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按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员在执业过程中遇到（）时，应及时向所在机构报告。
I.自身利益与客户的利益可能发生冲突
II.自身利益与客户的利益发生冲突
III.相关方利益与客户的利益发生冲突
IV.相关方利益与客户的利益可能发生冲突
A . I、II、III、IV
B . I、IV
C . III、IV
D . I、II
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按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员对（）负有保密义务。
I.客户的商业秘密及个人隐私
II.国家秘密
III.在执业过程中获得的公开信息
IV.所在机构的商业秘密
A . I、II、III、IV
B . I、II、IV
C . I、III、IV
D . I、II、III
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我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，银行工作人员有哪些失误？（）
A . A、在客户申请资料不完整的情况下办理了注册业务。
B . B、未验证账户预留印鉴。
C . C、为熟人办理了网上银行注册业务。
D . D、证书发放流程不合规。
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客户经理的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。
A . A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B . B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C . C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D . D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
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在CCRM系统中，管户经理所在行为客户主办行。（）
A . 正确
B . 错误
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有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的行为有（ ）。
A . 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B . 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C . 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D . 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
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营业机构反洗钱监测岗人员及营业室经理有合理理由认为客户可能与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，可将初步分析情况提交（），并提出强化尽职调查要求。
A . 总行反洗钱领导小组
B . 分行反洗钱领导小组
C . 分行反洗钱办公室
D . 本机构重点可疑交易报告认定小组
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客户经理和风险经理所在的部门负责人、分管行长和行长相应承担农户贷款贷后管理的组织领导、风险处理及决策责任。
A . 正确
B . 错误
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按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员对（）负有保密义务。 I.客户的商业秘密及个人隐私 II.国家秘密 III.在执业过程中获得的公开信息 IV.所在机构的商业秘密
A . I、II、III、IV
B . I、II、IV
C . I、III、IV
D . I、II、III
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下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定（）。
A . A．客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B . B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C . C．不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D . D．不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
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“利益冲突”原则要求公司客户经理本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）
A . 正确
B . 错误
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以下哪些客户经理行为是符合服务规范的？（）
A . A.在集团客户关键人物与个人大客户生日时要进行祝福
B . B.大客户自己原因导致欠费停机却没办法及时缴费时先帮客户开机
C . C.大客户手机丢了来补卡，及时向客户推荐终端优惠营销活动
D . D.大客户离网后，联系客户表达公司对客户长久支持的真诚感谢
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以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（）
A . 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B . 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C . 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D . 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
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银行业监督管理机构会对贷款人哪些行为进行处罚（）。
A . A、以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款
B . B、在借款合同中严格约定贷款资金支付标准
C . C、在借款合同中约定流动资金贷款可用于股权投资和固定资产投资
D . D、将贷款发放支付设立独立岗位，脱离审批部门
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按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员在执业过程中遇到（）时，应及时向所在机构报告。 I.自身利益与客户的利益可能发生冲突 II.自身利益与客户的利益发生冲突 III.相关方利益与客户的利益发生冲突 IV.相关方利益与客户的利益可能发生冲突
A . A.I、II、III、IV
B . B.I、IV
C . C.III、IV
D . D.I、II
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作为一名小企业信贷客户经理，以下行为属于明显违反职业操守的是（）。
A . 不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，轻率地对授信工作提出意见和建议
B . 在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C . 当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲
D . 按照规定进行有效的贷后监控
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男，29岁，急起言语紊乱，兴奋冲动一周入院，入院后查及明显的幻听、妄想，行为冲动，有打人和毁物行为，选用以下哪些药物较好？（）
A . 氯丙嗪
B . 氯氮平
C . 奥氮平
D . 阿立哌唑
E . 舒必利
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客户新办了相关的套餐／业务， 但是迟迟没有开通或上门安装， 客户反映后也没有什么效果， 导致客户抱怨升级， VIP客户服务经理以下哪些行为是正确的？（)
A．避免与客户发生争执， 对客户的心情表示理解并以积极的态度服务， 承诺解决问题并及时回复
B．亲切询问客户抱怨的原因， 让客户感受到切实有站在他的角度帮他解决问题
C．与电信相关部门确认为客户解决问题的期限
D．上门拜访客户， 趁机与客户拉近关系并向客户推介业务
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客户经理在对小微企业进行信贷调查时，以下哪项行为不属于明显的瑕疵？（)
A.没有分析企业的淡旺季
B.没有深究客户的贷款目的
C.没有了解借款人的民间负债
D.查看企业的银行流水账单
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AMC171项目经理在项目中途发现，一个环境机构的新主任担心该项目可能会对环境造成严重影响，并且该主任正在影响项目发起人。项目经理下一步应该怎么做（）
A．将该主任添加到相关方登记册中
B．要求项目发起人预告与该主任之间的互动
C．继续执行项目
D．停止工作，直到主任担心的问题解决
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下列()行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。
A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
E．某银行业务人员仔细研读与银行和管理有关的法律法规、授权性或程序性的规定,以避免在“监管规避”方面违规
此题为多项选择题。
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银行业金融机构应该认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取以下哪些措施（)。
A．联网核查身份证件
B．人员问询
C．客户回访或实地查访
D．公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证
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以下哪些客户风险统计问题可提请对相关责任机构或客户经理等人员实施问责处理（）
A．品名称及权证信息填报不准确
B．跨行一致性差错未在月末更正
C．客户风险预警信息未填写或填写错误
D．客户财务报表未更新或信息不全且未报例外申请
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授信审查人员在审查审批过程中发现授信项目明显不可行时，经请示所在审批机构负责人同意，可以即时退回给经办客户经理。（)
是
否
