根据内部评级初级法的要求，银行只需要使用自己的数据计算客户的违约概率，其他参数可采用固定值，其中无抵押贷款的违约损失率是（）
初级内部评级法下，信用风险加权资产与违约损失率的关系是（）。
实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（）。
使用内部评级初级法的银行，必须估算以下哪一项风险要素（）
规定信用风险内部评级法初级法计算中，由银行自行估算的有（）。
《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》规定商业银行应根据债务人或（）的评级结果，设置单一债务人或资产组合限额。
实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
实施内部评级法初级法的商业银行（）。
内部评级初级法的要求，银行只需要使用自己的数据，计算客户的违约概率，其他参数采用设置好的固定值。其中对未证券化风险暴露的已经承诺的信用额度的转换系数为（）
根据内部评级初级法的要求，银行只有计算客户的违约概率时需要使用自己的数据，其他参数则采用设置好的固定值。其中规定的期限为（）
根据监管规定，商业银行可以采用权重法或者内部评级法计量信用风险加权资产。
在大多数情况下，银行可以把内部评级法同时应用于整个银行内的所有资产组合，大型国际活跃银行更是如此。（）
采用内部评级初级法的银行，可以采用内部数据测算资本充足率的各项参数，即违约概率、违约损失率、违约风险暴露以及期限。（）
《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级初级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须（）。
对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（ ）计算全行表外资产的信用风险加权资产；对实施内部评级法覆盖表内外资产使用（ ）计算信用风险加权资产。
使用内部评级法的所有银行，必须估算每个零售风险资产池的违约概率。（）
商业银行在使用内部评级法初级法计量信用风险资本时，（）不属于合格信用风险缓释工具。
对实施内部评级法的银行，运用内部评级法计算全行表内外资产的信用风险加权资产。
商业银行可以采用（）或内部评级法计量信用风险加权资产。
内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于，对于任何贷款的风险暴露，初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，而高级法要求商业银行自行估计违约概率。
如果银行的内部评级系统符合条件，零售风险暴露要按内部评级初级法处理。（）
内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。I A+级及以上的法人、或银行II主权、公共企业、多边开发银行和其他银行III外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人IV虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人
根据中国银监会关于《巴塞尔新资本协议》实施范围的规定，银监会允许银行分阶段实施内部评级法，但在获得许可使用内部评级法时，采用内部评级法的资产覆盖率应不低于（）。
根据巴塞尔协议 II，银行无论是使用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，在计算其标的资产的信用风险资本要求时，都必须对证券投资使用相同的方法。但如果银行没有对该标的的资产使用内部评级法，那么在计算证券化投资应持有的资本时，内部评级法可以被三种方法代替。下列方法中（）
