市场信心不属于CAMEL评级系统的要素。（）

A . 资产质量较好 B . 贷款组合风险较小 C . 贷款和投资政策比较稳健 D . 程序及日常审批、风险管理比较稳健 E . 存在一些较小的弱点或较等级一略高的风险水平

A . 资本充足率 B . 资产质量 C . 管理 D . 市场信心

A . 1970 B . 1978 C . 1979 D . 1990

A . 为全面深入评价一家银行经营管理状况提供了规范统一的方法和标准 B . 有利于对同一机构在不同时期的经营表现进行纵向比较 C . 有利于对同类机构经营状况进行横向比较 D . 通过评级可以准确的识别出机构经营管理中的薄弱环节 E . 监管当局可以根据评级结果制定差别监管策略，实现对监管资源的合理分配

A . 正确 B . 错误

A . 必须为一级 B . 不低于二级 C . 不低于三级 D . 不做要求

A . 美国 B . 日本 C . 英国 D . 德国

A . 正确 B . 错误

A . 正确 B . 错误

A . 正确 B . 错误

A . 资产多样化程度，贷款或投资的集中性情况 B . 银行对资本的管理政策和情况 C . 管理层是否及时识别和催收不良资产 D . 与资产业务有关的内部控制和管理信息系统是否完善

A . 正确 B . 错误

A . 等级一 B . 等级二 C . 等级三 D . 等级四

A . 一般评级和特殊评级 B . 全面评级和专项评级 C . 要素评级和综合评级 D . 要素评级和专项评级

A . 董事会的能力和效率 B . 管理层的能力和效率 C . 管理系统的足够性 D . 内部控制的足够性 E . 员工的工作积极性

A . 高级管理人员参与管理的程度及连续性 B . 内部控制和风险管理系统的足够性 C . 薪酬政策 D . 遵守法律、规定的情况 E . 政策和程序的足够性

A . 银行资本充足并预计至少在未来12个月内保持或超出现有水平 B . 银行有非常精密和高效的资本计划 C . 资产质量和盈利能力良好，融资能力极强 D . 大股东或母公司的支持强有力 E . 所有其他需考虑的因素都获得了正面、有利的评价

A . 不能一贯符合流动性比率的监管要求 B . 短期资金的负缺口不断增加 C . 在流动性政策、资产负债管理及利率和货币风险管理等方面存在较为严重的不足 D . 通常需要立即采取纠正措施，寻求外来资金援助以满足到期资金支持 E . 银行可能需要寻求股东或其他外来援助

A . 现有资本水平 B . 资本的构成和质量 C . 各种反映资产质量的比率和变化趋势 D . 资产质量及其对资本的影响

A . 4 B . 5 C . 6 D . 7

A . 银行盈利仅够提供因正常经营所需准备金和机构发展所需的资本 B . 银行盈利可能停滞或出现不稳定的变化趋势 C . 依靠非营业性收入来源 D . 盈利持续低于可接受的或同类机构的平均水平 E . 高股息分派比率及低于满意水平的资产质量等因素而呈现不明朗的前景

A . 流动性比例很高 B . 短期资产负债匹配良好 C . 在其整体资产负债管理策略下，银行随时以优惠条件从外部获取资金 D . 流动性管理政策完善 E . 流动性资金风险、利率风险和货币风险的管理功能健全

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下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(cAMEL)系统的是()。 A．个人因素 B．资本充足性 C．管理水平 D．流动性