资产负债表体现了客户家庭在统计截至日期的()
“自然人生”家庭理财卡客户王先生目前在兴业银行的资产有日均储蓄存款10万元、兴业全球趋势基金35万元、天天万利宝理财产品50万元及个人股票市值30万元,贵宾客户王先生应归属白金客户层级。
家庭财务诊断主要是指依据客户的资产负债表和现金流量表,使用一般性的财务指标为客户的财务情况进行分析并提出相应建议。常用的家庭财务指标可包括但不限于()。
家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作,包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析,以及帮助客户养成良好的记账习惯,帮助客户制定家庭财务预算。()
客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的()。
“沃家庭”是面向()客户提供的,基于()及()特征、集()、()、()、增值应用及家庭服务于一体的融合产品。目前分为()和()。
专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产()的需求给予配置建议。
家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。( )
张先生的家庭资产负债情况如下表所示。 下表是家庭资产负债表 客户:张先生家庭日期:2016年1月1日。单位:元 https://assets.asklib.com/images/image2/2017092409292866707.png 张先生家庭的资产负债比率为()
理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。( )
通过资产负债表对客户家庭的()进行分类、统计。
通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。( )
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:根据李先生家庭的月收支及资产情况,家庭的流动性比率为,其值合理水平。()
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:在李先生家庭的所有资产中,属于金融资产的是()
假设杨华夫妇是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:杨华一家的投资与净资产比率为()
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:若个人资产部分只计算房产,并且王先生夫妇家庭的这套房产现市价为65万元,王先生家庭的总资产额为()元。
某自然人客户家庭金融净资产高达580万元,且能提供相关证明。该客户可认定为银行的()。
【判断题】客户家庭的资产负债表反映了客户家庭资产和负债在某-时点上的基本情况,是对客户家庭财务状况的一个总括反映。()
()客户张佳,已婚,家庭名下无房,其父母从外地通过投靠子女入户天府新区成都直管区,已满2年,李某父母可在天府新区成都直管区购房