关于金融，以下说法为错误的是（）。

A . 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内 B . 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程 C . 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D . 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

A . 全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联 B . 在一定程度上改变了金融监管方式 C . 先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动 D . 大量资金可以轻松地在全球范围内流动

A . 按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具 B . 按融资方式划分，股票属于间接融资工具 C . 按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具 D . 按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具

A . 欧式期权是期权的持有者，只有在期权日才能执行期权 B . 美式期权允许期权持有者在期权到期日，前的任何时间执行期权 C . 对于期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利 D . 对于期权出售者来说，美式期权比欧式期权更有利

A . 非银行金融机构业务能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求 B . 非银行金融机构业务增加了金融体系的风险 C . 非银行金融机构促进实体经济的发展 D . 非银行金融机构业务能全面实现金融体系的基本职能，提高金融效率

A . 经常用于实际投资 B . 交易的目的是为了套期保值 C . 其交易标的物不是普通实物商品 D . 经常用于到期交割 E . 、交易的目的是为了投机

A . 中观层面的金融创新是指金融机构特别是银行中介功能的变化 B . 宏观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破 C . 微观层面的金融创新仅指金融工具的创新 D . 金融产品的创新属于微观层面的金融创新

A . 按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具 B . 按金融工具的职能划分，股票是用于保值、投机等目的的工具 C . 按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具 D . 按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具

A . 货币互换是指在约定期限内交换约定数量两种货币的本金，同时定期交换两种货币利息的交易 B . 在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向交换 C . 交易双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，交易双方应按照固定利率计算利息 D . 交易双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，交易双方可以按照浮动利率计算利息

A . 小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B . 小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险 C . 小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同 D . 小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设，继续为客户提供理财服务

A . 变造汇票 B . 伪造收款凭证 C . 变造信用证 D . 变造信用卡

A . 互换是一种双赢的金融合约 B . 当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换 C . 互换双方都承担信用风险 D . 互换包括利率互换和货币互换两种类型

A . 该模式可以扩大销售，减少成本，提高利润 B . 对公司和渠道的差异化定位应转向综合一体化定位 C . 该模式有利于更有效地开发利用客户信息资源 D . 该模式有利于促进公司精细化管理和提高执行效率

A . 将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大间接融资比例 B . 能够有效分流储蓄资金，一定程度上降低金融行业系统性风险 C . 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 D . 为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，有利于生产力的提高和国民经济的发展

A . 商业银行可以发行金融债券 B . 金融债券一般信誉良好 C . 从广义上讲，中央银行债券也属于金融债券 D . 我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券不属于金融债券

A . 银行业金融机构全面履行社会责任，对提升行业整体素质和服务水平具有重要意义 B . 银行业金融机构全面履行社会责任，对更好满足银行机构的经济利益具有重要意义。 C . 银行业金融机构全面履行社会责任，对增强核心竞争力具有重要意义 D . 银行业金融机构全面履行社会责任，对促进经济社会发展和更好服务社会公众具有重要意义

A . 中观层面的金融创新是指金融机构特别是银行中介功能的变化 B . 宏观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破 C . 微观层面的金融创新仅指金融工具的创新 D . 金融产品的创新属于微观层面的金融创新

A . 监管机构通过建立联席监管机制共同进行监督管理 B . 对金融集团或者金融控股公司的监管应坚持混业经营、混业监管的原则 C . 目前，保监会对金融集团或者控股公司的监管主要关注资本管理、偿付能力评估、信息披露与监管合作等方面 D . 银监会、保监会和证监会需要紧密合作，并建立定期信息交流制度

A.1990年诺贝尔经济学奖得主哈瑞．马柯维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的证券组合理论是现代风险分散化思想的重要基石 B.威廉．夏普在1964年的论文中提出了资本资产定价模型(CAPM)，揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统风险和非系统风险的定性关系 C.1973年，费雪．布莱克、麦隆．舒尔茨、罗伯特．默顿成功推导出欧式期权定价的一般模型 D.《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险

【单选题】以下关于金融期权的说法错误的是（）。 A . 欧式期权是期权的持有者，只有在期权日才能执行期权 B . 美式期权允许期权持有者在期权到期日，前的任何时间执行期权 C . 对于期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利 D . 对于期权出售者来说，美式期权比欧式期权更有利

以下关于金融工具的说法错误的是()。 A．按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具 B．按金融工具的职能划分，股票是用于保值、投机等目的的工具 C．按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具 D．按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具

A.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级 B.由金融机构承销 C.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算 D.在证券交易所交易

以下关于我国金融资产管理公司的说法不正确的是()。 A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标 B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D．1999年，我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

A．金融工程项目，有开设在工学院的， 也有开设在商学院的，还有开设在数学学院的 B．金融工程项目的申请一般都有先修课程要求 C．金融工程项目重视申请者的数理和计算机背景，而且比较看重申请者的工作和实习经历 D．芝加哥的金融数学项目设在工程学院下，课程非常理论化，数学味极浓