2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（）。
李小姐经风险容忍度测试，结果为保守型投资者，产品经理可向客户推荐（）产品。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（ ）
证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。（）
证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵守的监管要求有（）。 Ⅰ.向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户 Ⅱ.建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理 Ⅲ.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户 Ⅳ.不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传
小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率己实现5%，于是小王向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是（ ）。
财务顾问类投资银行产品主要针对企业经营发展过程中的以下问题（），向客户提供咨询和顾问服务。
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动包括（）。 Ⅰ.与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失 Ⅱ.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 Ⅲ.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券及期货 Ⅳ.向客户承诺证券、期货投资收益
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每1年执行一次。（）
在证券投资顾问业务中，证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，其内容包括（）。 Ⅰ.投资的品种选择 Ⅱ.投资组合 Ⅲ.理财规划建议 Ⅳ.投资金额
某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，经过风险承受能力测评，可知上述客户的风险承受能力为保守型，此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的（）要求。
当客户到网点向客户经理咨询，希望购买一款保本理财产品，交通银行客户经理可以向其推荐的产品包括以下（）。
为解决农民饮水问题，某地级市政府授权本市水利投资公司承担一项水利项目的实施工作，为解决项目建设资金问题，该水利投资公司向农发行某支行客户经理咨询，下列哪项答复不符合农发行的有关规定（）
按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动包括（ ）。 I.与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失 II .利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 III.为部分客户解决实际困难 IV.向客户承诺证券、期货投资收益
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每()执行一次。
理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()
李小姐经风险容忍度测试，结果为稳健型投资者，产品经理可向客户推荐（）产品。
小王向客户张先生推荐某投资连结保险产品，说投保该产品最低能够获得一年期定期存款的收益，小王的说法对吗？
理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。（ ）
证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以（）为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。
证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括（）等
根据下面资料，回答下列问题： 小王为某基金公司经理，管理一种期望收益率为18%和标准差为28%的风险资产组合，短期国债利率为8%。客户的最佳投资比例为：36.44%投资于风险性资产组合，63.56%投资于国库券。小王的客户的最佳资产组合的期望收益率为______，标准差为______。（）
根据下面资料，回答下列问题： 小王为某基金公司经理，管理一种期望收益率为18%和标准差为28%的风险资产组合，短期国债利率为8%。假如小王的客户想把他的投资额的y比例投资于小王的基金中，以使小王客户的总投资的期望收益最大，同时满足总投资标准差不超过18%的条件，则y的值是（）
