下列属于违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或都解除劳合同的情形是（）。

A . 未按规定进行身份识别的 B . 为客户出具虚假存款、财产证明材料的 C . 办理空存空取、空缴空拨操作的 D . 未经批准在非营业时间办理业务的

A . 虚假开立账户的 B . 介绍客户相互借用账户或出租账户的 C . 虚假变更单位账户信息的 D . 直接使用客户账户为他人办理资金交易的

A . A、代单位客户购买支票、电汇凭证、Uｋｅｙ、支付密码器以及 B . B、未按客户真实印章进行印鉴卡建档的保管银行卡的 C . C、擅自办理入账、提出交换、电子汇划的 D . D、代单位客户签名以及设置、重置密码的"

A . A、未按规定保管、借阅、销毁档案的 B . B、故意损毁或因重大过失遗失档案的 C . C、伪造、变造、偷换、隐匿重要档案材料的 D . D、擅自将档案出卖、赠与或转让他人的

A . 在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子银行申请表》 B . 故意泄露电子银行客户信息和交易信息的 C . 私自留存应发放给客户的UK、电子令牌等电子银行安全认证工具的 D . 擅自查询、下载、打印电子银行客户信息的

A . 未经授权，故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙述作交易的 B . 违反规定超前划拨资金的 C . 未得到客户委托进行交易的 D . 未按照客户委托进行交易的

A . 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交 B . 违反规定超前划拨资金的 C . 未得到客户委托进行交易的 D . 未按照客户委托进行交易的

A . 协助客户进行虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的 B . 受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律、法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的 C . 采取向管户介绍虚假产品要素、发放包含明显虚假处息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的 D . 在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度期限利率还款方式，提保方式等贷款合同要素的。

A . 协助客户惊醒虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的 B . 受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律、法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的 C . 采取向客户介绍虚假产品要素、发放包含明显虚假信息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的 D . 在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度、期限、利率、还款方式、担保方式等贷款合同要素的

A . 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的；未及时提示借款人进行跌价补偿的；未按规定进行核库和巡库。 B . 在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的；未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的 C . 在预付类业务中，未按发货管理规定操作的；未及时对逾期业务进行催收。 D . 未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

A . 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的 B . 持有、保留他人银行卡（折）的 C . 未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的 D . 代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的

A . 为委托单位垫款办理代收付业务的 B . 与委托单位的物品，数据交接不规范的 C . 使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的 D . 未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

A . 丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款、杜甫补录凭证的 B . 在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的 C . 提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的 D . 授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

A．代单位客户购买支票、电汇凭证、UKEY、支付密码器以及保管银行卡 B．未按客户真实印章进行印鉴卡建档的 C．擅自办理入账、提出交换、电子汇划的 D．代理单位客户签名以及设置、重置密码的

A．进行银行卡虚假营销的 B．代申请人在申请材料上签字的 C．未及时将申请材料交由相关部门处理的 D．遗失、擅自销毁申请材料的 E．未按规定核实客户身份、客户签名、客户身份证件和其他申请资料，或出具不实核实意见或推荐意见的

A．违反业务规定为客户办理挂失业务 B．未按规定操作或答复客户 C．延误客户问题查询解决 D．对客户反映的违法违规违纪案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报 E．对客户有欺诈行为

A．未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的 B．明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的 C．未作详细调查说明的 D．未发现客户信用记录、基本信息、经营、财务等方面的重大异常情况的

A．未经授权，故意超授信限额进行次金运作或与交易对手叙作交易的 B．违反规定超前划拨资金的 C．未得到客户委托进行交易的 D．未按照客户委托进行交易的

A．未取得客户的授权，查询客户人行征信记录的 B．将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的 C．催收人员因未按及时要求采取措施，丧失诉讼，执行时效的 D．将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的

A．违规受理客户代他人签约网络金融业务的 B．参与无真实经济往来的网络金融业务的 C．违反规定保管、传递网络金融安全产品的

A．未经授权、故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙作交易的 B．违反规定超前划拨资金的 C．未得到客户委托进行交易 D．未按客户委托进行交易

A．未取得客户授权，查询客户人行征信记录的 B．将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的 C．催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼，执行时效的 D．将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的

A、未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施的 B、持胡、保留他人银行卡（折）的 C、未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的 D、代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选的 此题为多项选择题。

A．未按规定保管、借阅、销毁档案的 B．故意损毁或因重大过失意识档案的 C．伪造、变造、偷换、隐匿重要档案材料的 D．擅自将档案出卖赠与或转让他人