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以下属于个贷权证办理监管工作内容的有()。
A . 监管个人一手购房贷款权证归行率
B . 监管凭抵押预告登记受理证明放款转为抵押预告登记贷款的进度
C . 监管其他抵押、质押担保贷款权证归行率
D . 监管押品变动信息
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关于抵押物权证处理,以下说法正确的有()
A . A、审核客户经理提交的相关资料。
B . B、营业经理或复核员复核,在《通知单》上签字确认并加盖业务公章。
C . C、经办柜员与客户经理双方必须双人当面清点封存。
D . D、封包视同重要单证入箱(柜)专人保管。
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关于贷后权证办理和移交,以下说法正确的是()。
A . 经营行客户经理负责建立辖内合作楼盘分类台账,记录合作楼盘类型
B . 完成初始登记(大证)并开始办理房屋(房地产)权证的贷款,应在3个月内完成转移登记
C . 客户取得房屋(房地产)权证的贷款,应在3个月内办妥他项权证
D . 个贷中心、县域分中心抵押登记人员对登记入库的权属证书真实性负责
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以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是( )。
A . 基金托管人资格由中国证监会批准
B . 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准人监管
C . 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
D . 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
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关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是()
A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
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关于个贷业务批量监管,以下说法正确的是()。
A . 关注类贷款余额年增量超8000万的一级分行,由总行进行风险预警提示
B . 各级行应建立个人大额不良贷款监管台账,按季跟踪清收进度
C . 总行负责监管单笔500万以上的个人不良贷款
D . 二级分行按月开展停复牌情况监管
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以下关于个人贷款贷后检查说法正确的是()。
A . A、在CMS中录入个贷业务检查信息,发现重大风险隐患或风险预警信号须按规定及时报告
B . B、对采取分期还款方式个贷业务,实行逾期催收,不要求固定的贷后检查频次
C . C、已进入诉讼程序的不良个人贷款,在情况未发生重大变化条件下,不要求固定的贷后检查频率
D . D、对低信用风险个贷业务无需进行贷后检查
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关于个贷业务权证押品管理工作,以下说法正确的是()。
A . 权证押品管理包括贷后权证办理、权证移交、权证办理监管、押品状态管理、押品处置与返还等
B . 完成初始登记(大证)并开始办理房屋(房地产)权证的贷款,应在6个月内完成转移登记
C . 对于超出规定的押品最高抵(质)押率或业务审批确定抵(质)押率的,应按照合同约定或与抵押(出质)人协商,采取变更担保、提前归还信用等措施
D . 借款人结清全部贷款并按规定程序审批后,应将抵(质)押权利凭证、保单等重要凭证退还抵(质)押人
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以下关于C3贷后管理中的机构贷后管理,哪个说法不正确?()
A . 机构其他检查报告用于对经营机构在信贷业务检查中所发现问题的总结
B . 机构贷后管理工作检查用于管理行或经营行授信执行(信贷管理)部门对同级客户部门贷后管理工作情况进行现场
C . 机构贷后管理工作检查也用于机构业务部门对下级客户部门机构类客户的贷后管理工作情况进行现场检查
D . 机构贷后管理工作报告应用于各机构或部门向上级行或部门进行日常工作报告
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关于公司客户经理与监管者,以下说法正确的是()
A . A.客户经理应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实
B . B.客户经理人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C . C.为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息
D . D.银行业从业人员应当自觉接受银行业监管部门的监管
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以下关于监管规避的说法不正确的是( )。
A . 银行业从业人员在业务活动中,可以以明示方式向客户提供规避法律的建议
B . 规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
C . 法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定
D . 银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果
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关于个贷业务贷后常规检查,以下说法正确的是()。
A . 贷后检查分为常规检查和专项检查两种
B . 常规检查以管理行为主
C . 专项检查以管理行为主
D . 对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
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以下关于理财产品(计划)的政策监管的说法正确的是( )。
A . 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,其结构性存款产品各部分应统一管理
B . 商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C . 商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
D . 商业银行可以承诺除保证收益以外的任何可获得收益
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关于认股权证,以下说法正确的有()。
A . A.认股权证的交易方式与股票类似
B . B.认股权证的持有者可以在规定的期限内以事先确定的价格买入发行公司发行的股票
C . C.认股权证具有一定的权利,故也有交易的价值
D . D.认股权证具有债权的性质
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以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是( )。
A . 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B . 中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管
C . 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
D . 基金托管人资格由中国证监会核准
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当前我国的三支柱养老保障体系主要形成了基本养老保险基金、企业年金基金、商业养老保险基金,它们在投资监管上体现出一定的差异。依据我国当前的有关政策回答问题。
关于企业年金基金投资于权证的规定,以下说法正确的是()。
A . 不能以任何形式投资于权证
B . 不能直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出
C . 不能直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起30个交易日内卖出
D . 可以投资于权证
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在个人抵押授信贷款中,以下关于贷后检查的说法,不正确的是()。、
A.对正常贷款可采取抽查的方式不定期进行
B.对关注类贷款可采取抽查的方式不定期进行
C.每半年至少进行一次贷后检查
D.对次级、可疑、损失类贷款采取全面检查的方式
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关于再就业小额担保贷款的贷后常规检查方式,以下说法正确的是()。
A.原则上每季度进行一次电话检查,每半年至少进行一次实地检查
B.以抽查的方式实施,抽查中现场检查的比例不应低于50%
C.原则上每两个月进行一次电话检查,每半年至少进行一次实地检查
D.以抽查的方式实施,抽查中现场检查的比例不应低于20%
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()买卖双方通过链家成交后办理房款资金监管,那么以下关于建委资金监管的说法中正确的是哪几项
A.监管协议生成后,买卖双方预留的账户信息不能再进行任何修改
B.如果发现信息有错误,如账户或身份信息核实不统一,则需要注销网签重新办理
C.军官证开的银行卡可以办理资金监管,但必须是储蓄卡
D.如果发现网络有问题无法提交或生成监管协议,需要与理房通客服联系沟通解决
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关于贷后定期检查频次,以下说法正确的有()
A.抵押房产被查封或非本行重复抵押,以及突发较大风险的个人贷款,应即时发起
B.未发现任何风险的个人一手房贷款和二手房贷款,无需进行贷后定期检查
C.线下抵质押类个人经营性贷款,至少每六个月检查一次
D.线下信用、保证类个人经营性贷款,至少每三个月检查一次
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关于重点监管企业,以下说法不正确的是( )。
A.重点监管企业不得开展出口货物贸易人民币结算。
B.重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算,但不享受出口退(免)税政策。
C.重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算,但出口收入不得存放境外。
D.重点监管企业可以开展所有跨境人民币业务,没有特殊限制。
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业主李虎通过我司出售了其名下一套位于锦江城市花园的房屋,并办理了房管局资金监管,签订完买卖合同后李虎出差到国外,公证委托其妹妹李丽代为办理资金监管,并代收房款,以下关于收款人说法正确的是哪一项()
A.监管资金只能由李丽收取
B.须提供李虎本人的银行卡、身份证原件,才能由李虎本人收款
C.李虎或李丽其中一人收款
D.须李虎本人到场办理资金监管,才能由李虎收款
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关于领取他项权证,以下说法不正确的是()
A.他项权证金额在3000万元(含)以下的由抵押核保岗单人领取
B.他项权证金额在3000万元以上的要双人领取
C.领取他项权证必须要用水印相机拍摄
D.办理线上抵押时电子他项权证无需打印,无需拍摄领取他项权证照片
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关于监管规则,以下说法正确的是()
A.基金监管应当遵守“公平、公信、公正”的三公原则
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的扩大
C.为了彻底贯彻监管原则,政府监管必要时对基金机构的内部经营管理直接干预
D.根据适度监管原则,政府监管范围应当严格控制在基金市场失灵的区域