零售类风险暴露内部评级，银行不需自行估计的是（）。
银行的内部评级系统必须能够评定和细分对不同借款人的风险暴露，给同一借款人具有不同特征的风险暴露。（）
商业银行通过内部评级确定每个非零售风险暴露债务人的风险等级时，债务人评级范围包括（）。
在内部评级法银行帐户信用风险暴露分类中，零售风险暴露分为哪三大类：（）。
在内部评级初级法中，对于零售风险暴露，以及公司、主权和银行风险暴露，在实施新资本协议时，银行必须至少有（）年的数据。
实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
内部和/或外部审计，必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作，包括检审信贷部门的运作，以及违约概率、违约损失率和违约风险暴露的估算。（）
个人家居消费贷款的借款人必须满足在我行零售内部评级系统评定的客户评分风险等级在D以上（）
银行的内部审计部门必须至少（）检审银行的评级系统及其操作。
个人家居消费贷款的借款人必须满足在我行零售内部评级系统评定的客户评分风险等级在C以上（）
对于零售风险暴露，如果银行不符合内部评级高级法，则银行只可以用标准法。（）
商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。
非零售风险暴露内部评级包括（）两个相互独立的维度。
使用内部评级法的所有银行，必须估算每个零售风险资产池的违约概率。（）
商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露的有效期限为2.5年。
非零售风险暴露内部评级体系设计，要求债务人评级至少具备（），并且较高级别的风险小于较低级别的风险。
非零售风险暴露内部评级体系设计，债项评级用于评估债项损失风险，以（）作为核心要素。
银行的内部审计部门要定期检审银行的评级系统及其操作，检审的内容包括信贷部门的操作、违约概率、违约损失率、违约风险暴露、预期损失。（）
商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。
对于零售风险暴露的评级系统，必须考虑所有与借款人和交易特征有关的全部特征，银行必须把每一笔风险暴露归入某一特定资产池。这一过程必须达到以下几方面的目的（）
如果银行的内部评级系统符合条件，零售风险暴露要按内部评级初级法处理。（）
商业银行采用初级内部评级法，除回购类交易有效期限是0. 5年外，其他非零售风险暴露的有效期限为1. 5年（）
内部评级体系包括对主权、金融机构和公司风险暴露（以下简称非零售风险暴露）的内部评级体系和零售风险暴露的风险分池体系（）
所有非零售和零售风险暴露涉及的信用主体及其债项，原则上均需要进行内部评级。根据评级业务的不同，内部评级分为（）
