《银行业金融机构案防工作办法》要求,银行业金融机构应当按照分工负责的原则,由()发起制定业务制度和办法。
银行在办理出口信用证业务时,应当遵守总行或分行制定的哪些有关内部控制制度()
商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全、本行的风险管理和内部控制制度。195、
银监(2011)2号文规定,商业银行应当按照审慎原则制定学生信用卡业务的管理制度,学生信用卡可以超限额使用。
证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度,确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。()
商业银行应当按照有关规定,制定本*行的业务规则,建立、健全本*行的风险管理和内部控制制度。
财务公司应当按照()的原则,制定本公司的各项业务规则和程序,建立、健全本公司的()制度。
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行经营信用卡业务,应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户授权,不得将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行申请开办信用卡业务应当具备的基本条件包括:具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少___名,具备开展信用卡业务必需的技术人员和管理人员,并全面实施分级授权管理。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对可疑交易采取___等方式进行风险排查并及时处理,必要时应当及时向公安机关报案。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过___家(附属卡除外)。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当建立健全信用卡申请人资信审核制度,明确管理架构和内部控制机制。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,在发放学生信用卡之前,发卡银行无需落实第二还款来源。正确()
小企业金融报务中心、信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构,实行分级管理()
商业银行应当按照适度分散的原则审慎选择合作机构,制定因合作机构导致业务中断的应急与恢复预案,避免对单一合作机构过于依赖而产生的风险()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对可疑交易采取电话核实、调单或实地走访等方式进行风险排查并及时处理,必要时应当及时向公安机关报案。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行可以基于自愿和保密原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约商户、服务机构等有关风险信息进行共享。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,信用卡申请材料中的“重要提示”应当包含___等内容。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,全国性商业银行筹建信用卡中心等分行级专营机构的,应当由其总行(公司)向中国银监会提出申请。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理,如果持卡人能够按照事先约定的还款规则在到期还款日前(含)足额偿还应付款项,属于___。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,收单银行应当确保特约商户按照___原则受理信用卡,不得出现商户拒绝受理符合联网通用管理要求的信用卡、或因持卡人使用信用卡而向持卡人收取附加费用等行为。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行经营信用卡业务,应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户授权,不得将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途,客户授权不得采取___。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,根据发卡业务管理中明确信用卡营销中的电话销售,要求开展营销时,必须留存清晰的录音资料,录音资料应当至少保存___年备查。正确()
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行经营信用卡业务,应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。司法机关调取客户信息时,可以未经客户授权,调阅持卡人交易信息。正确()