贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

A . 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的 B . 未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的 C . 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的 D . 拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的 E . 出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的 F . 通过关联交易，有意逃废银行债权的

A . A、发放不符合条件的个人贷款的 B . B、签订的借款合同不符合本办法规定的 C . C、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的 D . D、超越或变相超越贷款权限审批贷款的 E . E、授意借款人虚构情节获得贷款的 F . F、对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

A . 距上次现场调查的时间在3个月（含）以内 B . 距上次现场调查时间超过3个月 C . 曾发生贷款逾期 D . 客户资信状况发生变化

A . A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的； B . B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的； C . C、利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行 D . 30贴现或质押，套取银行资金或授信的； E . D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的； F . E、出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全 G . F、通过关联交易，有意逃废银行债权的。

A . 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的 B . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 C . 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的 E . 商业银行未按规定进行客户评估的

A . 发放不符合条件的个人贷款的 B . 签订的借款合同不符合本办法规定的 C . 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的 D . 超越或变相超越贷款权限审批贷款的 E . 授意借款人虚构情节获得贷款的

A . A、经办社汽车贷款不良率超过1%的； B . B、违反汽车贷款操作流程办理业务或对汽车经销商、挂靠车队疏于管理，造成贷款风险和损失的； C . C、所管理的客户发生骗贷、套贷等信用风险以及经营管理风险造成严得后果，隐瞒不报或未采取保全措施的； D . D、违反车贷管理办法或采取其他手段绕开或变相违反规定的。

A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 挪用单独管理的客户资产的 C . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E . 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

A . A、受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 B . B、与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的 C . C、超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的 D . D、未按本办法规定签订贷款协议的 E . E、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的 F . F、未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的

A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . 挪用单独管理的客户资产的 E . 未按规定进行风险解释和信息披露的

A . A、借款人还款意愿差，不与银行积极合作； B . B、尚未出现违约的假按揭贷款； C . C、借款人在农行贷款出现逾期或欠息，且在他行有不良贷款； D . D、保证人保证能力有显下降，对银行债权可能产生不利影响。

A . 保证人的身份信息和担保能力存在疑点 B . 审贷会提出异议 C . 贷款金额在10万元（含）以内的保证贷款 D . 保证人为个体工商户

A . A、弥补建设资金不足，避免申请房地产开发贷款的各种手续； B . B、信用等级下降、财务状况恶化等严重影响担保能力的； C . C、发生诈骗、套取银行信用以及其他不良行为的； D . D、限期内不能有效整改并降低所担保贷款的不良余额。

A . A、处置方式变更的 B . B、实际处置收回额低于批准收回金额的 C . C、因客观条件发生变化而无法实施的 D . D、其他需要重新上报的

A . 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的 B . 未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的 C . 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的 D . 拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的 E . 出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的 F . 通过关联交易，有意逃废银行债权的

A . A、固定资产贷款业务流程有缺陷的 B . B、未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C . C、贷款调查、风险评价未尽职的 D . D、未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的 E . E、对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

A . 评级对象或其他利益相关方示意征信机构作不实或不当信用评级报告的 B . 评级对象故意不提供或提供虚假报表和资料的 C . 因评级对象或其他利益相关方有其他不合理要求，可能导致征信机构不能出具客观、完整的信用评级报告的 D . 银行业监督管理部门规定的其他情形

A . 抵押人经银行同意转让抵押物，但所得价款未用于提前清偿所担保债权的 B . 因第三人的行为导致抵押物的价值减少，而抵押人将损害赔偿金存入银行指定账户的 C . 抵押人妥善保管抵押物的 D . 经银行书面同意，抵押人转让、出租、再抵押或以其他方式处分抵押物的

A . A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的； B . B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的； C . C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的； D . D、未按规定进行风险揭示和信息披露的； E . E、未按规定进行客户评估的； F . F、未按规定进行会计核算的。

A . 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的 B . 未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的 C . 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的 D . 拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

A . 单个合作商项下的汽车贷款不良率超过2%的 B . 合作商发生未按双方合作协议的约定办理个人汽车贷款业务，经整改未见成效的 C . 连续3个月为正常开展汽车贷款业务的 D . 合作商发生骗贷、套贷等信用风险和经营管理风险、信用登记下降等严重影响贷款质量的行为

A . 因国家税收、利率、汇率等政策重大调整，致使财务负担加重，执行原借款合同确有困难 B . 因国家产业政策重大调整，致使原有经营结构发生重大变化，执行原借款合同确有困难 C . 产品有市场，经营前景较好，但发生暂时性支付困难，无法按期偿还贷款 D . 存在道德风险，故意转移资金，逃避偿还贷款

A . A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的； B . B、商业银行未按客户指令进行操作 C . C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的； D . D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C．未按规定进行风险揭示和信息披露的 D．未按规定进行客户评估的 E．按相关法律法规为客户服务