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客户办理信用卡人民币现金还款业务,若柜员将币种误选为美元,以下说法错误的有()
A . 使用1106交易进行冲正
B . 无法在柜面立即进行冲正
C . 柜员需联系信用卡中心做美元结汇还款
D . 柜员需选择正确的币种(人民币)重新为客户办理人民币还款,随后发送自由格式报文至信用卡中心,要求信用卡中心核实后退还款项
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客户到营业大厅办理业务,但受理件因手续不全、资料不齐或填写错误须退还客户时,柜员的说法中符合服务规范的是()
A . “对不起,您的xx申请资料不全,根据xx规定现在不能办理,需要补齐之后办理。”
B . “填错了,没看清要求吗,重填。”
C . “差这差那的,把资料带全了再来。”
D . “手续不全,办不了!&rdquo
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以下柜员业务办理说法正确的是()
A . 负责授权权限之内(超过权限的,必须经主管柜员授权)的开、销户、现金收付、电子转账以及查询等临柜业务
B . 办理跨柜员交易业务时,对于业务发起柜员签退前接收柜员仍未处理的,应由发起柜员在未核销跨柜业务明细清单上签章证明
C . 负责本柜凭证的整理核对,做到盖章、分录齐全、正确,并及时与事后监督员办理凭证等会计资料的传递、交接
D . 负责执行假币的收缴、鉴定工作,并执行账实统管,账实相符的原则进行保管
E . 负责办理各项存款、贷款、内部账业务及中间业务,办理主辅币、残币的兑换和有价证券的兑付业务,并负责票币的整点、挑剔、捆扎工作
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案件:某柜员是办理业务时发现,某操外地口音的青年男子持本网点某单位退休干部代发工资存折要求取款49000元。以下哪些说法是正确的?()
A . A、柜员对取款人身份产生怀疑,翻看存折的交易流水。此行为违反为客户保密原则。
B . B、按有关规定,代理一次性存取款5万元(含)以上,应出示代理人及取款人身份证件。
C . C、柜员应坚持“了解你的客户”和大额现金规定的原则,对客户日常的资金交易情况了解和熟悉。
D . D、柜员发现客户交易可疑时应立即报告营业部主任.
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关于办理借记卡销户业务的条件,以下说法错误的是()
A . A、持卡人提供本人有效身份证件和密码,并交回金穗借记卡
B . B、持卡人办妥书面挂失手续后,提供有效身份证件、密码和书面挂失回执
C . C、持卡人委托代理人按照(一)、(二)的规定代为销户时,还须提供持卡人书面委托书和代理人有效身份证件
D . D、直系亲属凭卡片、密码可办理销户
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以下关于网点柜员办理个人网银注册业务的叙述错误的是()。
A . A、单个柜员独自完成操作
B . B、一个柜员加主管授权完成。
C . C、须由一个柜员录入,另一个柜员审核,主管授权三级管理。
D . D、由一个柜员录入基本信息,另一个柜员打印两码。
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办理收汇信息更正时,以下对于柜员修改显示的信息的说法,错误的是()。
A . 汇款人姓名、地址可以同时修改
B . 汇款人姓名、地址只能修改其中一项,且只能改一次
C . 收款人姓名、地址可以同时修改
D . 收款人姓名、地址只能修改其中一项,且只能改一次
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以下关于柜员尾箱现金限额管理说法错误的是()。
A . A.农合机构要根据现金收付、柜员岗位职责及网点现金库存等实际情况,合理核定办理现金业务的柜员尾箱现金配额
B . B.特殊情况需要长期或短期增加营业网点和柜员尾箱现金限额的,应及时增加尾箱限额,确保业务的正常开展
C . C.营业期间,营业网点柜员应根据尾箱现金限额管理规定和尾箱现金余额变化情况及时调剂尾箱现金,确保业务的正常开展
D . D.对超出营业网点现金限额的,应按农合机构相关规定处理
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以下关于柜员为客户办理存折账户存取款业务时说法正确的是()。
A . 营业机构办理存折账户存取款业务时,应首先对存折进行认真审核,包括外观、账号、户名、签章、凭证印刷号、已打印的存取款记录等,重点审查凭证印刷号,与系统返显的凭证印刷号进行核对
B . 发现客户存折存取款记录打印混乱的,应要求取款人提供有效身份证件并进行核对,无误后先将客户存折进行换折处理,再办理存取款业务
C . 办理业务过程中,因打印机故障等原因造成存折打印错误的,应手工补填写
D . 营业机构办理存单支取业务时,也应比照对存单进行审核,因打印机故障等原因造成存单打印错误的,可手工填写取款记录,但应签章负责
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柜员在办理对公结算账户协助查询业务时,以下说法是正确的是()
A . 对于客户提出的查询申请,柜员应核实其身份后方可办理查询;对于单位客户提出的历史交易查询,应审核客户出具的公函内容,无误后办理查询。
B . 对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息,柜员应审核查询单位是否属法律、法规规定有权查询的机关。
C . 柜员应当场核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上(含)机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书;法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应审核是否有主要负责人签字;经主管审查合规后办理查询。
D . 对于监管部门和银行内部提出的查询申请,应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询申请表》或相关文件依据,柜员应审核申请书内容是否完整、合规,是否经有权签字人签字审批,查询文件依据是否合规。
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关于支局长与柜员权限以下说法错误的是()。
A . A、支局长授权柜员办理冲正交易
B . B、支局长、综合柜员均可授权柜员办理急付款业务
C . C、支局长授权柜员办理帐户冻结
D . D、综合柜员授权柜员办理长期不动户取款
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办理结售汇业务时,柜员需要先登陆外汇局个人结售汇系统,以下操作错误的是()。
A . 境内个人需输入身份证号码或护照号码
B . 境外个人需输入国别
C . 选择交易主体后,还需输入结售汇资金属性
D . 客户结售汇额度审核不合格的不予办理
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内外贸融易通项下,关于办理背对背信用证业务的货物要求,说法错误的是()。
A . 货物属客户经营范围,非低值易耗品、非季节性商品、非鲜活商品等难以处置的商品建议修改该选项,内容不明确
B . 子证货物与母证货物应为同一商品
C . 子证货物的销售周期、运输时间及生产周期与子证付款期限应匹配
D . 子证货物价格可以有较大波动
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以下关于柜员尾箱物品清点说法错误的是()。
A . 清点柜员尾箱物品时,必须实时打印系统中的现金、重要空白凭证和有价单证核对表,与实物逐一进行核对
B . 非当班柜员,除正式交接班外,不得在休假期间回网点为当班柜员清点尾箱物品
C . 已离岗、调岗的柜员,在办理相关交接手续后不得为当班柜员清点尾箱物品
D . 营业期间,农合机构必须根据系统打印的柜员尾箱物品核对表清点柜员尾箱物品,确保柜员尾箱账款、账实、账账相符
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以下关于网上银行业务操作的柜员职责,说法正确的是()。
A . 经办员负责办理企业网上银行注册、变更、注销等业务
B . 经办员在网银内管系统中完成信息录入后,通知授权员直接授权即可
C . 业务办理过程中,要求双人操作,岗位不兼容
D . 授权员负责监督经办员办理业务的全过程,并对经办员办理的业务进行审核授权
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普通柜员日间规范中办理业务时说法错误的是()。
A . 合规、专注
B . 一笔一清
C . 业务不忙时可以接打电话
D . 现金业务必须实时配款
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以下关于综合业务系统中柜员的业务操作权限说法正确的是:()
A . 01级柜员是信贷员
B . 02级柜员负责负责网点的临柜业务受理及操作
C . 05级柜员可以进行会计记账
D . 01级柜员可以进行会计记账
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当邮储银行综合柜员发现有人持伪造存折办理业务时,其以下处置方法错误的是()。
A . 发现诈骗案件线索时,应立即报告行领导,由行领导或有关人员迅速查询辨别真假
B . 确定为诈骗案件后,先向上级行报告,请示上级行后再向司法机关或金融机构监管部门报告
C . 采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人,迅速确认嫌疑人的外貌特征,严密监视,等待来人援助抓获嫌疑人
D . 采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人,如嫌疑人要求退回存折及证件时,可退回证件,存折绝对不能退回
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以下关于广东农村信用社对办理个人活期取款业务的主要风险控制,说法错误的是()
A . A.柜员受理取款业务时,必须认真审核存折(卡)、支票的真伪
B . B.柜员应坚持“先付款,后记账“的原则,核实取款人身份
C . C.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
D . D.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
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某柜员在为客户办理通存业务时,由于系统原因未能正常打印业务凭证,柜员采取以下措施错误的是()。
A . 打印待定凭证,留下客户联系方式
B . 查看业务登记簿状态并核对现金,在日间账款相符时将多余款项退给客户
C . 继续给客户再次办理一次
D . 直接对客户讲业务故障,业务不能办理
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关于境内企业办理境外人民币借款业务,以下说法错误的是:()
A.境内企业可就一笔境外人民币借款开立多个人民币专用存款账户
B.境内企业可就多笔境外人民币借款使用同一个人民币专用存款账户办理资金收付
C.一笔境外人民币借款只能开立一个人民币一般存款账户办理资金收付
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柜员办理农民工银行卡特色服务业务时,在接到持卡人的卡片后,首先验证卡的合法性和有效性,下列说法错误的是:()。
A.有“银联”标识
B.卡片上无“样卡”、“专用卡”、“VOID”等字样,无毁坏或涂改痕
C.查看卡背面是否有签名,若没有也可以
D.验证持卡人是否本人,柜员可以通过证件上的照片、客户签名及签名笔迹来判别
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以下关于对二手房按揭业务房产准入的要求中,说法错误的是()
A.原则上不接受1980年以前建成的房产
B.房龄超过25年的房产应位于所在城市功能配套成熟的主城区
C.贷款到期日可以超过抵押房产土地使用年限到期日
D.对于一级分行所在城市,如需开办1980年以前建成的房产抵押的住房按揭贷款业务,分行应向总行报批,获批后方可执行。其他城市不得受理1980年以前建成的房产
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关于现金收支业务办理以下说法错误的是()
A.收支双方必须当面点清并复核,以防差错
B.凡因私需要借用现金,按照借款报销的有关规定执行
C.出纳人员应当严格遵守有关现金业务的结算制度,即收支现金必须有凭有据,符合财经纪律和财务制度规定
D.现金交割完毕,必须在现金收支凭证上加盖现金收讫或现金付讫戳记和出纳人员、当事人的签字或盖章,以防重收重付