理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是()。
由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议,并定期检视理财规划策略和资产组合配置,报告投资理财损益状况,探讨市场变化,协助消费者稳健管理财富的服务是().
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置股票资产时,需要考虑股票的风险,下列风险最大的是()。
财富顾问及客户经理为客户进行财富规划,通过各项产品满足客户资产配置需求的步骤主要包括()。
在制订理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪项属于流动负债?()
持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。
在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列()属于流动负债。
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置债券资产时,风险是重要的考虑因素,下列不属于债券风险的是()。
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
恒定混合策略指在各类资产的市场表现出现变化时,资产配置应当进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变。()
当就业率不断下降,失业人数不断增加时,个人理财策略偏于保守,更多配置防御性资产如储蓄产品等。
在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是()
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。对此客户,因其厌恶风险,王先生在为此客户进行资产配置时,不应包括()。
理财规划师为客户进行退休和养老规划的时候,客户可能会有资产保全的需求,一般而言,客户此时之所以有资产保全的需求,主要包括以下情况()。
在家庭生命周期各阶段的理财规划中,将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币10%,这是属于家庭生命周期的()。
在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪些选项中属于流动负债?()
理财规划师为客户进行职业规划的匹配过程中,需要做的内容包括()。Ⅰ.确认可能的工作Ⅱ.评估这些工作Ⅲ.研究可替代的选择Ⅳ.进行长期和短期的选择Ⅴ.制定一个寻找工作的策略
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:对于80万元的房贷,如果采用等额本金还款方式,第一月还款额为()元。
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:对于80万元的房贷,如果采用了等额本息还款方式,每月还款额为()元。
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产潮固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信漶。
根据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕66号),理财经理职责中财富规划与资产配置服务:全面了解客户()等因素,结合市场及我行产品及服务,制定财富规划方案,提供资产配置服务,并定期跟踪、评估和调整
◑如果就业率比较高,预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,个人理财策略偏于配置更多的( )。◑国债◑防御性资产◑股票◑储蓄产品