理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
配送中心如果库存过大时强迫客户接货来缓解自己的库存压力,是()不合理的表现。
在外企做市场营销的小郭,准备给自己买一辆车,因刚刚买了房,所以积蓄不够付车款。于是,小郭找到一位理财规划师。理财规划师建议小郭采用汽车消费贷款。如果小郭要买一辆40万元的车,想通过商业银行进行贷款,至少自己得有自备款()万元。
某商业银行正代为销售一种个人理财产品,预期收益率为8%。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。赵:“本产品的保证收益率为8%。”钱:“本产品的收益可能达不到8%。”孙:“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来8%的收益。”李:“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。”周:“如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向×××客户询问,他之前以××元购买了这一理财产品。”违反《银行业从业人员职业操守》的是()的言论。
如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。
王小姐,27岁,月薪3000元,单身,有社会医疗保险,无家庭负担,自己想存钱但自我控制能力不强,花销较大,她想通过购买某种或某些保险,强迫自己储蓄一部分钱,以备不时之需,根据客户情况,下列合适的保险规划是()。
某客户正在电话银行的“理财卡子账户”菜单下查询“子账户余额”,如果客户想查询主账户余额,请问以下哪种方法是正确的()?
理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时,如果通过协商不能解决,则要通过诉讼或仲裁的方式解决,但诉讼和仲裁不能同时选择。()
在外企做市场营销的小郭,准备给自己买一辆车,因刚刚买了房,所以积蓄不够付车款。于是,小郭找到一位理财规划师。理财规划师建议小郭采用汽车消费贷款。小郭想通过贷款的方式买车,利息相对少的是()。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金TA账户开户后,如果是新开的账号,()日可查询基金公司确认结果。
张女士有一笔10万元的收入,现有储蓄、股票、债券、商业保险四种投资选择。张女士想用这笔收入进行投资,希望在自己发生意外等事故时可以获得赔偿。那么张女士选择的投资理财方式是( )。
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层,年龄40岁,考虑到需要开始打算退休后的生活,希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划,以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议,自己并没有什么专业知识,于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师还需要通过适当的方式,帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列()问题不属于这一环节要用到的。
对于一名理财师,要想成功留住客户,必须要将自己伪装成一个无所不能的人。( )
个人理财产品销售,对于产品信息披露有特殊要求的部分客户,销售人员要通过以下那些约定方式告知客户()。
随着高等教育产业化的发展,近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金,也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁,刚上小学二年级,学习成绩一直不错,预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解,同时也不太清楚教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财师咨询。 理财师告诉韩女士,由于教育储蓄的一些缺点,导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比,教育保险最大的优点是()。
理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。()
A公司刚决定在未来五年内每月节省1,500美元,作为经济衰退时期的安全网。这笔钱将留在一个单独的储蓄账户中,每月支付3.25%的复利。它今天存入第一笔$1,500。如果公司今天想一次性存入同等金额,则必须存入多少()
邓先生是一位工程师,随着女儿即将进入大学,邓先生觉得该考虑自己的退休生活了。但是,他并不知道自己想过幸福的退休生活需要准备多少钱,现在应如何准备?理财师与邓先生夫妇进行了深入细致的沟通,了解到邓先生的生活状况以及期望退休后的生活方式、内容与品质。具体信息如下:假设邓先生退休初期储备了一笔钱用于退休养老,这笔钱是以货币型开放式基金的方式存入,而不是以银行定期储蓄的方式,这是因为货币型开放式
Andy去拜访客户,客户是中山一位卖家居饰品的老板,他的预算大概是10000元,他想自己的产品通过头条广告投放后有明显的效果转化,如果你是Andy,你认为最应该推荐怎么样的广告产品给这个中山客户呢()
部分客户通过将购买的人民币理财质押,申请外币贷款,同时运用远期等方式对外币贷款进行锁汇操作。客户的获利空间约为“理财产品业绩比较基准-贷款利息-__”
根据下面材料,回答1~12题: 白女士近日想利用自己的部分积蓄进行一些投资,通过理财规划师的指点,她最终选择了购买基金。白女士共拿出50万元用于基金投资,30万元购买了开放式基金,20万元购买了封闭式基金。开放式基金交易价格采用的原则为()
根据下面材料,回答1~12题: 白女士近日想利用自己的部分积蓄进行一些投资,通过理财规划师的指点,她最终选择了购买基金。白女士共拿出50万元用于基金投资,30万元购买了开放式基金,20万元购买了封闭式基金。为了进行比较,以做出科学的投资选择,白女士在投资时,了解了基金的各种相关知识。其中开放式基金的交易方式为()
邓先生是一位工程师,随着女儿即将进入大学,邓先生觉得该考虑自己的退休生活了。但是,他并不知道自己想过幸福的退休生活需要准备多少钱,现在应如何准备?理财师与邓先生夫妇进行了深入细致的沟通,了解到邓先生的生活状况以及期望退休后的生活方式、内容与品质。具体信息如下:邓先生2026年开始每个月可领社保养老金为()元。
如果想盘点下自己手中的来访客户并且已经认购的客户应该怎么做()