专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心,根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力,通过掌握的客户信息,分析客户财务状况,根据客户投资需求,为客户提供个性化的投资理财服务的业务,形式包括与()信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时,可以粗略将客户风险偏好分为五类,其中,中立型客户的资产组合特点包括()。
客户的投资偏好为:期限半年以内、保本愿望强烈,收益跑赢CPI;应为该类客户推荐何种资产配置()。
如果某个投资者想要在外汇汇率大起大跌的时候获利,他应持有的资产组合为()
刘先生42岁,太太39岁,女儿12岁。两人的年收入为税后165000元,他们现有房产一处,价值175万元,无房屋贷款。他们的家庭存款或投资具体安排如下:现金15000元,定期存款6500.0元,股票37万元(原来投资额为50万元左右),期货、古董15万元。根据其年纪、生命周期所处的阶段和风险偏好测试,他们是平衡型投资者。对该家庭客户投资规划方案的制订分析,说法正确的有()
当视全体投资者所持有的最优投资组合为一个整体组合时,该组合与最优投资组合在结构上(),在规模上()全体投资者所持有的风险资产的综合。
营销人员需对客户进行风险偏好分类评估,并合理引导客户建立科学的投资理念,根据()合理配置金融资产。
客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型,有些人在投资时会仔细分析不同的投资市场,投资工具与产品,从中寻找风险适中、收益适中的产品,获得社会平均水平的收益,同时承受社会平均风险,这类客户是()。
风险中立型的客户的投资应以()为主。
个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,即风险厌恶型、风险偏爱型和风险中立型。()
一般说来,客户风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有:()。
消极型投资策略以拟合市场投资组合为主要目的,通过跟踪误差,尽量缩小投资组合与市场组合的差异,并以获得()为主要目标。
在“汇聚宝”和“搏奕”品牌下,我行先后推出很多挂钩型理财产品,这些理财产品的投资收益是与利率、汇率股票价格、股票指数、期货价格等一种或多种市场指标挂钩,客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益。这些挂钩型理财产品的优势主要是什么?() I,可根据不同客户的风险偏好设计不同产品 II,可挂钩全球市场,实现客户资产全球配置 III,可实现保本的客户需求 IV,大幅提高客户潜在收益率
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时,可以粗略将客户风险偏好分为五类,其中,轻度保守型客户的资产组合特点包括()。
根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事资产管理业务、融资融券业务,应当了解客户的( )。 I.收入状况 II.风险偏好 III.身份 IV.证券投资经验
根据《证券公司监督管理条例》规定,证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,应当了解客户的()。 Ⅰ.收入状况 Ⅱ.风险偏好 Ⅲ.身份 Ⅳ.证券投资经验
如果引入无风险资产,下图显示了资产组合的可行域和有效边界。 当引入无风险资产时,投资者的最优风险资产组合为()。 https://assets.asklib.com/psource/2015101616202220364.jpg
根据客户风险偏好分类,()客户的资产组合为成长性资产占总资产50%-70%,而定息资产占总资产30%-50
在“汇聚宝”和“搏奕”品牌下,我行先后推出很多挂钩型理财产品,这些理财产品的投资收益是与利率、汇率股票价格、股票指数、期货价格等一种或多种市场指标挂钩,客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益。这些挂钩型理财产品的优势主要是什么?()I,可根 据不同客户的风险偏好设计不同产品II,可挂钩全球市场,实现客户资产全球配置III,可实现保本的客户需求IV,大幅提高客户潜在收益率
助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户,该客户目前持有成长性资产20万元,定息资产30万元,根据投资组合状况对客户的风险偏好分类,其分析该客户应属于()。
一般来说,客户风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长型资产高于50%的类型有()
根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为()I.风险厌恶型 Ⅱ.风险中立型Ⅲ.成长型 IV.风险偏好型
根据不同的投资者对风险的不同态度,理论上可以将投资者分为以下种类()。 Ⅰ.风险偏好型 Ⅱ.风险中立型 Ⅲ.风险回避型 Ⅳ.风险模糊型