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以下不属于广东农村信用社住宅专项资金账户支取/销户的主要风险点的选项是()
A . A.客户账户中没有足够的支取金额
B . B.没有审批资料
C . C.审批资料不真实
D . D.由于批量取款及批量取款冲正都是异步交易,不会在提交交易后马上出结果,需要在批量交易完成后,查询和打印批量交易结果
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以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证上缴的风险控制()
A . 注意现金头寸调动的保密性,禁止向无关人员透露任何相关信息
B . 现金管理中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行严格的一致性校对
C . 营业期间,应对已领用物品箱的实物进行不定期的清点核对,保证账实相符,及时发现问题
D . 库房管理应坚持"双人管库,同进同出",库房钥匙应坚持"库钥分管,平行交接"的原则
E . 重要空白凭证交接双方在监控录像下当面点收清楚,办理交接手续,做到手续清楚、责任分明、有据可查
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哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期销户的主要风险控制?()
A . A.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
B . B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证,应在其交回所有重要空白凭证(或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件)才能为其办理销户手续
C . C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.只能以转账方式结清同业存款结算账户,不得提取现金
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以下对广东农信社住宅专项资金账户支取/销户的特殊异常处理描述正确的有()
A . 支取及销户交易差错的,可以通过相关冲正交易进行冲正
B . 如批量发生异常时,查实未记账的可重新提交
C . 如批量失败时,可以根据返盘文件提示的差错原因,修改相关信息后再重新提交
D . 如维修资金系统记虚账失败,核心记实账成功,可通过冲销核心单边实账(612385)交易进行冲正
E . 如维修资金系统记虚账失败,核心记实账成功,可通过对账交易对账后进行差错处理
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以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()
A . 审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
B . 销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
C . 办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
D . 审核取款人的身份证件,如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
E . 如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付
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广东农信社定活两便储蓄存款销户的后续处理包括以下哪些操作()
A . 客户交回的支票加盖"作废"及"附件"章,剪掉右上角(保留支票号)
B . 转账业务交易单作传票,单位存款证实书、进账单附传票后作附件
C . 柜员在开户申请书、预留印鉴卡补充填写相关要素,并将资料交与后台人员或网点主管审核
D . 将身份证件、客户回单、款项交予客户,并提醒客户核对
E . 业务交易单作为当天记账传票,收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
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广东农信社办理整存整取销户的交易处理中,可操作以下哪些交易进行转账销户()
A . "[003860]主账户关户"
B . "[003045]无折转账销户"
C . "[003545]有折转账销户"
D . "[003060]无折现金销户"
E . "[003260]有折现金销户"
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广东农信社办理整存整取销户的交易处理中,可操作以下哪些交易进行现金方式销户()
A . "[003260]有折现金销户"
B . "[003060]无折现金销户"
C . "[003045]无折转账销户"
D . "[003545]有折转账销户"
E . "[003860]主账户关户"
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广东农信社办理定活两便储蓄存款销户的交易处理中,可操作以下哪些交易进行现金方式销户()
A . "[003260]有折现金销户"
B . "[003060]无折现金销户"
C . "[003045]无折转账销户"
D . "[003545]有折转账销户"
E . "[003860]主账户关户"
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广东农信社办理定活两便储蓄存款销户的交易处理中,可操作以下哪些交易进行转账销户()
A . "[003860]主账户关户"
B . "[003060]无折现金销户"
C . "[003045]无折转账销户"
D . "[003545]有折转账销户"
E . "[003260]有折现金销户"
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以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证销毁的风险控制()
A . 各环节经办人员应认真清点登记交接待销毁重要空白凭证,稽核人员或事后监督人员应在场监督复核,防止误销、漏销、遗失、外流现象
B . 审批人员应当在清点凭证时现场监督,确保一致
C . 操作柜员应避免对已执行销毁交易的重要空白凭证类型和号码段进行调拨或调剂
D . 销毁时必须由重要空白凭证主管部门、稽核部门共同派员全过程现场仔细监销,确保凭证全部销毁,不得遗漏
E . 凭证专管员收到新印制重要空白凭证必须双人当面清点实物,双人在签收表上签名确认,做好签收手续
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以下哪些属于广东农信社对个人通知存款开户的主要风险点控制()
A . 审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致
B . 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效
C . 审核是否达到起存金额5万元
D . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定
E . 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实
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以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制()
A . 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B . 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致,是否已加盖单位公章,法定代表人(或负责人)是否已签字确认
C . 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E . 审查柜员录入客户信息是否真实并准确
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以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制()
A . 认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
B . 个人客户需要变更姓名的,除了出示身份证件外,还需要提交更名证明资料(有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明);个人支票客户办理户名变更时,除提交所需资料外,还需提交有权人审批后才能办理
C . 审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致;柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
D . 涉及个人客户户名或身份证号码修改的,应建议客户回客户号所属网点进行修改
E . 批量维护个人客户信息,所搜集到的信息可能不是最新的客户信息
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以下哪一项不属于广东农村信用社对单位协议存款销户的主要风险控制?()
A . A.确认收回证实书的真实性,并核对签章与预留银行印鉴一致
B . B.如为代办的,必须审核代理人的身份证件信息,并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明,授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章
C . C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户,不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
D . D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
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以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制()
A . 审核开户资料是否真实、齐全
B . 审核客客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C . 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D . 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E . 符合大额、可疑交易情形的,应按反洗钱相关规定进行上报
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以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制()
A . 审核该账户是否交回所有重要空白凭证
B . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
C . 销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息
D . 审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件,提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
E . 审核开户录入要素,如产品子类、存期,"[000899]定期扣款入口交易"录入要素,如每月定期扣款、扣款金额等
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以下对广东农村信用社个人教育储蓄销户的主要风险控制描述错误的是()
A . A.审核存折的真伪,销户时,必须通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户
B . B.现金方式销户的,须核对支付款项再进行支付;如果属于超限额的大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
C . C.转账方式销户的,核对转入账号和户名与客户提供的是否相符,以免造成串户
D . D.办理账户销户后,将存折封面页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回流水页,将磁条沿对角线剪掉
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以下哪些属于广东农信社对开立验资存款账户的主要风险控制()
A . 严格按照账户开户流程审核资料,其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查,以防虚假验资
B . 缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致,用途必须列明是注册资金(或投资款或验资款)
C . 开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
D . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
E . 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
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广东农村信用社整存整取销户的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.核对业务交易单打印信息是否相符,定期一本通销户,必须核对业务交易单打印的册号、序号是否为客户要求销户的子账户
B . B.如为转账销户的,核对转入账户信息与客户提供的信息是否一致
C . C.核对特殊业务申请表打印的信息与客户填写的账号、开户行等信息是否相符
D . D.相关信息核对无误后,业务交易单交客户签名确认,收回后加盖业务处理讫章
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以下哪些属于广东农信社对同业存款活期账户存款业务的主要风险控制()
A . 认真核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B . 认真核对支票是否加盖预留印鉴,是否在有效期限内
C . 应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误,并请客户在业务交易单上签名确认
D . 冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
E . 审核客户是否提交挂失业务申请书
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以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制()
A . 如有未交回的空白支票,应要求客户出具证明,并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理,由客户自行承担责任
B . 如果是转账销户的,须核对转入账号与户名,以免造成串户
C . 如果是现金销户的,应认真核对支付的款项再进行支付
D . 如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户
E . 个人支票账户,因涉及印鉴核对及资料留存的原因,不得跨机构销户
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哪些属于广东农信社对重要空白凭证出售的风险控制()
A . 柜员应严格审核办理人员有效身份证件及相关授权委托书
B . 柜员应严格核对各凭证上加盖的印鉴是否与其预留印鉴相符,如不符合,不予办理
C . 在进行凭证交接前,应严格审查凭证各要素是否齐全,凭证记载的要素、登记簿与凭证实物是否相符
D . 在出售前,应先检查客户前期购买的凭证的使用状态,如有未销号的请客户解释原因,如是客户作废的应要求其缴回并在系统作销号处理,如未能缴回已作废凭证的,应出具书面风险证明
E . 柜员出售重要空白凭证时,必须认真选择重要空白凭证的支取方式
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广东农信社人民币个人活期存折结算账户销户的交易处理中,如为挂失销户,可操作以下哪些交易()
A . "[003960]零余额销户"
B . "[003545]有折转账销户"
C . "[003260]有折现金销户"
D . "[003060]无折现金销户"
E . "[003045]无折转账销户"