《内蒙古农村信用社特约商户管理办法》中规定,收单机构与商户解约的,从协议终止日起,商户信息调查表、受理协议书、各种复印件等相关资料至少应保存两年以上。
特约商户管理员对拟发展商户进行现场调查,填写(),并收集商户的营业执照、税务登记表、法人或负责人身份证等证照的复印件,经初审认为符合发展条件,可以发展的,应填写《特约商户发展/变更审批表》报县级联社审批。
“金信通”业务中,各行社要建立商户现场巡查制度,巡查人员()至少对商户开展一次现场巡查。
针对POS业务商户初审,对已确立的目标商户,根据商户实际情况填写(),签订并留存《企业信用信息查询及留存授权书》或《个人信息查询及留存授权书》,对商户的基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核,判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
网上特约商户受理行接受申请后须对商户进行实地调查,核查商户的经营证件,对商户的()进行调查了解,对商户信誉等作出综合评价。
根据监管规定,收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括()
各行应每季对网上特约商户进行巡检,并做好巡检记录,同时随时关注网上特约商户的日常运行情况,对符合下列情况之一的商户,应立即终止合作协议,并及时向省分行及当地银监局,工商,公安等部门报告()。
对商户进行实地调查,核查商户的经营证件,深入调查商户的()等事项。对不符合我行业务准入条件,涉嫌违法经营活动的网上特约商户申请一律不得受理。
商户管理员应做好对商户的日常检查、风险调查和商户业务分析,每月至少()次对商户进行现场走访。
我行建立了特约商户维护制度,定期对商户进行走访,对特约商户的走访和培训每半年不得少于一次,高风险商户()走访和培训不得少于一次。
收单行对新发展的特约商户,应确保()每月至少巡检一次;此后()至少巡检一次。
在收单业务正式开展前,收单行应确保对特约商户进行至少()业务操作和风险培训。
发现特约商户在合作期间信誉状况恶化或存在违反协议的情况,应及时要求该商户予以纠正,超过()仍未纠正的,应终止合作关系。
POS特约商户初审时,要对商户的()等进行全面调查与审核,判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
收单机构应建立对特约商户的()制度,核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性,了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。
发展网上特约商户必须严格审核(),须要求商户提供完整的申请资料,并对商户进行实地调查。
()应至少每半年对特约商户的信誉状况进行一次调查。
各行发展特约单位前要认真对其进行实名审核和现场调查,确保特约单位信誉状况、经营情况良好。
各行应()对网上特约商户进行巡检,并做好巡检记录,同时随时关注网上特约商户的日常运行情况。
收单机构应定期进行商户回访。回访可采取现场回访或电话回访的方式。重点特约商户和高风险类别特约商户至少()时间进行一次现场回访。
各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料,对商户准入审核时,应重点审查的是()。
开展特约商户的市场营销工作,须双人上门对商户进行实地调查,对商户经营地点进行拍照。()
受理行要至少()对电子商务特约商户的运作情况进行监督、检查,发现异常情况及时上报上级管理行进行处理,对涉及经营非法交易活动的商户由注册行立即予以关闭。
收单机构应开展对特约商户交易的非现场监测,发现以下情况,要及时进行调查处理()。