商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。
个人客户通过电子银行办理如下()业务,我行应对客户的风险承受能力进行评估并对客户提示相应产品风险。
准确评估客户的风险承受能力是一项非常复杂的工作,实务中一般采用的方法是( )。
个人客户在办理()等交易时需要先填写风险承受能力评估问卷进行风险测评及风险匹配。
在销售基金产品前,网点()必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
依据《交通银行个人理财客户投资风险承受能力评估工作指引(暂行)》(交银办〔2008〕71号)的相关规定,若客户需要购买大于其风险承受能力的产品,需要留下声明和签名,并由()名以上客户经理签名。
个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书,进行风险测评和产品适合度评估。
以下哪类个人网上银行交易需要做客户风险承受能力评估()
对初次风险承受能力评估超过多长时间以上的客户需进行再次风险承受能力评估?()
对客户进行投资风险适合评估,可将客户的风险承受能力分为()级?
理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。
个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,我行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()
在理财产品认购中,网点()按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估,并协助客户填写《申请书》。
风险承受能力评估可根据实际需要,结合定性和定量方法,常见评估方法包括()。
下列关于商业银行对客户进行风险承受能力持续评估的说法正确的有( )。
以下关于风险承受能力评估的说法,正确的有(): ①一般人通常很清楚自己的风险承受能力; ②使用不同的评估方法,得出的结果是相同的; ③定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息; ④在设计调查问卷时,所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息。
通过调查问卷来收集信息,并将信息转化为某种形式的数值,来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。()
在现实生活中,客户往往不清楚自己的风险承受能力,因此,在对客户的风险能力的评估中,金融理财师应当帮客户做出客观的评估和明智的决策。()此题为判断题(对,错)。
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。()此题为判断题(对,错)。
“衡量风险承受能力最直接的方法是让客户对投资产品按偏好排序,但这评估结果的准确性也会取决于客户对不同投资产品风险和预期收益的了解程度”描述的是哪种风险评估方法()
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,可以适当向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。()
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过___(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存()
本行对60岁以上(含)的客户进行风险评估时,将其风险承受能力上限限定为:中(三级)()
“通过展示一系列的风险与预期收益的组合,让客户选择适合其风险属性的投资,从而判断客户的风险承受能力”描述的是哪种风险评估方法()