对公存款开户主要风险点不包括（）

A . 合同填写不规范 B . 业务风险与效益不匹配 C . 未按规定办妥相关评估、公证事宜 D . 借款合同采用格式条款未公示

A . 现金清点 B . 收款记账 C . 大额存款业务的复核、授权 D . 印鉴核对

A . 无客户办理录入业务 B . 交易录入账户 C . 营业时间重开系统 D . 柜员卡（密码）

A . A.贴现利息计算错误。 B . B.票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。 C . C.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。 D . D.如果一次买入很多票据的情况下手工出账容易造成录错造成数据混乱等情况。

A . 完整性 B . 真实性 C . 及时性 D . 合规性

A . 借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定 B . 借款申请人所提交的材料是否真实 C . 借款申请人的担保措施是否有效 D . 借款申请人未按规定保管借款合同，造成合同损毁

A . 审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致 B . 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效 C . 审核是否达到起存金额5万元 D . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定 E . 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实

A . A.业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . B.未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . C.将贷款调查的全部事项委托第三方完成 D . D.合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字（签章）进行核实

A . 借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定 B . 借款申请人所提交的材料是否真实 C . 借款申请人的担保措施是否有效 D . 借款申请人未按规定保管借款合同，造成合同损毁

A . 未签订合同或签订无效合同 B . 合同文本中出现不规范行为 C . 未对合同签署人及签字进行核实 D . 未按贷款合同规定发放贷款

A . A.检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确 B . B.审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费 C . C.征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败 D . D.审查不严，纳税人解约提供资料不齐全

A . 审核开户资料是否真实、齐全 B . 审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确 C . 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批 D . 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户 E . 符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报

A . A、进口商品市场风险。 B . B、进口商信用风险和经营风险。 C . C、出口商信用风险。 D . D、金融机构信用风险。

A . 业务不合规 B . 内部控制薄弱 C . 操作风险 D . 内控不完善

A . 签发汇兑凭证记载事项不全 B . 受理银行汇票的申请书不合规 C . 对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺 D . 汇入银行受理超出时间限制规定的汇款

A . 开户资料交接不严密，保管不善 B . 银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户 C . 未经人民银行审批、备案开户 D . 使用开户资料复印件进行开户

A . 真实性 B . 复核、授权 C . 时间差与频率 D . 客户要求抹账 E . 客户身份识别

A . 正确 B . 错误

A . 贷款担保手续未齐备即发放贷款 B . 未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . 未按独立公正原则审批 D . 审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款

A . 直接将贷款资金发放至借款人账户 B . 未详细记录资金流向和归集保存相关凭证，造成凭证遗失 C . 发放条件不齐全的情况下发放贷款 D . 在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下，直接将贷款资金支付给汽车经销商

A．政策性风险 B．操作性风险 C．项目评估风险 D．信用风险

A．稽查案件执行不及时、不彻底 B．未依法行使或者未按法定权限和程序行使代位权 C．违规中止或终结执行 D．决定性文书不规范

A．市场风险 B．信用风险 C．国别风险 D．操作风险

A．虚假按揭风险 B．虚假权证风险 C．虚假抵押担保风险 D．借款人信用风险