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关于潜在风险客户,下列说法错误的是()。
A . A.潜在风险客户指不符合农业银行信贷发展战略要求、经济资本占用较大等,需对其采取主动性措施以压降贷款额度或收回全部贷款的法人客户
B . B.名单制管理覆盖行业中压缩类客户属于潜在风险客户
C . C.名单制管理覆盖行业中退出类客户属于潜在风险客户
D . D.列入潜在风险客户退出名单的客户可适当新增信用
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关于银行卡助农取款,以下说法错误的是()。
A . 为避免恶意套现,小额取现限于农业银行借记卡,信用卡(含贷记卡和准贷记卡)不得开通
B . 每卡每日取现金额不超过1000元
C . 使用地域仅限于县以下(不含县城关)乡镇村组
D . 商户无权拒绝持卡人取现请求
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关于风险评估,下列说法错误的是()。
A . 商业银行应当根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估
B . 风险应对是指风险应对策略的选择,根据风险分析结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,确定风险应对策略
C . 风险识别是指在目标设定基础上,商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,密切关注内外部主要风险因素
D . 风险分析是指在应对风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定义注重点和优先控制的风险
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下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是()。
A . 商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重为0%
B . 商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为0%
C . 商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%
D . 商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为10%
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关于风险等级的划分,下列说法错误的是()
A . 400≤风险值,考虑放弃、停止
B . 200≤风险值<400,需要立即采取纠正措施
C . 70≤风险值<200,需要进行关注
D . 风险值<20,可以容忍和接受
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下列关于风险计量的说法中,错误的是()。
A . 风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量
B . 风险计量可以基于专家经验
C . 风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式
D . 准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上
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下列关于风险因素的说法中,错误的是()
A . A、风险因素是风险事故发上的潜在原因
B . B、风险因素从性质上可以分为有形风险因素和无形风险因素
C . C、保险人对因投保人的道德风险因素引起的经济损失不承担赔偿责任
D . D、保险人对因投保人的道德风险因素引起的经济损失承担赔偿责任
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关于风险监测中事实风险、潜在风险和违规信用,下列说法错误的是()。
A . 事实风险是指新形成不良贷款、或有资产垫款的信用
B . 新发生逾期的信贷业务属事实风险
C . 新发生欠息的信贷业务属潜在风险
D . 违规信用是指违反农业银行信贷制度、办法规定的信用
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下列关于重大错误风险的说法中,错误的是()。
A . 重大错报风险是指如果存在某一错报,该错报单独或连同其他错报可能是重大的,注册会计师为将审计风险降至可接受的低水平而实施程序后没有发现这种错报的
B . 重大错报风险包括财务报表层次和各类交易、账户余额以及列报和披露认定层次
C . 财务报表层次的重大错报风险可能影响多项认定,此类风险通常与控制环境有关,但也可能与其他因素有关
D . 认定层次的重大错报风险可以进一步细分为固有风险和控制风险
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下列关于风险含义的说法,错误的是()。
A . 风险是一种不确定性
B . 在保险理论分析和实务研究中,通常从广义的角度理解和界定风险
C . 特定的不确定事件并非对所有的微观经济主体都是风险,只有可能带来盈利或损失的不确定性才是风险
D . 从广义上讲,事件发生的不确定性或者说未来结果的不确定性既包括盈利的不确定性,也包括损失的不确定性
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关于资产组合风险监控的关键风险指标,下列说法错误的是()。
A . 贷款迁徙率指标主要指正常及关注类贷款迁徙率
B . 不良资产率一般是指可疑类和损失类贷款之和与信贷资产总额之比
C . 不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
D . 风险管理运营效率指标主要包括审批处理量变动、审批通过率变动、催收成功率变动等
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下列关于声誉风险的说法,错误的是()。
A . 声誉风险的损害有时甚至是致命的损害
B . 社会责任感与声誉风险无关
C . 声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序
D . 具有建设性的声誉危机处理方法是“化敌为友”
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关于代理取款,以下说法错误的是()
A . A、借记卡柜台取款只能本人办理,不允许代理。
B . B、借记卡柜台代理取款超过5万元的,需对代理人身份证件进行联网核查
C . C、借记卡柜台代理取款超过5万元的,需提供持卡人与代理人双方的有效身份证件
D . D、借记卡柜台代理取款超过5万元的,需对持卡人身份证件进行联网核查
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下列关于特别风险的说法中,错误的是( )。
A . 确定哪些风险是特别风险时,应当在考虑识别出的控制对相关风险的抵销效果前,根据风险的性质、潜在错报的重要程度和发生的可能性进行判断
B . 特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项相关
C . 管理层未能实施控制以恰当应对特别风险,并不一定表明内部控制存在重大缺陷的迹象
D . 如果针对特别风险实施的程序仅为实质性程序,这些程序应当包括细节测试
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下列关于绿卡普通清户说法错误的是()。
A . A、在取款凭单、利息清单上加盖印章和名章
B . B、有折卡清户时必须同时提交绿卡和活期存折
C . C、清户交易成功后,需要打印的单式是取款凭条、中国邮政储蓄利息清单两项
D . D、利息清单的第二联为交客户联
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关于手机银行特约取款功能,以下说法错误的是()
A . 开通时选择使用普通版的手机银行客户仅能查询特约取款记录,不能办理申请与撤销业务
B . 申请特约取款的付款账户必须为手机银行签约账户
C . 系统每次自动生成唯一的16位特约取款ID号,特约取款ID号在该笔特约取款金额取完之后即自动作废
D . 客户只需凭特约取款ID即可在建设银行自助设备提取现金,无需输入取款密码
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关于风险损失、风险因素和风险事故之间的关系,下列说法错误的是()。
A . 风险事故是风险损失和风险因素的媒介
B . 风险因素只有通过风险事故才能导致损失
C . 风险因素是风险事故发生的潜在原因
D . 风险因素是风险损失发生的直接原因
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关于基本风险与特殊风险,下列说法错误的是( )
A . 基本风险与特殊风险是按风险影响的程度和风险的对象划分
B . 影响整个社会或社会主要生产部门的风险是基本风险
C . 基本风险从本质上是不易防止的
D . 特殊风险发生的原因多属个别现象,其结果局限于较小的范围,本质上较容易控制
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关于信用卡ATM存取款说法错误的是()。
A . 持卡人可以凭信用卡主卡和附属卡办理存取款业务
B . 持卡人每日ATM取现笔数最多不能超过三笔
C . 持卡人在ATM上查询输入的是查询密码
D . 持卡人在国外ATM上查询余额是要收手续费的
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下列关于邮储信用卡存取款撤销业务的说法错误的是()。
A . 撤销交易必须经过客户授权,输入信用卡账户的交易密码
B . 撤销交易可隔日办理
C . 撤销交易办理时,不需要营业主管进行授权
D . 撤销交易只能为纠正普通柜员操作出现差错而办理,除前述原因之外,普通柜员不得应客户要求办理本交易
E . 办理撤销交易时,营业主管填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”,交易完成后,应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回
F . 撤销交易分别登记“特殊账务性交易登记簿”、“柜员差错登记簿&rdquo
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关于借记卡现金取款(人民币)说法错误的是()。
A . 单位卡可以支取现金。
B . 现金取款必须通过刷卡读取卡号。
C . 异地卡交易手续费从卡账户里内扣。
D . 对人民币单笔5万(含)元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件,并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
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关于准贷记卡取款基本规定,下列说法错误的是()。
A . 从透支之日起按日息千分之一计算透支利息
B . 可以通过网点柜台、ATM等渠道透支取现
C . 卡持卡人凭金穗准贷记卡和密码在境内ATM取现时,每卡每日取现次数不得超过10次,累计取现金额不得超过人民币20000元
D . 金穗准贷记卡仅限于合法持卡人本人使用,不得转让或转借
E . 金穗准贷记卡个人卡提取现金20万元(含)以上的,必须提前1天以电话等方式向银行网点预约
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以下关于广东农村信用社对办理个人活期取款业务的主要风险控制,说法错误的是()
A . A.柜员受理取款业务时,必须认真审核存折(卡)、支票的真伪
B . B.柜员应坚持“先付款,后记账“的原则,核实取款人身份
C . C.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
D . D.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
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下列关于国别风险和主权风险的说法,错误的是()
A.主权风险包括外债违约和消极债务重组
B.主权风险事件发生后,受影响的是一国或地区的大量客户或业务
C.国别风险看风险的角度更广,考虑的风险因素更复杂
D.国别风险等级仅表示排序,不代表违约率