无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少( )年观测期的内部损失数据。
现代的客户评价方法通常以（）为基础，以数据统计儿核心手段所形成的较为客观的信用评级模型。
贷款未来收益（损失）的概率分布符合正态分布假设，可直接利用均值——方差模型度量其信用风险。（）
构造关系数据模型时，通常采用的方法是（）。
垂直位移观测时，为了保证观测成果精度，通常要求（）
短期出口信用险业务的承保放帐期通常为（）.
买方拒收货物或拒付货款的损失，出口信用保险的赔偿等待期为（）。
视准线法中，为了减小仪器和战标的对中误差，提高观测精度，观测墩的顶部通常埋设固定的（）。
某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率（PD）是0.10，违约损失率（LGD）是0.50。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露（EAD）是20亿元人民币，则该银行此类借款预期损失为（）亿元。
商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。
为了评定观测成果的精度，我国通常以（）、（）、（）等作为评定观测成果精度的标准。
（）这种现代信用风险度量模型在确定资产价值和损失回收时具有更强大的处理能力。
失能收入损失保险中，通常伤残发生之日起的一段时间不计入理赔范围，从1个月到2年不等，长期失能收入损失保险通常为3—6个月，这个期限叫做免责期。
现代的客户评价方法通常以（）为基础，以数据统计为核心手段所形成的较为客观的信用评级模型。
根据《商业银行资本管理办法（试行）》，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。
塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中对市场风险内部模型法主要提出了以下定量要求：置信水平采用（）的单尾置信区间；持有期为（）个营业日；市场风险要素价格的历史观测期至少为（）。
信用证规定到期日为2013年10月31日，而未规定最迟装运期，通常按《UCP600》的规定,则可理解为（ ）。
对公贷款组合计提减值准备的方法为迁徙模型法，即通过追踪一组具有类似信用风险特征的贷款在一段特定时间(损失识别期间)中的五级分类发生的变动 (即迁徙率或违约概率) 来计算每一级别每一组别贷款发生损失的机率。通过将当期资产负债表日同级别同组别贷款余额与预计损失率相乘并考虑前景系数，计算出该贷款组合应计提的贷款减值准备。(判断题)
信用证规定到期日为2011年5月31日，而未规定最迟装运期。通常按UCP600的规定，则可理解为( )。
某国际货代公司接受货主委托后，以自己的名义到船公司办理了订舱业务，并向保险人投保了货代责任险。由于信用证规定的装运期为8月10至20日，而货物于8月22日装船。为了不影响货主办理结汇业务，该货代公司向货主签发了日期为8月20日的倒签提单，由此给收货人造成了损失，本案中应对此损失承担赔偿责任的是（）。
某运输企业年销售额为600万元，平均收款期为60天,销售利润率为18%,平均坏账损失率为6%o为吸引更多的客户，现在企业制定放松信用标准方案，预计销售额将增加90万元,但平均收款期延长为80天，且新增加销售额的坏账损失率为8%（原销售额的坏账损失率不变），应收账款的管理成本将增加1万元,假设应收账款的机会成本为15%,企业有剩余生产能力，产销量的增加不需增加固定成本。放松信用标准对坏账损
现代评分方法，通常以信用要素为基础，利用数理统计等技术手段，建立模型，量化指标，比较权重，最终产生信用分值。（)
数理统计是以（)为理论基础，利用观测随机现象所得到的数据来选择、构造数学模型（即研究随机现象）。A
为了减少热力设备及管道外表面的散热损失，通常采用的方法为（）
