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以下关于收付费、单证、印章管理环节的风险提示,说法错误的是()
A . 保单正本交予客户后,不允许补打;保险发票联已交予客户后,遗失可以补打。
B . 保险单证及发票的保管、管理应避免单证损毁、遗失;避免造成经营风险及成本浪费。
C . 系统外打印保险单证和发票一律属于违规操作。
D . 退费操作本身存在较大道德风险,出单中心必须严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、当地监管机构以及公司的相关规定办理。
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以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用,说法错误的是()。
A . 在单笔业务层面上,RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配,为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据
B . 使用经风险调整的业绩评估方法,不利于在银行内部建立正确的激励机制
C . 在资产组合层面上,商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后,可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配,及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理
D . 在商业银行总体层面上,RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等
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以下关于收付费、单证、印章管理环节的风险提示,说法正确的是()
A . 保单正本交予客户后,不允许补打;保险发票联已交予客户后,遗失可以补打。
B . 保险单证及发票的保管、管理应避免单证损毁、遗失;避免造成经营风险及成本浪费。
C . 系统外打印保险单证和发票一律属于违规操作。
D . 退费操作本身存在较大道德风险,出单中心必须严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、当地监管机构以及公司的相关规定办理。
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以下关于权限管理风险提示,说法正确的是()
A . 出单人员上岗前须参加公司统一组织的上岗资格认证考试,通过后由出单中心授予相应出单权限方可从事出单工作。
B . 未经出单中心授权的机构出单,将给公司带来严重经营风险和法律诉讼风险,一律禁止出单。
C . 出单中心应严格执行一人一码,禁止一人申请多代码,同时避免一码多用。
D . 因工作需要,在出单人员离职后,可由其他人暂时使用其工号进行出单。
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以下关于国别风险限额和集中度管理的说法,错误的是()。
A . 国别限额类型有敞口限额和经济资本限额
B . 敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量,以防止头寸过分集中于某国家或地区
C . 国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口,即净敞口限额
D . 国别限额可依据国别风险、业务机会两个因素确定
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以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )。
A . 风险识别的关键在于对风险影响因素的分析
B . 报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险计量/评估的一项内容
C . 风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程
D . 风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标
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以下关于风险管理控制部门的说法,错误的是( )。
A . 风险管理部门与财务部门之间的密切合作是商业银行实现资本、风险、收益相平衡的重要基石
B . 内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制,在促进风险管理的过程中发挥重要作用
C . 法律/合规部门不能独立于商业银行的经营活动,而应完全关联
D . 参与商业银行的组织架构和业务流程再造是法律/合规部门的一项职责
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以下关于企业全面风险管理的说法中,错误的是()。
A . 全面风险管理是企业系统的、有重点的、持续的行为
B . 全面风险管理主动积极地将风险管理作为价值中心
C . 全面风险管理主要由财务会计主管和内部审计部门负责
D . 全面风险管理的焦点在所有利益相关者共同利益最大化上
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关于暂停个贷客户经理调查权限,以下说法错误的是()。
A . 当个贷客户经理负责管理的全部个人贷款不良率超过4%时,采取暂停全部个人信贷业务调查权限措施
B . 当个贷客户经理负责管理的个人经营类贷款不良率超过6%时,采取暂停个人经营类贷款调查权限措施
C . 对于达到暂停调查权限管理标准的个贷客户经理,个贷中心应及时下达《暂停个贷客户经理调查权限通知书》,并妥善移交其负责管理的个人信贷业务,将其排除出清收工作人员之外
D . 对于存在特殊情况的,个贷客户经理可于收到《暂停业务调查权通知书》之日起1个月内向上级行提出申诉
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以下关于通缩初期库存风险管理策略的说法错误的是()。
A . 政府会采取收紧银根的宏观调控措施,作为企业采购部门就要把宏观政策分析透彻
B . 企业应结合商品期货价格先行指标,严格控制库存水平
C . 此阶段非常适宜在期货市场进行卖出套期保值
D . 此时商品期货价格指数处于平稳状态
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关于投保环节风险提示,以下说法错误的是()
A . 出单岗位人员应严格按照公司相关管理规定执行客户信息管理及保密制度,禁止向除业务归属人以外的第三方泄密。
B . 在客户信息维护时,应尽量取得真实、准确的客户信息,避免因人为原因导致客户信息错误。
C . 保险法及监管部门对投保资料的齐全、准确、真实等方面并没有相关规定,但是,此项工作作为公司基础工作之一,必须要认真做好。
D . 投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据,一旦出现法律纠纷,投保资料则被当做重要证据之一,投保资料确实将给公司带来严重诉讼风险。
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关于支局长与柜员权限以下说法错误的是()。
A . A、支局长授权柜员办理冲正交易
B . B、支局长、综合柜员均可授权柜员办理急付款业务
C . C、支局长授权柜员办理帐户冻结
D . D、综合柜员授权柜员办理长期不动户取款
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关于二级支行行长信贷资产风险分类权限,下列说法错误的是()。
A . 单户金额在500万元(含)以下的个人类信贷资产,分类结果不发生变化或者分类结果由上级调至下级的
B . 单户金额在300万元(含)以下的个人类信贷资产,风险分类结果由上级调至下级的
C . 单户金额在50万元(含)以下的个人类信贷资产风险分类结果由下向上迁徙的
D . 单户金额在500万元(含)以下的公司类信贷资产,风险分类结果由上级调至下级的
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以下关于新产品/业务风险管理措施中的风险评级,说法错误的是()。
A . 风险评级要结合业务特点和风险管理实践经验
B . 风险评级可以运用定量或定性方法
C . 根据同类风险的各个风险点的最低等级,确定该类型产品/业务的风险等级
D . 按照预期发生概率评估每个风险点发生的可能性
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关于快汇通业务查询权限,以下说法错误的是()。
A . 分行国际部可以查询交通银行快汇业务的汇入和汇出信息
B . 汇出机构可以查询本机构的汇出信息
C . 账户归属网点可查询本分行解付的汇入信息
D . 以上都正确
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保险集团公司专设独立的风险管理部门,负责投资风险的评估和监控工作,以下关于风险管理部门职责的说法中,错误的是()。
A . 制定和实施投资风险管理制度,规范各投资业务部门的投资活动
B . 定期对投资业务部门进行风险绩效的评估,并制定投资策略
C . 运用久期、凸度、现金流测试等技术手段,识别、评估、控制和管理各类风险
D . 定期向投资决策委员会、风险管理委员会提供有关投资活动的定量、定性的风险分析报告
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以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是()。
A . 为加强收单风险防控,我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制
B . 风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任
C . 收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告
D . 收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据
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关于本社的柜面业务系统机构,以下对机构交易权限管理的主要风险点描述错误的是()
A . A.机构属性选择不正确和机构交易权限分配不合理并不会导致出现机构的业务权限过大或欠缺的情况
B . B.各社(行)在确定机构类型、机构属性和机构交易权限的时候,应该充分考虑各机构的职能、业务种类、业务量、人员配置等因素,平衡风险控制与操作效率的关系,避免出现“一刀切“的情况
C . C.通过选择设置机构属性和机构交易权限来达到动态授权“因地制宜、灵活控制“的目标
D . D.各社(行)根据自身业务特点、管理要求和业务变化及地区经济发展应及时调整各机构的属性机构的交易权限
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商业银行内部风险管理制度必须在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定。关于授信权限管理应遵循的原则,下列说法有误的是()。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2700001-2703000/3f31a26c354e5f7ec09ecc18584289d7.gif' />
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关于查询冻结扣划的权限,以下说法错误的是()
A.证券监督管理机构有权查询、冻结相关单位和个人账户
B.物价部门、财政部门、反垄断部门、外汇管理部门有权查询关单位和个人账户
C.人民银行有权查询相关单位和个人账户,可临时冻结相关单位和个人账户(不得超过48小时)
D.保监部门、银监部门无权查询相关单位和个人账户
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以下关于“政府增信”风险分担机制及管理要求说法错误的是()
A.对于采用“政策性担保公司+贷款对象”、“保险公司+贷款对象”、“政府风险补偿基金+贷款对象”等“政府增信”模式的信贷业务,可根据合作机构的要求引入风险分担机制。
B.风险分担是指担保人(保险人或风险补偿基金)的担保(保险或补偿)责任仅覆盖部分用信金额,未覆盖部分由我行承担风险,我行也无需对未覆盖部分采取其他风险缓释措施。
C.采用风险分担机制的,当前采用风险分担机制试点的信贷业务仅限于小微企业、农民专业合作社、个人和农户信贷业务;
D.对于个人和农户贷款,风险分担机制下农行承担风险比例最高不超过贷款本金的30%
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以下关于《企业风险管理框架》报告创新的说法错误的是()
A.增加了一个战略目标,扩大了报告目标中的报告范畴
B.增加了目标设定、事项识别和风险分析三个要素
C.提出了风险偏好和风险容忍度两个概念
D.提出了风险组合观的理念
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以下关于董事会及其风险管理委员会的说法,错误的是()
A.董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构
B.董事会负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督
C.商业银行董事会承担商业银行风险管理的最终责任
D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任
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24、以下关于集装箱运输垃圾智能化管理和降低环境风险的说法,错误的是:
A.运输过程中,垃圾车、每个集装箱、每艘船都有其独特编码
B.智能化管理系统保证了整个运输过程的科学化、现代化以及调度的精细化
C.建立集装箱运输垃圾追溯系统能有效防止垃圾在运输中的泄露
D.用集装箱集中化运输垃圾能够大幅度降低垃圾带来的环境风险