益型
C．保本保息型
D．非保本浮动收益型
-
理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时，不可遗漏的内容包括投资产品的购买流程。()
对
错
-
以下关于农村合作金融机构投资信托和理财产品应比照实行全流程管理。---风险管理部（）
A．中间业务
B．授信业务
C．前台业务
D．后台业务
-
关于销售银行理财产品的基本流程，以下说法错误的是（）
A．销售前销售渠道部门必须及时将产品信息传导到理财产品销售网点和销售人员，其中个人理财产品在销售前需在全国银行业理财信息登记系统获得登记编码。
B．客户应为符合相关法律规定及监管要求的合格投资者，建议对部分高风险产品有针对性的进行客户风险承受能力评估。
C．销售后销售人员应妥善处理客户签署的所有销售文件，理财产品协议书签署后，应专夹长期保管，以备查验；其他文件视业务需要，按照适当会计制度要求，予以保管。
D．客户投诉处理商业银行要不断完善客户投诉处
