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反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。
A . A、填写上报或不报
B . B、填写关注
C . C、对客户交易特点进一步的描述
D . D、不填写内容
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有下列行为的交易应作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告。（）
A . 联网核查证名不符的。
B . 客户拒绝提供规定证明资料的。
C . 无正当理由拒绝更新客户基本信息。
D . 经查询仍无法获取汇款人完整信息的。
E . 提取现金在二十万元以上未提前一天预约的。
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可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。
A . 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B . 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C . 严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的
D . 其他情节严重或者情况紧急的情形
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各分支机构对于经分析判断，属于应该手工上报的可疑交易和可疑行为，应保证同时通过系统生成案例上报至反洗钱监测分析中心。
A . 正确
B . 错误
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下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ.大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心
Ⅱ.调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查
Ⅲ.金融机构临时冻结资金不得超过48小时
Ⅳ.国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查
A . Ⅰ.Ⅱ
B . Ⅲ. Ⅳ
C . Ⅰ.Ⅲ .Ⅳ
D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
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根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。下列关于调查行为规范性要求的说法正确的有（）。
A . 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
B . 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名，也可以不签名
C . 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存
D . 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查
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对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（）。
A . 受法律保护
B . 不受法律保护
C . 现有法律规定不明确
D . 以上说法都对
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根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
A . 金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B . 通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C . 其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D . 单位和个人举报的可疑交易活动
E . 通过涉外途径获得的可疑交易活动
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《反洗钱法》中规定，个人银行结算账户短期内累计（）万元以上现金收付交易属于可疑支付交易。
A . 50万元
B . 100万元
C . 20万元
D . 10万元
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根据《反洗钱法》，金融机构应当建立和执行大额交易、可疑交易报告制度。下列不属于应当向反洗钱中心报告的交易行为的是（）。
A . 金融机构办理的客户单笔交易超过规定金额的
B . 金融机构办理的客户在规定期限内的累计交易超过规定金额的
C . 金融机构发现可疑交易的
D . 金融机构办理的客户拒绝说明资金来源或资金接收对象的交易
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下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ.大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心
Ⅱ.调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查
Ⅲ.金融机构临时冻结资金不得超过48小时
Ⅳ.国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查
A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B . Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息属于（ ）的职责。
A . 中国反洗钱监测分析中心
B . 中国银行业协会
C . 所有商业银行
D . 中国银行业监督管理委员会
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以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（）
A . 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易
B . 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易
C . 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易
D . 每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易
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下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）
A . 《反洗钱法》
B . 《金融机构反洗钱规定》（2006）
C . 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D . 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
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中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A . A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B . B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C . C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D . D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E . E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
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按照人民银行反洗钱规定，可免于大额可疑交易报告的有金融机构同业拆借、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、外国政府贷款转贷业务项下的交易。
A . 正确
B . 错误
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下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A . A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B . B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C . C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D . D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
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下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的情形有（）。
A .
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通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）
A . 王某的证券帐户长期闲置不用，但某日突然启用，并在短期内发生大量证券交易
B . 李某突然将大量资金划转到张某的账户，但没有明显的交易目的或用途，而李某平时的交易量很小
C . 刘某要求变更个人帐户信息资料，但提供的相关文件资料是伪造的
D . 唐某要求将其基金份额非交易过户，但他却不能提供合法证明文件
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下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。
A . A．短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符
B . B．长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
C . C．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D . D．提前偿还贷款
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以下描述符合反洗钱可疑交易特征的有（）
A . A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B . B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C . C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D . D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号)规定，可疑交易符合下列（)情形的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C、金融机构内部调拨资金
D、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
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根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查（）1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动4.单位和个人举报的可疑交易活动5.通过涉外途径获得的可疑交易活动
A．1,2,3,4
B．1,3,4,5
C．1,2,4,5
D．1,2,3,4,5
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以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）1.反洗钱调查的基本情况2.可疑交易活动事实描述3.可疑账户的基本情况4.可疑交易情况分析5.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
A．1,2,3,4
B．1,3,4,5
C．1,2,4,5
D．1,2,3,4,5
