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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，下列说法不正确的是（）。
A . A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B . B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分
C . C、对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
D . D、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
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下列有关企业金融业务平台（CFP系统）的说法，正确的是（）
A . A.非信用客户不在前台录入注册资本，系统仍可自动进行分层
B . B.客户国标信息可以在单一客户基本信息页面的下拉菜单中选择
C . C.客户上年末总资产、员工人数可以直接在单一客户基本信息页面的文本框中录入
D . D.分行客户管理员不能从系统中直接删除关联集合
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下列有关可供出售金融资产说法正确的是（）。
A . 投资期限一般在一年以上
B . 收入金额固定或者是可确定的
C . 属于非衍生金融资产
D . 目的是控制被投资方的经营决策权
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下列有关金融资产的说法不正确的是（）。
A . 金融资产是以信用为基础的所有权的凭证
B . 金融资产的收益来源于它所代表的生产经营资产的业绩
C . 金融资产并不构成社会的实际财富
D . 通货膨胀时，金融资产的名义价值上升
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下列有关金融监管的成本，说法正确的是（）。
A . 金融监管的成本只包括直接物质损耗
B . 金融监管的直接成本全部由监管当局承担
C . 金融监管的直接成本一般表现在政府预算支出的增加上
D . 监管削弱竞争导致静态低效率是金融监管导致效率损失的途径之一
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下列有关银行业金融机构从业人员的说法正确的是（）
A . A、银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全
B . B、银行业金融机构从业人员应保守本单位的商业秘密，但对其他金融机构中的国家机密无保密责任
C . C、银行业金融机构从业人员应认真学习本机构操作规程，规范操作
D . D、银行业金融机构从业人员应实事求是的制作本机构的业务报表及活动信息，拒绝作假。
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下列有关各银行业金融机构的说法正确的是（）
A . A、各银行业金融机构应建立从业人员人力资源管理档案
B . B、各银行业金融机构应对从业人员加强监督和考评
C . C、对各银行业金融机构中的优秀从业人员不需要进行评价和监管
D . D、各银行业金融机构应制定从业人员违规责任追究办法
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下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定，说法正确的是（
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A . 商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
B . 商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
C . 商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利
D . 商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品
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下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的是（ ）。
A . 通常附属于交易所
B . 以独立的公司形式组建
C . 是专门的清算机构
D . 不以独立的公司形式组建
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下列有关金融资产初始计量的说法中，正确的是（ ）。
A . 可供出售金融资产（债券投资）取得时发生的相关交易费用应记入“可供出售金融资产——利息调整”科目
B . 取得交易性金融资产发生的相关交易费用，借记“财务费用”科目，贷记“银行存款”科目
C . 贷款和应收款项的初始入账价值按其公允价值计量
D . 持有至到期投资的初始入账价值按照公允价值和交易费用之和计量，二者一并记入到“持有至到期投资——成本”科目
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金融机构违反国家有关金融管理的规定，下列关于处罚适用规则的说法，正确的是（）。
A . 有关法律有处罚规定的，依照其规定给予处罚
B . 有关行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚
C . 有关法律未作处罚规定的，依照《金融违法行为处罚办法》给予处罚
D . 有关行政法规未作处罚规定的，依照《金融违法行为处罚办法》给予处罚
E . 有关行政法规的处罚规定与《金融违法行为处罚办法》不一致的，依照《金融违法行为处罚办法》给予处罚
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下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中，正确的是（
）。
A . 银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展
B . 银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革
C . 银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估
D . 银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据
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下列有关金融工具的性质中，说法正确的是（）。
A . 期限性与收益性成正比
B . 期限性与风险性成反比
C . 期限性与流动性成正比
D . 流动性与收益性成正比
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下列有关交易性金融资产的说法，正确的是（）。
A . A．划分为交易性金融资产的，不得再重分类为其他金融资产
B . B．属于财务担保合同的衍生工具可以被划分为交易性金融资产
C . C．期末交易性金融资产的公允价值低于其账面价值的，应进行减值测试
D . D．处置交易性金融资产时，应将原记入“公允价值变动损益”科目的金额转入“投资收益”科目，从而影响处置当期的利润总额
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下列有关金融资产的说法正确的是()
A . 金融资产是以信用为基础的所有权的凭证
B . 金融资产的收益来源于它所创造的价值
C . 金融资产价值变化会影响社会的实际财富变化
D . 通货膨胀时，金融资产的名义价值上升
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下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（）。
A . 复利与年金表简单。效率高
B . 财务计算器功能齐全。附加功能多
C . Excel表格使用成本低。操作简单
D . 专业理财软件局限性大。内容缺乏弹性
E . 财务计算器操作流程复杂。不易记住
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美国与中国的金融理财方面的区别说法正确的是（）
A . 美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多
B . 美国在监管方面表现的比较差
C . 中国的监管表现的也较弱
D . 中国的金融产品较少
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关于金融理财师,下列说法有误的是()。
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关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。
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下列有关结构化理财产品的主要参数说法不正确的是（）
A．参与率是指投资者获得的收益相对于标的资产市场价格涨跌幅度的比率
B．一般而言，保本率越高时参与率将越低
C．保本率＝到期可获得的平均金额/本金投资额
D．挂钩标的是结构化产品内嵌的衍生合约的标的资产
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中国金融理财标准委员会每年安排12次CFP资格认证考试，关于CFP资格认证考试，下列说法不正确的是（）
A、由于每次参加考试的考生水准不一，题目的难度系数也存在偏差，因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率
B、在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查
C、在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的7天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人
D、在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复
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有关衍生金融工具下列说法正确的是()
A．衍生金融工具在形式上都是远期经济合同
B．衍生金融工具的目的一般有两种：套期保值和投机
C．衍生金融工具在合同签订时不需净投资
D．衍生金融工具的价值随其标的的变动而变动
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下列有关投资理财的说法,正确的是（）
A．在向股份有限公司投资取得股票后,想要改变股东身份,可以要求公司返还其出资
B．我国的债券,根据发行者的不同,主要分为政府债券、金融债券和企业债券
C．我国经营银行信贷业务,信用度最高的是中国人民银行
D．购买社会保险,是我们防止意外、规避风险的有效措施
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有关理财双录下列说法正确的是（）
A．自营理财可以根据需要有选择地进行双录，但代理理财包括保险产品必须进行双录
B．客户主动向理财经理咨询自助设备中的理财产品时，可直接引导客户到自助设备端购买，无需进行双录
C．双录的影音资料保存期限为产品到期兑付后三个月，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后
D．我行双录影音资料采用集中存储模式
