由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.
一群来自不同部门的人定期集会商讨一些持续出现的问题，这个群体被称为（）。
Amint负责管理软件项目，项目初期，客户认同项目范围说明书的内容，可是在验收可交付成果之后，客户要求增加一些产品功能。Amint与客户一起需找项目规划时遗漏了哪些功能并考虑以后如何规划的更好。对于该项目的目前状况，下列哪个描述最佳（）
税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（）
不同人身保险产品适用不同消费人群，以下说法正确的是（）。 ①定期寿险比较适合年轻人、保费负担能力较低的人群、有房贷高额负债或者家庭财务负担重，但保费预算不足的人群 ②辅助医疗保险一般作为增加医疗准备金用途，其中费用报销型适合没有医保的客户，津贴型适合有医保的客户 ③终身寿险适合做遗产规划和资产分割的客户 ④变额年金保险比万能保险更适合一些希望享受稳健投资收益和保险保障的客户
客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）
客户在确定遗产规划目标时，首先要考虑的是（）。
为私人银行顶级客户制作的综合财富规划，检视频率是（）。
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每1年执行一次。（）
从动机角度而言，马斯洛认为，对不同的人来说，各种需要具有不同程度的重要性，一些需要可能同时对个体产生激励作用。（）
税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的唯一目标。()
领先一步了解客户的需求会给客户留下很好的印象，尤其是在（）
银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（）。
“教育的主要目的，在最广泛的意义上就是‘塑造人’，或者更确切地说，帮助儿童成为充分盛开的完善发展的人。其他目的如传递特定文明区域的文化遗产，为参与社会生活和成为优良的公民做好准备，以及履行整个社会的特定职能，完成家庭责任和谋生所需要的精神准备，乃是一些推论，它们是重要的，但属于第二位的目的。”这段话体现了（）的观点。
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每()执行一次。
一些客户之所以认为卷烟陈列不重要，主要是因为一是认为卷烟是一个“搭头”，二是在卷烟销售上还没有体会到“甜头”。
随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展，现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。在充分调查研究和总结过去20年来养老保险改革经验的基础上，国务院2005年12月发布《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》（以下简称《决定》）。为了更好地为客户服务，理财规划师需要及时掌握《决定》的相关精神。做实个人账户有着十分重要的意义，但是不包括（）。
配合度高、能力强调零售客户对烟草公司品牌培育、消费引导等工作发挥着更为限制的作用，这些重要客户都是在进行服务时需要重点关注的对象。（）
试乘试驾是客户对车辆进行动态体验的一项重要活动，客户进行试乘试驾体验前需要提供一些证件，主要包括？
应急监测需要______、______和______的有机配合，尤其是在事故的______，______和______往往起着十分重要的作用。
客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活不科学理解的是（）。Ⅰ.青年人没有必要考虑退休养老问题Ⅱ.女性更需要退休养老规划Ⅲ.所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划
职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段。面对一脸迷茫的小李，理财规划师给了小李一些建议，认为她完全可以根据职业规划的四个步骤自主进行规划，解决目前的难题，在职业规划的过程中不需要（）。
求偿心理是指客户认为自己没有受到应有的尊重是顾客投诉的最重要原因之一，尤其是在体验服务的过程中这一问题更容易发生。（）
48、影响客户遗产规划变动的常见事实有（)。
