授信审批部门综合考虑核心客户行业类别、行业景气度、行业结算特点、业务发展需求、客户性质、客户行业地位、销售规模、客户行业资信、目标市场份额、是否在华夏银行有授信等因素核定核心客户交易额度,交易额度原则上不超过核心客户上年销售收入或采购支出的()。
人民币单位银行结算账户涉及()事项变更的,其客户信息维护仍在核心银行系统进行操作,但相关账户资料仍需报送复审部门复审,同时初审机构还需发起账户变更流程,将纸质资料扫描后提交复审。
银行业金融机构接受外部审计、外部检查时,如外部人员需对核心业务系统和客户信息直接访问,应按计划内事件类别向监管部门报备。
银监会非现场监管信息系统关于银行业金融机构十大集团客户授信情况的报表内容包括()
商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括()等。
根据新一代信贷系统行业投向分类维护要求,对钢压延企业的授信应维护在以下哪个制造业细分子行业中:()
根据新一代信贷系统行业投向分类维护要求,对多晶硅企业的授信应维护在以下哪个制造业细分子行业中:()
各行社在核实工作中发现个人银行结算账户变更身份证件种类或号码的,应及时在核心业务系统中进行客户证件信息维护及实名维护,无需向人民银行结算账户系统报备。
在实施核心竞争力项目网点,非现金柜员运用PBMS系统,以客户经理助理角色使用客户管理(包括银行户口信息维护等)、低柜交易(包括综合开户、理财协议等)等功能模块进行部分非现金业务处理。
在信贷系统中,()负责录入新授信客户的行业信息
对于行业重点客户、总行和一级分行级核心客户,在客户明确提出业务需求之前,可通过公开市场渠道收集客户相关信息,主动为客户预先核定授信额度。
在核心银行系统中,对我行员工进行维护的特殊客户维护交易码为()
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括集团客户各成员的()等情况。
授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息,为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,()等重大事项必须及时登录到本行信贷信息管理系统。。
授信客户贷款卡信息必须维护完整,在核心银行系统中企业客户贷款卡信息是在()
授信客户从业人数信息必须维护完整,在核心银行系统中企业客户从业人数信息是在()
授信客户信用评级信息必须维护完整,在核心银行系统中信用评级信息是在()
授信客户企业规模信息必须维护完整,在核心银行系统中企业规模信息是在()
授信客户企业性质信息必须维护完整,在核心银行系统中企业性质信息是在()
涉及客户信息的外围业务系统或渠道,都需要采集并在核心业务系统存储符合反洗钱监管要求的完整客户信息。我行这些外围的业务系统或渠道,包括不限于()
在核心业务系统和《开立单位银行结算账户申请书》暂时未设置控股股东或者实际控制人身份信息登记栏位的情况下,营业网点应登陆反洗钱新系统,进入“调查分析—客户识别—新开客户识别—客户调查”项目,详细登记控股股东或者实际控制人相关身份信息,确保对公客户身份基本信息的完整性、准确性()
授信经办机构应充分关注辖内客户征信数据在业务系统的录入质量,定期维护更新信息,核实业务系统中的关键信用信息()
商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括担保情况和重要诉讼情况()