授信方案内容主要包括（）。

A . 授信条件 B . 定价 C . 授信后监控要求 D . 授信 E . 担保

A . 客户近三年财务总体及结构的增减变化情况。着重分析客户的资产负债、损益和现金流量变化情况，揭示客户财务方面的主要问题及原因，并对客户当前及未来的经营及财务状况作出总体评价和预测 B . 客户近三年短期偿债能力。着重分析流动比率、速动比率、存货周转率、应收账款周转率、流动资产周转率、经营活动现金流入量与销售收入比、经营现金与债务总额比等指标的状况、变化趋势和同业比较情况，并对客户短期偿债能力作出评价 C . 客户近三年长期偿债能力。着重分析资产负债率、全部资本化比率、总债务/EBITDA、销售利润率、成本费用利润率、总资产报酬率、净资产收益率、总资产周转率、已获利息倍数等指标的状况、变化趋势和同业比较情况，并对客户长期偿债能力作出评价 D . 可能影响客户偿债能力的其他财务情况

A . A.原授信情况及存在问题 B . B.授信客户管理情况 C . C.授信客户经营情况 D . D.以上全部

A . A、经营管理风险分析 B . B、财务风险分析 C . C、借款原因及还款能力分析 D . D、担保情况分析 E . E、授信方案设计

A . 检查客户是否按约定用途使用授信资金 B . 落实还款资金来源 C . 关注保证人经营状态及抵押物状况 D . 掌握客户的财务状况是否发生变化

A . 借款事由 B . 还款能力 C . 业主或主要股东个人信用情况 D . 授信建议

A . 客户经理（组）配备 B . 资金账户监管 C . 定期分析报告 D . 现场检查

A . 正确 B . 错误

A . 合规性要求的落实情况 B . 担保的落实情况 C . 提款申请是否与借款合同约定一致 D . 贷款合同的规范性

A . A、各项检查及时完成情况 B . B、授信后检查报告质量评价 C . C、预警事项及预警信号处理情况 D . D、收息收贷管理情况 E . E、风险分类及预计损失测算是否及时、准确 F . F、配合平行作业情况、风险排查的完成及整改落实情况

A . 经营主责任人牵头落实的其他条件 B . 经营主责任人意见 C . 风险总监牵头落实的其他条件 D . 风险总监意见

A . 申请人简况（申请人是否符合成都农村商业银行股份有限公司要求的各项条件） B . 授信业务（项目）的各种资料是否合法、齐全、有效 C . 财务状况和经营状况的分析评价 D . 确定同意与否，明确授信品种、金额、用途、利率、服务收费、期限、偿还方式、担保条件、授信条件等内容

A . 授信人全称 B . 受信人全称 C . 授权范围 D . 授权限期

A . A.借款人依合同约定归还贷款本息情况 B . B.借款人工作单位变化情况 C . C.借款人健康状况 D . D.借款人还款诚意变化情况

A . 借款人基本情况 B . 申请流动资金贷款品种、金额、期限 C . 用途、支付或交易对象 D . 担保方式 E . 还款来源及方式

A . 客户是否按约定用途使用授信 B . 授信项目是否正常进行 C . 客户的法律地位是否发生变化 D . 客户的财务状况是否发生变化

A . A．借款人依合同约定归还贷款本息情况 B . B．担保变化情况，包括保证人、抵押物、质押权利等 C . C．借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况 D . D．借款人职业、收入、健康状况等影响还款能力和诚意的因素变化情况 E . E．借款人的还款记录

A . A．授信对象 B . B．授信额度及分配方案 C . C．有效期和用途 D . D．担保条款

A . A.合规性要求的落实情况 B . B.担保的落实情况 C . C.提款申请是否与借款合同约定一致 D . D.贷款合同的规范性

A . 授信对象及授信额度 B . 授信额度分配方案 C . 担保条款、价格、授信有效期 D . 授信监管条款、授信管理要求

A．授权人、被授权人 B．授权范围、授权金额 C．授权期限、最低审批方式 D．授权执行要求、转授权规定

A．审批文件内容是否齐全、完整，包括借款人名称、金额、期限、利率、担保方式等 B．审批决议是否在有效期内，如超过有效期的，应提供有权部门批准延长审批时效的批复证明材料 C．依据审批意见，审核放款条件是否逐条落实 D．各项合同、协议、承诺书、等是否使用制式文本，空白处是否均已填写内容 E．担保资料是否完整、合规