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保函业务申请人除满足《成都农商银行股份有限公司信贷管理办法》规定的公司类客户基本条件外，至少还应具备包含但不限于以下条件（）。
A . 经工商行政管理机关或主管机关核准登记，并具有中国人民银行颁发的贷款卡
B . 在成都农村商业银行股份有限公司开立基本账户或一般存款账户
C . 资信状况良好，具备履行保函项下义务的能力
D . 能够向成都农村商业银行股份有限公司提供符合要求的反担保
E . 申请人或关联企业已与经办社建立信贷合作关系2年以上
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申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户需要提供（但不限于）以下哪些资料？（）
A . 客户同上、下游企业近两年来的交易往来情况
B . 质押商品的合法性权属证明，如购销合同、海关报关单、出厂证明、增值税发票、付款凭证等
C . 仓储合同副本及仓单（质押商品已入库）
D . 商品许可证或批文（如需）
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在客户生命周期管理中预警阶段的客户出现预警状态，具体预警状态包括但不限于以下形式。（）
A . 协议到期
B . 话务量下降
C . 收入下降
D . 非开机
E . 用户过户
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企业上市财务顾问业务服务内容包括融资方案策划，这项服务的具体内容为客户设计（）、（）、（）等金融服务方案。
A . 境内外过桥融资
B . 提供流动或者固定资产贷款
C . 境内外配套项目融资
D . 资金监管及结算
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申请订单融资业务的借款人应符合的条件（包括但不限于）（）。
A . A、在中国境内工商管理部门核准登记注册的生产型企业；主业突出、经营正常、行业前景良好
B . B、年销售收入达到5000万元人民币（含）以上或年出口量达到500万美元（含）以上
C . C、对买方企业供货记录应为1年以上，且履约记录良好；与买方企业无关联关系
D . D、已在我行开立结算账户；未在他行办理与该买方企业发生的应收账款质押业务、保理业务和动产质押
E . E、年销售收入达到2000万元人民币（含）以上或年出口量达到500万美元（含）以上
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客户申请法人客户透支业务应满足但不限于以下（）条件。
A . 在农行开立基本户或者一般户
B . 在农行核定统一授信额度
C . 无不良信用记录
D . 如申请外汇透支，则须符合国内外汇贷款的有关政策
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某分行2016年5月拟就客户融资需求与兴业金融租赁公司开展业务合作，结合具体情况，可采用银租联动业务的模式主要包括（）。
A . 售后回租业务
B . 直接租赁业务
C . 银租保理业务
D . 以银租联动资产为基础资产的资产证券化
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客户与我行签订的票据托管协议内容包含但不限于（）。
A . 票据的保管方式、背书方式
B . 上门服务交接方式
C . 发出托收、委托收款
D . 信息代录委托等服务条款
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涉嫌恐怖融资应当提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：（）。
A . A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B . B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C . C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D . D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
E . E.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的
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银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素（）
A . 注册资本
B . 股权结构
C . 公司治理
D . 合规经营
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集团客户的识别，主要从法律关系（包括公司控制关系及主要人员的关联关系），及企业生产经营过程中的资金及业务往来关系方面判断，包括但不限于以下几种情况：（）
A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系；
B . B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制；
C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业；
D . D、同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的；
E . E、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应作为集团客户进行授信管理的。
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各级投资银行部门是兴业银行企业金融客户结构化融资业务的专业管理部门，负责兴业银行企业金融客户结构化融资业务开发和管理，承担业务审查、资金募集、业务存续期管理等职责。
A . 正确
B . 错误
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在办理出口信保融资时，客户部门应重点调查的内容有但不限于（）。
A . 客户的贸易背景真实、合规合法
B . 客户备货、生产情况及履约能力，贸易合同履行情况
C . 出口商品的价格比较稳定。价格波动较大或属于鲜活易变质的商品，不得办理
D . 结合进口商及其所在国家/地区情况、保险赔付比例评估融资金额和期限是否合理
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集团的识别应遵循“实质重于形式”原则，从法律关系、企业生产经营过程中的资金及业务往来关系方面判断，包括但不限于（）
A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系。
B . B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制。
C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。
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办理在保单赔付金额以内的免担保买断型出口信保融资业务时，客户条件包含但不限于（）。
A . 客户在农行信用等级为AA级（含）以上
B . 在农行办理国际结算业务2年以上
C . 客户年进出口总额在1000万美元以上
D . 进出口双方履约交货及付款记录良好
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金融机构有关衍生产品交易业务的内审部门职能包括但不限于（）。
A . 定期检查衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况；
B . 发现衍生产品交易业务出现重大风险时，应迅速采取有效措施，制止损失继续扩大；
C . 将有关情况及时报告监管机构；
D . 不定期进行衍生产品交易业务岗位轮换。
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金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
A . 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区
B . 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区
C . 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D . 欺诈或腐败猖獗的国家或地区
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对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于以下措施（)。
A．禁止通过电子银行办理业务
B．禁止通过自助银行办理业务
C．仅允许办理柜面业务
D．禁止办理跨境业务
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总行业务部门开展衍生品和证券融资交易时，应参照市场惯例，与交易对手签署有关交易协议，包括但不限于（）
A．ISDA
B．NAFMII
C．GMRA
D．以上选项均不对
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对公客户授信业务，主要包括为对公客户（包括一般公司客户、金融机构客户和融资性担保公司，不包括小微企业客户，下同）办理的信用评级、额度授信以及各项具体表内外信贷业务（）
是
否
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跨境融资性风险参与仅限于境内分行信用评级（）级及以上客户办理（不包括小企业客户），低信用风险业务客户信用评级可放宽至（）级（包括小企业客户）
A．8,13
B．7,13
C．8,12
D．7,12
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在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于:()
A．对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。
B．提升客户洗钱风险等级。
C．经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时,经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
D．向相关金融监管部门报告,或向相关侦查机关报案。
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理财投资业务的合同或协议必须为书面形式，并通过金融市场部审核，其内容包括但不限于交易对手、交易日期、交易金额、利率、期限等要素。（)
是
否
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申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户需要提供（但不限于）以下__资料（）
A．客户同上、下游企业近两年来的交易往来情况
B．质押商品的合法性权属证明，如购销合同、海关报关单、出厂证明、增值税发票、付款凭证等
C．仓储合同副本及仓单（质押商品已入库）
D．商品许可证或批文（如需）
