关于客户风险能力评估，以下说法错误的是（）。

A . 商业银行应当根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估 B . 风险应对是指风险应对策略的选择，根据风险分析结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，确定风险应对策略 C . 风险识别是指在目标设定基础上，商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，密切关注内外部主要风险因素 D . 风险分析是指在应对风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定义注重点和优先控制的风险

A . 已退休客户，应该建议其投资保守型产品 B . 年龄较低，所能承受的风险较大 C . 长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险 D . 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

A . 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

A . 可办理解约，不做限制 B . 不可解约 C . 需要先重新评估后，再办理解约 D . 需要先解约后，再重新评估

A . 一般人通常不清楚自己的风险承受能力 B . 使用不同的评估方法，得出的结果是相同的 C . 定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息 D . 在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息

A . 新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。 B . 由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果 C . 由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程 D . 涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

A . 风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 B . 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 C . 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 D . 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

A . 客户在选择评估阶段或招标阶段明确提出的技术标准、采购标准通常诞生在需求意识阶段。 B . 在选择评估阶段，客户将根据自己需求意识阶段的相关内容，选择、甄别哪一家供应商提供的产品或方案更满足自己的需求。 C . 在选择评估阶段之初，采购组织中的成员可能已经有了各自的倾向。 D . 客户单位通常都会有一个比较正规的采购决策组织，销售人员需要摸清每个成员在此项特定的购买过程中可能担负的角色。 E . 关键人是指在一个特定项目的采购过程中，可以影响采购过程和结果的人。在组织购买中，关键人存在于采购组织之中。

A . 已退休客户，应该建议其投资保守型产品 B . 年龄较低，所能承受的风险较大 C . 长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险 D . 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

A . A．理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高 B . B．一个人越是有着复杂的家庭结构，其所承担的社会责任也就越重 C . C．资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，则可承受的风险能力就较弱 D . D．投资期限越长越可选择短期内风险较高的投资工具

A . 个人客户持账户状态正常的借记卡、有效身份证件、不检验密码 B . 本交易不可代理 C . 客户需填写《个人客户风险承受能力评估问卷》，成功后打印《投资理财业务凭证》一式两联，该凭证可不交客户签字。 D . 评估有效截止日：系统会默认有效日期为评估日起一年，允许更改

A . A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷 B . B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷 C . C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户 D . D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

A . 客户年龄越大，能承受的投资风险越高 B . 风险承受能力随着受教育程度的增加而增加 C . 理财目标的弹性越大，承受风险能力越强 D . 收入水平与风险承受能力正相关

A . 可以定期进行评估 B . 可以不定期进行评估 C . 可以采用当面的方式 D . 可以采用网上银行的方式

A . 在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为接受风险 B . 在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为采取管理措施、持续监测 C . 在战略风险评估中，如果风险影响属于中度，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施 D . 在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为采取必要的管理措施 E . 在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为尽量避免或高度重视

A . A、如果客户还没有进行过风险承受能力测试，必须先进行风险承受能力测试和评价之后，才可以进行基金的认购和申购等操作。 B . B、如果客户的风险承受能力记录已经过期，必须先进行风险承受能力测试和评价之后，才可以进行基金的认购和申购等操作。 C . C、客户在网银渠道所作的风险承受能力评价结果在柜台上通用。 D . D、未进行“风险承受能力测评”前，客户无法成功操作网上基金模块其他交易。

A . 已退休客户，应该建议其投资保守型产品 B . 年龄越小，所能承受的风险越小 C . 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险 D . 理财目标弹性越大，承受风险能力越高

A . 制定和实施投资风险管理制度，规范各投资业务部门的投资活动 B . 定期对投资业务部门进行风险绩效的评估，并制定投资策略 C . 运用久期、凸度、现金流测试等技术手段，识别、评估、控制和管理各类风险 D . 定期向投资决策委员会、风险管理委员会提供有关投资活动的定量、定性的风险分析报告

A . 注册会计师通过了解被审计单位及其环境才能确定计划的重要性，并随着审计工作的进程评估对重要性水平的判断是否仍然适当 B . 注册会计师应当通过了解被审计单位及其环境，考虑是否存在可能导致对被审计单位持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况，并确定管理层是否已对被审计单位持续经营能力作出初步评估 C . 注册会计师应当通过了解被审计单位及其环境，识别和评估关联方关系及其交易导致的重大错报风险，并确定这些风险是否为特别风险 D . 注册会计师通过了解被审计单位及其环境，仅识别和评估认定层次重大错报风险，合理设计进一步审计程序的性质、时间安排和范围

关于客户评级/评分的验证，下列说法错误的是()。 A.验证客户违约风险区分能力的常用方法有CAP曲线与AR值、ROC曲线与A值、贝叶斯错误率等 B.在验证客户违约风险区分能力时，参照国际最佳实践，AR值在0.5以上的评分模型方可投入使用 C.在验证违约概率预测准确性中，二项分布检验一般用来检验给定年份不同等级PD预测准确性；卡方分布检验一般用来检验给定年份某一等级PD预测正确性；正态分布检验一般用来检验不同年份同一等级PD预测准确性 D.验证违约概率预测准确性的基本原理是运用统计学的假设检验，当实际违约发生情况超过给定阈值，则认为PD预测不准确

A．销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 B． 为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 C． 销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断 D． 如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

A．年龄越大，风险承受能力越低 B．客户指定的理财目标弹性越小，风险承受能力越强 C．教育程度越高，风险承受能力越强 D．新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前

A．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ

A．不得与客户建立业务关系 B．不得与客户维持业务关系 C．提交可疑交易报告 D．提交大额交易报告