某分行分别于2012年1月15日、2012年1月27日、2012年12月25日向市财政局发放信用贷款，共计330万元，用于财政性支出。此笔贷款属于管理失控类案例，违反了《贷款通则》和《进一步加强贷款管理有关问题的通知》，主要问题是向政府部门贷款，借款人主体资格不合规。
授信放款时借款人和担保人主体资格合法性审核主要包括：（）
借款人经营管理的合规合法性具体包括内容有：（）
经营性固定资产贷款适用于公司客户生产经营中的合法、合规、合理的资金需求，其中包括但不限于全部或部分置换借款人建设该特定资产而形成的银行贷款、借款人建设该特定资产超过规定资本金额度以外的自有资金（含股东、关联公司的借款）以及特定资产的增值资金等。（）
经营性物业抵押贷款可用于借款人合法合规的资金需求，包括但不限于（），不得用于国家明令禁止的投资领域和用途，不得用于偿还银行存量不良贷款或违规贷款。
按（ ）不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。
调研问卷中，调研内容是调研问卷的主体，主要包括根据调研目的所设计的调研问题与参考选择答案等，一般不超过（）个问题。
授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵（质）押物等方面的（）进行审查。
合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性、合规性，主要包括（）等。
按（）不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。
借款企业资金运用合规性审查要点不包括（）。
某分行2014年1月29日向自然人宋某发放贷款20万元，期限90天，借款人无营业执照，保证单位为中国人民警察部队某支队后勤处，现20万元贷款形成呆滞。此笔贷款违反了《担保法》和《贷款担保管理的办法》等规定，属于贷款担保管理不善，主要问题是担保企业不符合担保条件，为无效担保，贷款人主体资格不合规。
销售人员应建立资金监控台账记录贷款资金支付及回流情况，并于支付后及时收集相应的资料证明交易真实性和贷款用途合规性，如果零星支付或现款现货方式采购等无商务合同的，应由借款人出具说明，于用款后补充用款资料，包括（）
某省分行营业部某支行于2014年1月15日和1月25日先后二次向CT进出口公司A分公司国际贸易部贷款共计400万元，到期时间分别为2014年3月15日和3月25日。借款人非独立核算，无营业执照，借款人因此拒绝履行还款义务，现贷款已呆滞。此笔贷款属于管理失控类案例，违反了《贷款通则》和《进一步加强贷款管理有关问题的通知》，主要问题是向非独立核算单位贷款，借款人主体资格不合规。
某支行2013年1月14日向某省第一汽车修理厂贷款100万元，2013年12月10日到期后逾期，后为呆滞。贷前该企业资产负债率89%，当期亏损116万元，挂账亏损1691万元，并且己有呆滞贷款45万元。此笔贷款违反了《贷款通则》和《进一步加强贷款管理有关问题的通知》，主要问题是贷款企业资不抵债，借款人主体资格不合规。
（）是指调查是否面签，各方签章是否真实有效，抵（质）押、保证等担保手续是否合法合规，抵（质）押登记是否合规，借款合同、担保合同等其他法律文书是否有效、完整。
对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。此题为判断题(对，错)。
农村商业银行应按照规定加强股权转让管理，确保股权转让真实、程序合规。禁止农村商业银行利用各种资金（包括列支应收款、收回委托管理资产本息、向企业借款等）接收、持有股东转让的本行股权；禁止员工或员工家属通过账务贷款方式，代持股东转让的股权（）
合规性审查，主要包括客户和保证人的主体资格及信用状况、授信用途及信贷投向、抵（质）押物合法性、评估价值合理性等。授信审查人员不对报审材料的真实性和准确性负责，但有权对报审材料的真实性和准确性提出疑问（）
用信前，借款申请人须提供贷款用途证明材料，已到位证明，证明贷款资金用途的合法、合规性以及对经济效益、周转周期等预测（）
对以住宿业客户作为承贷主体的新建扩建酒店及经营性物业支持融资项目，项目立项，用地。四证等手续合法合规，项目资本金比例不低于40%。（）
根据整改统计结果，整改责任主体应在规定时间内将书面整改报告、整改问责台账等材料以正式公文报送合规部门，并同时提交落实重要问题整改措施的支持性材料，包括但不限于修订的制度、流程，补充的相关手续及会计凭证等（）
鉴于银监会对政府融资平台贷款的原有监管政策（如银监发【2013】10号文等）尚未废止，为避免或有监管风险，分行应当加强与当地监管部门沟通，落实业务方案（包括但不限于融资用途、融资条件等）的合规性，原则上融资主体应属于银监会平台名单中退出类平台，并纳入我行平台准入名单管理（）
（)主要包括法律合规管理机制、企业管治与风险管理机制等。
