流动资金贷款的风险管理包括（）。

A . 基本要素审查 B . 还款来源情况审查 C . 主体资格审查 D . 信贷政策审查

A . A．采用贷款人受托支付方式的，客户经理应根据合同约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的交易合同等证明材料相符 B . B．采用借款人自主支付的，经营行应要求借款人定期汇总报告贷款资金自主支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款自主支付是否符合约定用途 C . C．贷款支付过程中，借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，经营行应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付 D . D．申请放款时支付对象明确（有明确的账户、户名）且单笔贷款资金支付给借款人某一交易对手金额超过1000万元（含）的，应采用借款人自主支付方式

A . 贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准； B . 支付方式变更及触发变更条件； C . 贷款资金支付的限制、禁止行为； D . 借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料。

A . A、非现场检查管理 B . B、现场检查管理 C . C、呆账坏账核销管理 D . D、信贷资产风险分类管理

A . A．流动资金贷款原则上使用制式合同文本 B . B．根据风险控制需要，在借款合同中可对借款人重要财务指标变动范围进行限定，控制资本性支出 C . C．根据风险控制需要，在借款合同中可约定定价条件，定价条件发生变化按约定相应调整贷款利率和实施定价处罚 D . D．根据风险控制需要，在借款合同中可加入资产保护条款

A . 经营规模 B . 业务特征 C . 应收帐款和应付账款 D . 资金循环周期

A . A、借款人经营规模、业务特征 B . B、应收账款、存货、应付账款 C . C、资金循环周期 D . D、与借款用途相关的交易对手的资金占用

A . A.借款人经营规模、业务特征 B . B.应收账款、存货 C . C.应付账款 D . D.资金循环周期

A . 借款人经营规模和业务特征 B . 应收账款和存货 C . 固定资产折旧 D . 资金循环周期

A . 借款人职工人数 B . 贷款用途的风险 C . 贷款的金额期限 D . 借款人未来现金流量状况与还款来源 E . 借款人的风险

A . A、财务预警信号 B . B、非财务预警信号 C . C、第三方信息预警信号 D . D、金融信息预警信号

A . A、中央储备粮贷款（含轮换贷款） B . B、地方储备粮贷款（含轮换贷款） C . C、调控粮油贷款等政策指令性贷款 D . D、收购贷款、粮食调销贷款等政策指导性贷款

A . A.中央储备粮贷款 B . B.地方储备粮贷款 C . C.调控粮油贷款 D . D.收购贷款

A . 金额 B . 期限 C . 利率 D . 担保 E . 还款方式

A . 企业法人依法办理工商登记，取得营业执照和有效年检手续 B . 事业法人依照《事业单位登记管理条例》的规定办理登记备案 C . 特殊行业须持有相关机关颁发的营业或经营许可证 D . 个人应为具有完全民事行为能力的中国公民或符合国家有关规定的境外自然人

A . A、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况 B . B、借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况 C . C、借款人关联方及关联交易等情况 D . D、借款人所在行业状况

A . 正确 B . 错误

A . A、逐笔监控 B . B、建立支付台账 C . C、借款人自主支付 D . D、贷款人受托支付

A . A．贷款用途合法且符合国家产业政策 B . B．生产经营合法合规，符合营业执照范围 C . C．第二还款来源真实合法、风险可控 D . D．信用等级在BBB-级（含）以上

A . 加强对抵押物价值的调查和分析 B . 加强对借款人还款能力的调查和分析 C . 加强对借款人所控制企业经营情况的调查和分析 D . 加强对借款人还款意愿的调查和分析 E . 加强对保证人还款能力的调查和分析

A．加强对抵押物价值的调查和分析 B．加强对借款人还款能力的调查和分析 C．加强对借款人所控制企业经营情况的调查和分析 D．加强对借款人还款意愿的调查和分析

A．营运资金周转次数 B．预计年销售收入增长率 C．自有资金 D．应收账款 E．存货

A．责令贷款人限期改正 B．取消直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身的任职资格 C．禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工作 D．依法追究刑事责任