李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。

一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3387001-3390000/3388193/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00924(200911)1.jpg' /> 四、理财目标 1.建立家庭应急基金,满足可能出现的紧急支出需要; 2.近两年购买250万元的别墅; 3.孩子满18岁时,即11年后,为孩子准备100万元的教育基金; 4.45岁退休时,即11年后,准备200万元养老金; 5.其它可能目标:赡养父母、换车、增加购车、旅游休闲等等。 五、假设条件 1.通货膨胀及日常生活支出年均增长率:3%; 2.退休前本人及配偶收入的年均增长率:10%; 3.子女教育及退休基金年均收益率:10%; 4.财富积累投资的年均收益率:10%; 5.房产预期年均增值率:3%。 张女士向理财师咨询基金、债券、股票的区别,下列理财师的分析不正确的是()。 A.反映的经济关系不同:股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系 B.所筹集资金的投向不同:股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具 C.三者的风险大小关系一般为:股票>基金>债券 D.三者的收益率大小关系一般为:股票>债券>基金

时间:2023-08-14 17:46:23

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